새로운 연방 규정은 재정 고문이 투자를 추천할 때 귀하의 이익을 최우선으로 하도록 하는 데 도움이 될 수 있습니다. 또는 투자자가 필요로 하는 보호에 충분히 미치지 못할 수도 있습니다.
CNBC 보고서에 따르면 이번 주 초 증권거래위원회(SEC)가 통과한 Regulation Best Interest로 알려진 새로운 규정을 지지하는 사람들은 브로커-딜러에게 보다 엄격한 행동 기준을 적용할 것이라고 밝혔습니다.
그러나 비평가들은 이 조치가 오바마 행정부에서 발표되었지만 트럼프 행정부에서 폐기된 규정인 수탁자 규칙이 약속한 보호에 크게 미치지 못한다고 말합니다.
SEC 설명에 따르면, Regulation Best Interest는 브로커-딜러가 "소매 고객에게 증권 거래 또는 증권과 관련된 투자 전략을 추천할 때 소매 고객의 최선의 이익을 위해 행동"하도록 요구할 것입니다.
새로운 규정 이전에는 브로커-딜러가 고객에게 "적합한" 투자 추천만 하면 되었습니다.
브로커-딜러는 “증권(주식, 채권, 뮤추얼 펀드 및 기타 특정 투자 상품)을 매매하는 사업을 하는 개인 또는 회사로서 고객(브로커로서)을 대신하여 자신의 계정(예:딜러) 또는 둘 다"라고 금융 산업 규제 당국(FINRA)에 따라.
SEC 위원들은 Regulation Best Interest를 3대 1로 통과시켰습니다. 그들은 또한 투자 고문과 브로커-딜러가 다음에 대한 정보가 포함된 새로운 관계 요약 양식을 고객에게 발행해야 한다는 요구 사항을 포함하여 관련 조치를 채택했습니다.
비평가들은 Regulation Best Interest가 재정 고문의 이해 상충에 해당하는 수수료 기반 급여 및 기타 약정을 제거하는 데 충분하지 않다고 말합니다.
특히 비평가들은 새로운 규정이 폐기된 수탁자 규정에 미치지 못한다고 비판합니다. 이 규정은 은퇴 계좌에 대한 조언을 할 때 고객의 재정적 이익을 최우선으로 하는 엄격한 규정을 마련했을 것입니다.
규정 최선의 이익 및 새로운 관계 요약 양식 요구 사항은 공식적으로 연방 규정을 수립하는 조치인 연방 관보에 게시된 후 60일 후에 발효됩니다. 그러나 Regulation Best Interest 및 관계 요약 양식의 준수 날짜는 2020년 6월 30일입니다.
이전에 지적했듯이 결국 어떤 규칙도 금융 고문으로 위장하여 투자 포트폴리오를 갉아먹으려는 상어로부터 완전히 보호할 수 없습니다.
공정하든 아니든, 귀하의 돈을 보호할 책임은 전적으로 귀하의 책임입니다. 개인 재정 문제로 인해 눈물이 나더라도 힘들게 번 현금을 사용하기 전에 자신을 교육해야 합니다.
다행히도 Money Talks News는 투자에 대해 더 많이 배우고 알을 만들거나 보존할 때 자신을 보호하는 방법을 배우는 데 도움이 되는 이야기로 가득 차 있습니다.
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