50개 주 전체에서 퇴직 소득에 세금을 부과하는 방법

당신이 운이 좋은 소수가 아닌 한, 당신은 아마도 평생 동안 때때로 돈을 낭비했을 것입니다. 하지만 노년을 맞이하고 있다면 저축과 수입을 보존하는 것이 무엇보다 중요합니다.

따라서 다른 주로 이사를 생각하고 있다면 그 주가 귀하의 퇴직 소득에서 얼마나 짜낼지 확인하는 것이 좋습니다.

다음은 각 주에서 힘들게 번 퇴직 소득에 세금을 부과하는 방법입니다.

앨라배마

사회 보장 :앨라배마주는 사회 보장 혜택에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :비영리 FTA(Federation of Tax Administrators)에 따르면 2019년 개인에 대한 주의 소득세율은 2~5%입니다. 이 기사에 언급된 모든 세율은 FTA에서 따온 것입니다.

주에 따르면 사회 보장 혜택 외에도 여러 유형의 연방 및 주정부 기관에서 제공하는 퇴직 혜택도 앨라배마 소득세에서 면제됩니다.

알래스카

Last Frontier는 FTA에 따라 소득세를 부과하지 않는 7개 주 중 하나입니다.

알래스카에서 은퇴를 고려하고 있다면 앵커리지 시를 확인하십시오. 최근에 "2019년 미국에서 은퇴하기 가장 좋은 25곳"에 이름을 올렸습니다.

애리조나

사회 보장 :AARP에 따르면 애리조나는 사회 보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 2.59~4.54%입니다.

그러나 주에 따르면 연방 정부, 애리조나 주 및 주의 정치적 하부 조직에서 발생하는 연금 소득으로 최대 2,500달러까지 세금이 면제될 수 있습니다.

아칸소

사회 보장 :Arkansas는 사회 보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 0.9~6.9%입니다.

그러나 공적 및 사적 연금 소득에서 최대 $6,000까지는 세금이 면제된다고 Kiplinger는 보고합니다. 59½세 이상 납세자의 개인 퇴직 계좌에서 최대 $6,000까지 분배됩니다.

캘리포니아

사회 보장 :캘리포니아는 사회보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 1~12.3%입니다. 과세 소득이 100만 달러를 초과하는 납세자의 경우 최고 세율에 1%가 추가로 추가됩니다(13.3%).

콜로라도

사회 보장 :AARP에 따르면 콜로라도는 사회 보장 혜택에 소득세를 부과하는 13개 주 중 하나입니다.

기타 소득 :콜로라도의 개인 소득세율은 4.63%로 고정되어 있습니다.

그러나 주에 따르면 특정 자격을 충족하는 콜로라도 거주자는 사회 보장, 연금 및 연금 소득에서 최대 2만 달러 또는 2만 4천 달러를 제외할 수 있습니다. 이 공제의 최대 금액은 납세자의 연령에 따라 다릅니다.

코네티컷

사회 보장 :코네티컷 주에 따르면 많은 주민 혜택이 완전히 면제되지만 코네티컷은 사회 보장 혜택에도 세금을 부과합니다. 해당 거주자는 연방 신고 상태가 다음과 같은 납세자를 포함합니다.

  • 독신 또는 기혼 별도 신고 — 연방 조정 총소득(AGI)이 $50,000 미만인 경우
  • 연방 AGI가 $60,000 미만인 경우 부부 공동 신고, 적격 과부 또는 가구주.

기타 소득 :개인소득세율은 3~6.99%입니다.

그러나 Kiplinger에 따르면 군인 연금은 주 소득세에서 제외됩니다.

델라웨어

사회 보장 :델라웨어는 사회 보장 혜택에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 0~6.6%입니다.

그러나 주에 따르면 퇴직자는 "연금 제외" 대상입니다. 제외 금액은 60세 이상인 경우 최고 $12,500이지만 60세 미만인 경우에는 $2,000까지 감소합니다.

플로리다

알래스카와 마찬가지로 Sunshine State는 사회 보장 혜택이나 기타 소득에 대해 세금을 부과하지 않습니다.

2019년 월렛허브에서 선정한 2019년 은퇴자에게 가장 좋은 주 순위에서 플로리다의 세금 친화성 덕분에 플로리다가 1위를 차지한 것은 놀라운 일이 아닙니다.

조지아

사회 보장 :조지아는 사회 보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 1~5.75%입니다.

그럼에도 불구하고 Kiplinger는 조지아를 은퇴자에게 가장 세금 친화적인 주 중 하나로 간주하며 다음과 같이 설명합니다.

<블록 인용>

"사회 보장 소득은 면제되며 62~64세의 대부분의 퇴직 소득 유형 중 최대 $35,000입니다. 65세 이상의 경우 면제는 납세자당 $65,000입니다."

하와이

사회 보장 :하와이는 사회 보장 혜택에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 1.4~11%입니다.

그러나 여러 유형의 연금은 주 소득세에서 면제된다고 Kiplinger는 보고합니다.

아이다호

사회 보장 :아이다호주는 사회보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 1.125~6.925%입니다.

그러나 은퇴 혜택 세금 공제를 포함한 세금 공제는 특정 아이다호 거주자에게 제공된다고 주에서는 밝혔습니다.

일리노이

사회 보장 :일리노이주는 사회 보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :주의 개인 소득세율은 고정 4.95%입니다.

그러나 국가에 따라 다양한 유형의 퇴직 소득에 대해 국가 세금이 면제됩니다. 사회 보장 혜택 외에도 다음과 같은 퇴직 소득을 포함할 수 있습니다.

  • 자격을 갖춘 직원 복리후생 계획
  • 개인 퇴직 계좌(IRA) 또는 자영업 퇴직 계획
  • 정부 퇴직 및 정부 장애 계획 및 적격 퇴직 계획에서 지불하는 그룹 기간 생명 보험료
  • 주 또는 지방 정부가 보상 계획을 연기합니다.
  • 고용주 증권에 대한 특정 자본 이득

인디아나

사회 보장 :인디애나는 사회 보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 균일 3.23%입니다.

그러나 Kiplinger에 따르면 납세자의 연령에 따라 군인 연금의 일부가 제외될 수 있습니다. 그리고 연방 공무원 연금의 일부 소득은 조정 총 소득에서 공제될 수 있습니다.

아이오와

사회 보장 :아이오와주는 사회보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 0.33~8.53%입니다.

군인 혜택은 면제되며 기타 여러 유형의 퇴직 소득은 과세 대상 소득에서 제외됩니다. Kiplinger는 55세 이상이거나 장애가 있는 납세자가 독신일 경우 $6,000, 기혼일 경우 $12,000까지 공제할 수 있다고 보고합니다.

캔자스

사회 보장 :Kansas는 사회 보장 혜택에 세금을 부과하지만 주에 따르면 연방 조정 총 소득이 $75,000 이하인 납세자의 경우 혜택이 일반적으로 면제됩니다.

기타 소득 :개인소득세율은 3.1~5.7%입니다.

그러나 군인 연금, 연방 공무원 연금 및 각종 국가 연금 소득은 주 과세 대상에서 제외됩니다.

켄터키

사회 보장 :켄터키는 사회 보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 고정 5%입니다.

그러나 Kiplinger에 따르면 켄터키는 퇴직 소득의 첫 $31,110에 대해 제외를 제공합니다.

루이지애나

사회 보장 :루이지애나는 사회 보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 2~6%입니다.

그러나 고령자는 퇴직 소득 공제 대상이 됩니다. 루이지애나의 국세청은 다음과 같이 설명합니다.

<블록 인용>

“65세 이상인 사람은 과세 소득에서 연간 퇴직 소득을 최대 $6,000까지 공제할 수 있습니다. 부부가 공동으로 신고하는 65세 이상의 납세자는 각각 연간 퇴직 소득에서 최대 $6,000까지 공제할 수 있습니다. 배우자 중 한 명만 퇴직 소득이 있는 경우 제외 금액은 $6,000로 제한됩니다."

또한, 퇴직 시스템의 긴 목록의 혜택은 주 소득에서 제외될 수 있습니다.

메인

사회 보장 :메인은 사회 보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 5.8~7.15%입니다.

그러나 Main에서는 연금 혜택 소득 공제를 제공합니다.

주에 따르면 연금 혜택과 특정 유형의 퇴직 계획 혜택으로 인한 퇴직 소득에서 최대 $20,000까지 적용할 수 있습니다. 그러나 그 금액은 사회보장국을 통해 받는 소득만큼 감소합니다.

또한 군인 퇴직 계획 혜택은 주 소득세에서 완전히 면제됩니다.

메릴랜드

사회 보장 :메릴랜드는 사회보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 2~5.75%입니다.

그러나 주 감사관에 따르면 65세 이상이거나 완전히 장애가 있는 거주자는 최대 $30,600의 연금 제외 대상이 될 수 있습니다.

또한 65세 이상이고 군인 퇴직 연금을 받는 거주자는 메릴랜드 세율을 결정하기 전에 연방 조정 총 소득에서 해당 연금 중 최대 $15,000를 공제할 수 있습니다.

매사추세츠

사회 보장 :매사추세츠는 사회 보장 혜택에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 5.05% 고정입니다.

그러나 Kiplinger에 따르면 공무원, 매사추세츠 주 및 지방 정부 연금과 특정 주 외 연금은 면제됩니다.

미시간

사회 보장 :미시간주는 사회보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 4.25%로 균일합니다.

그러나 Kiplinger에 따르면 1946년 이전에 태어났다면 퇴직 소득의 대부분이 면제됩니다. 미시간주는 1946년 또는 그 이후에 태어난 납세자, 특히 1952년 이후에 태어난 납세자에게 Kiplinger가 자세히 설명하는 것처럼 더 적은 재량권을 부여합니다.

미네소타

사회 보장 :미네소타에서는 사회 보장 혜택에 세금을 부과하지만 일부 납세자는 혜택의 전부 또는 일부를 제외할 수 있습니다. 자세한 내용은 미네소타 국세청 웹사이트를 참조하십시오.

기타 소득 :개인소득세율은 5.35~9.85%입니다.

그러나 65세 이상이거나 장애가 있는 납세자는 미네소타에서 과세되는 소득 금액을 낮추는 공제를 받을 수 있습니다. 공제 자격은 주정부 국세청에서 자세히 설명한 대로 소득에 따라 부분적으로 달라집니다.

또한 주에 따르면 적격 납세자에게는 군인 퇴직금이 면제됩니다.

미시시피

사회 보장 :미시시피 주는 사회 보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 3~5%입니다.

Kiplinger는 대부분의 퇴직 소득 유형이 주 소득세에서 면제되기 때문에 미시시피주가 퇴직자에게 가장 세금 친화적인 주 중 하나로 간주합니다. 여기에는 공적 및 사적 연금과 개인 및 고용주가 후원하는 퇴직 계획의 분배금이 포함됩니다.

미주리

사회 보장 :미주리 주는 사회 보장 혜택에 세금을 부과하지만 주에 따르면 62세 이상이거나 장애가 있는 납세자에게 사회 보장 공제를 제공합니다. 이 공제를 받으려면 미주리 주 조정 총 소득(AGI)이 특정 금액 미만이어야 합니다.

기타 소득 :개인소득세율은 1.5~5.4%입니다.

그러나 Kiplinger에 따르면 일반적으로 AGI 및 세금 신고 상태에 따라 세부적인 사항이 다른 특정 유형의 퇴직 소득에도 기타 공제 또는 면제가 적용될 수 있습니다.

몬타나

사회 보장 :몬태나주는 사회 보장 혜택에 세금을 부과합니다.

기타 소득 :개인소득세율은 1~6.9%입니다.

몬태나 국세청에서는 소득세가 "연방 신고서에 과세되는 경우 모든 연금, 연금 및 퇴직 소득"에 적용된다고 말합니다. 그러나 퇴직자는 부분 면제, 공제 또는 제외 대상이 될 수 있습니다.

네브래스카

사회 보장 :네브래스카주도 사회 보장 혜택에 세금을 부과합니다.

기타 소득 :개인소득세율은 2.46~6.84%입니다.

그러나 주에 따르면 특정 퇴직자에게는 군인 퇴직금 제외가 가능합니다. 네브래스카 주지사 Pete Ricketts도 최근 이 세금 혜택을 확대할 계획이라고 발표했습니다.

네바다

Silver State는 주 소득세가 없는 미국 7개 주 중 하나입니다.

뉴햄프셔

사회 보장 :뉴햄프셔는 사회보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득: 뉴햄프셔는 FTA에 따라 배당금과 이자에만 적용되는 주 소득세를 부과합니다. 그 세율은 5%입니다.

뉴저지

사회 보장 :뉴저지는 사회보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 1.4~10.75%입니다.

그러나 뉴저지 재무부에 따르면 주에서는 적격 납세자의 과세 소득을 줄일 수 있는 다중 퇴직 소득 공제를 제공합니다.

뉴저지의 연금 공제 또는 기타 퇴직 소득 공제 대상이 될 수 있는 사람들 중에는 62세 이상이고 총 소득이 $100,000 이하인 납세자가 있습니다. 이러한 제외 사항에 대한 자세한 내용은 국고 웹사이트를 방문하십시오.

뉴멕시코

사회 보장 :뉴멕시코는 사회 보장 혜택에 세금을 부과합니다.

기타 소득 :개인소득세율은 1.7~4.9%입니다.

그러나 주에 따르면 65세 이상 납세자는 소득에 따라 최대 $8,000까지 세금 공제를 받을 수 있습니다.

흥미로운 예외가 있습니다. 100세 이상까지 살며 다른 납세자의 피부양자로 주장되지 않는 뉴멕시코 거주자는 주에 따라 주 소득세 신고 및 납부가 면제됩니다.

뉴욕

사회 보장 :뉴욕은 사회보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 4~8.82%입니다.

그러나 주에 따르면 연방 정부, 뉴욕 주 또는 지방 정부 및 특정 공공 기관에서 지급하는 연금은 주 소득세가 면제됩니다.

과세 대상 퇴직 소득의 경우, 과세 연도 중 59 ½세 이상이거나 이에 도달하는 거주자는 최대 $20,000까지 뉴욕 연금 및 연금 공제를 받을 수 있습니다.

노스캐롤라이나

사회 보장 :노스캐롤라이나주는 사회보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 고정 5.25%입니다.

노스다코타

사회 보장 :노스다코타주는 사회 보장 혜택에 세금을 부과합니다.

기타 소득 :개인소득세율은 1.1~2.9%입니다.

오하이오

사회 보장 :오하이오주는 사회 보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 0~4.997%입니다.

그러나 주에 따르면 주에서는 적격 납세자에게 최대 $200 상당의 퇴직 및 연금 소득세 공제와 $50 상당의 노인 세금 공제를 제공합니다.

또한 미국 저축 채권, 재무부 어음 또는 어음과 같이 연방 정부가 발행한 의무에서 발생하는 이자 및 배당금은 주 소득세에서 면제됩니다.

오클라호마

사회 보장 :오클라호마는 사회 보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 0.5~5%입니다.

그러나 Kiplinger는 Oklahoma가 적격 개인 연금 소득에서 최대 $10,000까지 제외할 수 있다고 보고합니다.

오레곤

사회 보장 :오리건주는 사회보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 5~9.9%입니다.

그러나 Kiplinger에 따르면 오리건주는 적격 납세자가 퇴직 소득 공제 또는 노인 또는 장애인 공제를 청구할 수 있도록 허용합니다.

펜실베니아

사회 보장 :펜실베니아는 사회 보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 3.07%로 균일합니다.

그러나 퇴직자는 그 비율을 땀흘릴 필요가 없습니다. Kiplinger는 펜실베니아를 "다양한 퇴직 소득에 대해 소득세 면제를 제공하는 데 있어 미국에서 가장 관대한 주 중 하나"라고 설명합니다.

납세자가 퇴직에 도달한 경우 59 ½세 이후에는 퇴직 소득에 대해 근속 연수 또는 연령을 기준으로 과세하지 않습니다.

로드 아일랜드

사회 보장 :로드 아일랜드는 사회 보장 혜택에 세금을 부과하는 주 중 하나이지만 주에 따르면 혜택을 받는 적격 납세자에게는 세금 감면 혜택이 제공됩니다.

기타 소득 :개인소득세율은 3.75~5.99%입니다.

그러나 주에서는 다음 유형의 퇴직 소득에 대해 세금 감면을 허용합니다.

  • 개인 연금
  • 정부 연금
  • 401(k) 계획
  • 403(b) 계획
  • 군인 퇴직금
  • 연금
  • 특정 출처

주에 따르면 이 세금 감면에 따라 적격 거주자는 최대 $15,000를 공제할 수 있습니다. 자격 여부는 소득이 특정 임계값 아래로 떨어지는지 여부에 따라 결정되며, 로드 아일랜드는 매년 인플레이션을 조정합니다.

사우스 캐롤라이나

사회 보장 :사우스캐롤라이나주는 사회보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 0~7%입니다.

그러나 국가는 퇴직 소득 공제를 허용합니다. 사우스 캐롤라이나의 국세청은 다음과 같이 설명합니다.

<블록 인용>

“퇴직 소득을 받는 납세자는 65세가 될 때까지 매년 적격 퇴직 소득에서 최대 $3,000를 공제하고 65세 이후에는 매년 해당 퇴직 소득에서 최대 $10,000를 공제할 수 있습니다. … 또한, 두 배우자가 모두 퇴직 소득을 받는 경우 각 배우자는 퇴직 소득 공제를 받을 자격이 있습니다.”

사우스다코타

Mount Rushmore 주는 주 소득세가 없습니다. 이것이 Bankrate가 작년에 "최악의 은퇴자부터 최고의 은퇴자까지 순위를 매긴 모든 50개 주"에서 보고한 바와 같이 은퇴자들에게 가장 좋은 주로 선정된 이유 중 일부입니다.

테네시

사회 보장: 테네시는 사회 보장 소득에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득: 테네시는 배당금과 이자에만 적용되는 주 소득세를 부과합니다. 홀 소득세로 알려진 이 세금의 세율은 이전에 4%였지만 테네시주는 단계적으로 폐지하는 중입니다.

주에 따르면 홀 소득세율은 다음과 같습니다.

  • 2018년 과세 연도의 경우 3% — 4월 15일까지의 보고서를 의미합니다.
  • 2019 과세 연도의 경우 2%
  • 2020년 과세 연도의 1%

폐지는 과세 연도 2021년부터 시작됩니다.

텍사스

Lone Star State에는 주 소득세가 없습니다.

유타

사회 보장 :유타는 사회 보장 혜택에 세금을 부과합니다.

기타 소득 :개인소득세율은 4.95%로 균일합니다.

그러나 유타주는 주에 따르면 1952년 12월 31일 또는 그 이전에 태어난 납세자에게 최대 $450의 퇴직 공제를 제공합니다.

버몬트주

사회 보장 :버몬트 주는 사회 보장 혜택에 세금을 부과하지만, 주에 따르면 2018년에 제정된 주법에 따라 소득이 일정 금액 미만인 수혜자에 대해 소득세 면제를 허용합니다.

기타 소득 :개별 주 소득세율은 3.35~8.75%입니다.

버지니아

사회 보장 :버지니아는 사회 보장 혜택에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 2~5.75%입니다.

그러나 주에 따르면 1954년 1월 1일 또는 그 이전에 태어난 납세자는 버지니아가 "나이 공제"라고 부르는 혜택을 받을 수 있습니다. 공제액은 1인당 최대 $12,000입니다.

워싱턴

Evergreen State에는 주 소득세가 없습니다.

웨스트 버지니아

사회 보장 :웨스트 버지니아는 주에 따라 소득이 연방 조정 총 소득에 포함될 수 있는 한도 내에서 사회 보장 혜택에 세금을 부과합니다.

기타 소득 :개인소득세율은 3~6.5%입니다.

그러나 과세 연도 중 65세 이상이거나 장애가 있는 납세자는 모든 출처에서 최대 $8,000의 소득을 공제할 수 있다고 주에서는 밝혔습니다. 공동 신고의 경우 이 공제액은 각 적격 배우자에 대해 최대 $8,000입니다.

위스콘신

사회 보장 :위스콘신주는 사회 보장 혜택에 세금을 부과하지 않습니다.

기타 소득 :개인소득세율은 4~7.65%입니다.

그러나 위스콘신주는 특정 퇴직 소득에서 최대 $5,000까지 제외할 수 있습니다. 주에 따르면 2018년 12월 31일 기준으로 65세 이상이고 연방 조정 총 소득이 일정 금액 미만인 납세자에게 제공됩니다.

와이오밍

평등주는 주 소득세가 없습니다.


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