개인 재무 소프트웨어는 회계사와 개인 재무 관리자만을 위한 것이 아닙니다. 모든 사람이 사용자 친화적인 소프트웨어의 혜택을 받아 돈을 관리할 수 있습니다. 올바른 솔루션을 사용하면 지출을 더 쉽게 계획하고 추적하여 재정적으로 더 책임감 있는 성인이 될 수 있습니다.

사용하기 쉬운 도구가 많이 있습니다. 회계 기술이 필요하거나 복잡한 소프트웨어를 배우기 위해 고군분투할 필요가 없습니다. 필요에 가장 적합한 도구를 선택할 수 있도록 개인 금융 소프트웨어에서 찾아야 할 사항은 다음과 같습니다.

개인 금융 소프트웨어의 도움

개인 금융 소프트웨어를 사용하면 돈을 어떻게 사용하는지 쉽게 정리, 추적 및 기록할 수 있어 재무 관리를 개선할 수 있습니다. 이를 통해 보다 현명한 지출 결정을 내리고 재정 목표를 달성할 수 있습니다. 다음은 포괄적인 소프트웨어 솔루션으로 수행할 수 있는 몇 가지 작업입니다.

• 현금 흐름에 대한 광범위한 개요를 확인하십시오. 여기에는 수입과 지출(들어오는 것과 나가는 것)이 포함되며 변경하는 데 도움이 될 수 있습니다. 예를 들어, 지출을 추적하고 과도하게 지출하고 있다는 것을 알게 되면 비용을 절감할 방법을 찾을 수 있습니다. 또는 부업을 찾는 등의 방법으로 더 많은 돈을 벌겠다고 약속할 수도 있습니다.

• 머니 다이얼에 대한 통찰력을 얻으십시오. 지출을 추적함으로써 회계 소프트웨어를 사용하면 돈을 어디에 두었는지 볼 수 있어 머니 다이얼에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다. 대부분의 소프트웨어는 귀하의 당좌예금 및 신용카드 계정에 연결되어 자동화된 비용 추적이 가능합니다. 지출하는 이유를 알면 의식적인 지출 계획을 세우는 데 도움이 됩니다.

• 재정 목표를 더 쉽게 추적하고 달성할 수 있습니다. 자동차나 휴가와 같은 예산 책정 소프트웨어에서 저축 목표를 만들 수 있습니다. 이러한 목표를 향한 진행 상황을 추적할 수 있으면 동기 부여가 되고 목표를 달성하기가 더 쉬워집니다. 예를 들어, 일부 도구에는 목표를 시각적으로 추적하는 데 도움이 되는 차트와 그래프가 포함되어 있어 편리합니다.

• 투자 포트폴리오 및 은퇴 계획을 추적합니다. 일부 금융 소프트웨어 제품을 사용하면 투자 또는 은퇴와 관련된 재무 목표를 설정할 수도 있습니다. 예를 들어, 실시간으로 투자 계정을 모니터링하고 포트폴리오 자산 할당을 소비자 프로필의 목표 범위와 비교할 수도 있습니다(연령과 같은 세부 정보 기반).

• 재정을 예측하고 추세를 파악하십시오. 개인 금융 소프트웨어를 사용하면 시간 경과에 따른 현금 흐름을 추적할 수 있습니다. 몇 주, 몇 개월, 몇 년에 걸친 데이터를 축적하여 전반적인 재무 건전성과 그 발전 방식에 대한 자세한 통찰력을 제공할 수 있습니다. 또한 많은 소프트웨어 도구를 사용하여 순자산을 간단히 계산할 수 있습니다.

• 책임을 묻습니다. 금융 소프트웨어는 또한 책임을 물을 수 있고 의식적인 지출 계획을 고수하는 데 도움이 될 수 있습니다. 예를 들어, 일부 도구는 과소비의 위험이 있을 때 핑을 보내는 맞춤형 경고를 제공합니다. 또한 청구서 지불에 대한 알림을 설정하여 기한을 놓치지 않고 연체료를 피할 수 있습니다.

개인 금융 소프트웨어는 궁극적으로 투명성을 제공하여 자금 관리 습관과 재무 건전성에 대한 명확한 스냅샷을 제공합니다. 이것은 시간이 지남에 따라 지출 습관을 미세 조정하는 데 도움이 될 수 있습니다. 재정을 단순화함으로써 올바른 소프트웨어는 재정 상황을 개선하기 위한 첫 단계 중 하나인 돈과 돈 관리 방법과 관련하여 가질 수 있는 두려움을 극복하는 데 도움이 될 수 있습니다.

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당신에게 가장 적합한 개인 금융 소프트웨어를 선택할 때 무엇을 찾아야 할까요?

그렇다면 최고의 개인 금융 소프트웨어는 무엇입니까? 사실 최선의 선택은 없습니다. 모든 사람은 자금 관리와 관련하여 고유한 요구 사항과 목표를 가지고 있습니다. 최고의 소프트웨어는 귀하에게 적합한 소프트웨어입니다. 하지만 쇼핑할 때 고려해야 할 몇 가지 주요 특성이 있습니다.

인터페이스

직관적이고 이해하기 쉽고 요구 사항을 충족하는 간단한 인터페이스를 찾으십시오. 예를 들어 지출 추적에 관심이 있다면 지출을 분류하는 기능을 원할 수 있습니다. 데스크탑/노트북에서 작동하고 Android 또는 iOS 장치용 모바일 앱을 제공하는 인터페이스가 필요할 수도 있습니다. 이렇게 하면 이동 중에도 재무 계획을 처리할 수 있습니다.

가격 책정

대부분의 개인 금융 도구는 무료 버전과 월별 또는 연간 요금으로 얻을 수 있는 업그레이드 버전을 제공합니다. 무료 버전으로 시작하거나 몇 가지 다른 옵션을 시험해보고 나중에 업그레이드할지 결정할 수 있습니다. 이것은 일반적으로 통합 청구서 지불 또는 무료 신용 점수와 같은 프리미엄 기능의 잠금을 해제합니다.

보고서

예를 들어 지출에 대한 보고서를 생성할 수 있다는 것은 시간 경과에 따른 재정 생활의 추세를 추적하는 좋은 방법입니다. 월간 또는 연간 보고서는 재정 상태에 대한 큰 그림을 제공할 수 있습니다. 이렇게 하면 변경이 필요한지 여부를 결정하는 데 도움이 됩니다. 이 보고서를 회계 담당자나 회계사와 공유하거나 세금을 신고할 때 직접 사용할 수도 있습니다.

교육

고급 금융 앱에 돈을 쓰려면 최대한 활용하는 것이 좋습니다. 도구 사용 방법을 배우는 데 도움이 되는 교육 도구는 무엇입니까? 예를 들어, 일부 도구는 사용자가 기술을 마스터하는 데 도움이 되는 지식 허브, 비디오 블로그 및 정보 기사를 제공합니다.

기술 지원

개인 금융 소프트웨어에 기술적인 문제가 발생하는 경우 의지할 사람이 있는지 확인하십시오. 제품에 투자하기 전에 어떤 고객 지원 옵션을 사용할 수 있는지 확인하십시오. 전화, 채팅 또는 이메일 지원 라인이 있습니까? 영업시간은 어떻게 되나요? 연중무휴로 도움을 받을 수 있습니까?

세금 지원

일부 개인 금융 도구는 세금 지원을 제공하거나 세금 소프트웨어와 통합됩니다. 예를 들어, 소규모 비즈니스 회계를 다루는 프리랜서인 경우 세금 목적으로 비용이 자동으로 기록되기를 원할 수 있습니다. 이렇게 하면 세금 시즌이 시작될 때 시간과 노력을 절약할 수 있습니다. 필요한 데이터를 찾는 데 시간을 할애할 필요가 없습니다.

통합

귀하가 받는 모든 도구에 재무 통합이 포함되어 있는지 확인하십시오. 이를 통해 신용카드, 당좌예금 및 저축예금을 위한 은행 계좌에 연결할 수 있습니다. 일부 도구는 금융 기관의 투자 계정에 연결할 수도 있어 실시간 투자 추적이 가능합니다. 경우에 따라 이러한 금융 통합을 위해 프리미엄 버전으로 업그레이드해야 합니다.

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재정적 성공을 위한 준비

개인 금융 소프트웨어는 자금 관리를 단순화하여 수입, 지출, 저축, 은퇴 계획 및 투자를 계획, 추적 및 기록하도록 도와줍니다. 다양한 금융 계정에 대한 구조와 명확성을 제공함으로써 올바른 예산 책정 도구는 또한 돈을 두려워하는 대신 돈과 긍정적인 관계를 구축하는 방법에 대한 통찰력을 얻는 데 도움이 될 수 있습니다.

이런 식으로 돈에 대한 사고 방식을 조정하는 것은 "나는 당신에게 부자가 되도록 가르칠 것"이라는 책과 6주 프로그램에서 배우게 될 것입니다. 현명하고 장기적인 자금 관리의 핵심은 지속 불가능한 삶의 방식인 모든 즐거움을 스스로 부정하는 것이 아니라 자신에게 중요한 것에 선택적으로 지출하는 것입니다.

올바른 도구와 태도로 자금 관리를 개선할 수 있습니다.