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인덱스 펀드란 무엇입니까?

투자에 대해 읽어본 적이 있다면 인덱스 펀드라는 용어를 우연히 접했을 것입니다. . 동시에 그것이 무엇을 의미하는지 궁금할 수도 있습니다. 다음은 인덱스 펀드에 대한 세부 정보, 인덱스 펀드를 구성하는 시장 지수 및 투자 시 고려해야 할 사항입니다.

TL;DR

• 인덱스 펀드는 일종의 뮤추얼 펀드 포트폴리오로, 귀하의 돈이 주식, 채권 등의 다른 투자자와 함께 모아집니다.
• 수동적으로 관리되므로 능동적으로 관리되는 대안보다 경제적입니다.
• 인덱스 펀드는 특정 시장 지수 또는 주식 시장의 지속적인 성과를 측정하는 특정 방법을 따릅니다.
• 인덱스 펀드는 시장을 이기는 것이 아니라 시장의 상태를 반영하는 것을 목표로 합니다. 따라서 다른 투자 옵션보다 예측 가능성이 높지만 큰 단기 이익을 얻을 가능성은 낮습니다.
• 인덱스 펀드를 선택할 때 많은 고려 사항이 있습니다. 들어가기 전에 실사를 하십시오.
• 원하는 경우 시장 부문에 따라 인덱스 펀드를 선택할 수 있습니다. 이는 기술, 의료 및 사회적 책임 투자와 같은 산업을 의미합니다.

질문에 대한 답변:인덱스 펀드란 무엇입니까?

인덱스 펀드는 일종의 뮤추얼 펀드입니다(참고로 뮤추얼 펀드는 주식, 채권 등의 다른 투자자들의 돈을 모으는 포트폴리오입니다). 특정 시장 지수를 반영합니다. (아래에서 정의합니다). 투자자는 정기적으로 배당금을 지급받으므로 시간이 지남에 따라 인덱스 펀드의 가치가 높아집니다.

인덱스 펀드의 목표는 시장을 이기는 것이 아니라 시장의 진행 상황을 반영하는 것입니다. 인덱스 펀드는 수동적으로 관리되기 때문에(개별 펀드 매니저가 적극적으로 관리하는 것과 반대), 인덱스 펀드는 장기 투자에 대해 저렴하고 손쉬운 초보자 친화적인 접근 방식이 될 수 있습니다.

많은 사람들이 스스로 또는 고용주가 후원하는 401(k) 또는 . 인덱스 펀드는 투자 상품이기 때문에 약간의 위험이 따릅니다. 그러나 투자자들은 개인의 위험 허용 범위에 따라 위험을 조정할 수 있으며, 많은 사람들은 은퇴 연령이 가까워지거나 투자를 철회할 계획이 있을 때마다 더 보수적이 되기를 선택합니다.

시장 지수란 무엇입니까?

인덱스 펀드가 특정 시장 지수를 반영한다고 말한 것을 기억하십니까? 시장 지수는 주식 시장의 성과를 측정하는 방법일 뿐입니다. 다양한 경제 부문과 자산군을 반영하는 수백 가지의 다양한 지수 옵션이 있습니다.

전문가들은 종종 Standard &Poor's 500 지수(더 일반적으로 S&P 500이라고 함)를 시장 지수의 벤치마크로 사용합니다. 이 옵션은 시가총액 수준에 따라 결정되는 500개 이상의 미국 상위 기업의 지수를 생성합니다. 이는 예시일 뿐이며 유일한 색인과는 거리가 멉니다.

인덱스 펀드의 장단점

인덱스 펀드는 많은 이점이 있습니다. 가장 유명한 것은 장기적인 보상을 거둘 수 있는 능력입니다. 그들은 또한 본질적으로 다양합니다(투자 전문가들은 분산화를 필수 전술로 내세웁니다). 수동적으로 관리되기 때문에 수수료가 능동적으로 관리되는 포트폴리오보다 저렴합니다. 그리고 시장을 이기는 것이 아니라 반영하도록 설계되었기 때문에 성장의 변동성이 적고 예측 가능합니다. 이러한 모든 기능으로 인해 인덱스 펀드는 초보자에게 인기가 있습니다.

단점이 없는 것은 아닙니다. 더 짧은 시간에 큰 이익을 얻으려면 다른 곳을 찾고 싶을 수 있습니다. 예측할 수 있지만 그렇게 유연하지는 않습니다. 그리고 인덱스 펀드를 수동적으로 관리하기로 선택한 사람에 따라 좋지 않은 유지 관리 비용이 발생할 수 있습니다.

인덱스 펀드에 투자할 때 고려해야 할 사항

어떤 인덱스 펀드에 투자할지 결정할 때 고려해야 할 몇 가지 사항이 있습니다.

• 투자 목표를 파악하십시오. 돈을 유동적으로 유지하고 싶습니까, 아니면 장기적으로 투자하고 싶습니까? 이 질문에 대한 귀하의 답변은 인덱스 펀드가 현재 귀하에게 적합한지 여부를 판단하는 데 도움이 될 것입니다.
• 유지 보수 비용에 대한 예산은 얼마입니까? 수수료가 더 높은 인덱스 펀드 매니저는 귀하의 예산에 맞지 않을 수도 있습니다.
• 가격 가중 색인을 원하십니까? (다우존스 산업평균지수와 같이 더 비싼 자산이 지수에서 더 큰 비중을 차지함) 또는 시가총액 가중 지수 (시가 총액이 높은 회사는 S&P 500과 같이 지수에서 더 많은 지분을 차지합니다)? 동일 가중치 색인 옵션도 있습니다. , 가격이나 시가 총액에 관계없이 각 자산에 동일한 가중치를 제공합니다. 이러한 모든 옵션은 포트폴리오에서 얼마나 많은 구매 및 판매가 진행되는지에 영향을 미칩니다.
• 개인 취향에 따라 위험 허용 범위(낮음, 보통 또는 공격적)를 선택하십시오. 목표 달성 후 몇 년, 얼마를 투자할 의향이 있는지 등에 따라 달라질 수 있습니다.
• 모든 인덱스 펀드가 동일한 것은 아닙니다. 실제로 다양한 유형(광범위한 시장, 사회적 책임, 형평성 등)이 있으므로 자신의 성격에 가장 적합한 유형을 고려하십시오.

부문별 대형 인덱스 펀드

어떤 인덱스 펀드에 투자할지 선택하는 것은 개인의 선택입니다. 업종별로 선택하지 않아도 되지만 산업 다각화를 위한 일반적인 전술입니다. 참고로 다음은 검색을 시작하는 데 도움이 되도록 부문별로 가장 유명한 인덱스 펀드입니다.

기술 분야에서 일반적으로 거래되는 펀드:

• FSPTX(Fidelity Select Technology) – 이 포트폴리오는 최소 90%의 기술 주식으로 구성됩니다.
• Guggenheim S&P 500 Equal Weight Technology ETF(RYT) – S&P 500 기술 기업의 동일 가중 지수입니다.
• SPDR S&P 소프트웨어 및 서비스 ETF(SXW) – GICS(Global Industry Classification Standard)에서 정의한 소프트웨어 및 서비스 회사의 동일 가중 지수입니다.

일반적으로 거래되는 건강: 펀드

• Fidelity MSCI Health Care Index ETF(FHLC) – 이 시가총액 가중 지수는 전반적으로 미국 의료 주식을 추적합니다.
• T. Rowe Price Health Sciences Fund(PRHSX) – 이 건강 과학 펀드는 우선 투자자에게 제한될 수 있습니다.
• Vanguard Health Care Fund(VGHXC) – 이 건강 지향 뱅가드 펀드는 최소 투자액이 $3,000입니다.

일반적으로 거래되는 에너지 펀드:

• Vanguard Energy Index Fund(VENAX) – 이 펀드는 저비용이며 석유 및 천연 가스 분야의 에너지 회사를 포함합니다.
• Calvert 글로벌 에너지 솔루션 펀드(CGAEX) – 기본 집중은 지속 가능한 에너지 솔루션입니다.
• Guggenheim Solar ETF(TAN) – 이 지수는 태양 에너지 사업을 구체적으로 관찰합니다.

사회적 책임 투자(SRI)를 위한 일반 거래 펀드:

• 파르나수스 엔데버 펀드(PARWX) – 투자에 대한 보다 현대적인 접근 방식인 SRI는 부의 축적에 대한 정의로운 접근 방식을 제공합니다. PARWX는 긍정적인 직장 생활을 장려하고 화석 연료와 관련된 모든 것을 피합니다.
• Vanguard FTSE Social Index(VFTSX) – 이 펀드는 알코올, 담배 등과 관련된 기업을 피하면서 친환경적이고 사회적으로 정의로운 투자를 장려합니다.
• PowerShares 수자원 포트폴리오(PHO) – PHO는 물 보존 및 정화에 중점을 둔 지수입니다.

소비자 순환기의 일반적으로 거래되는 펀드:

• VCDAX(Vanguard Consumer Discretionary Index) – 레저 제품 및 서비스의 경우 해당 부문에서 가장 잘 알려진 것 중 하나입니다. 덜 위험한 경로를 찾는 사람들).
• SSgA Active Trust – Communication Services Select Sector SPDR Fund(XLC) – XLC는 특히 통신, 미디어 및 엔터테인먼트를 다룹니다.
• FDLSX(Fidelity Select Leisure Portfolio) – 레저 산업(관련 상품 및 서비스 포함)을 중심으로 하는 회사를 생각해 보십시오.

이러한 섹터는 산업별 인덱스 펀드에 투자할 수 있는 유일한 섹터는 아니지만 주의해야 할 사항에 대한 아이디어를 제공합니다.

요점

인덱스 펀드는 투자자들에게 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 이제 모든 투자의 약 45%가 수동적으로 이루어지며(10년 전보다 거의 두 배 증가한 비율), 가장 일반적인 수동 투자 유형은 인덱스 펀드입니다. 결과적으로 "인덱스 펀드가 무엇입니까?"에 대한 답을 알았습니다. 교육을 받은 투자자가 되기 위한 중요한 단계입니다. 이러한 초보자 친화적인 뮤추얼 펀드는 빠른 수익에 큰 비중을 차지하지 않을 수 있지만 종종 불안정한 영역에서 안정성을 제공할 수 있습니다. 인덱스 펀드에 투자하기 전에 실사를 하고 모든 고려 사항을 고려한다면 장기적으로 보상을 받을 수 있습니다.