여성이 투자자로서 자신감을 얻을 수 있는 한 가지 방법은 배우자, 파트너 또는 신뢰할 수 있는 친구를 공명판으로 사용하는 것입니다(자신감 있는 투자자가 되는 방법 참조). 그 목록에 재정 고문을 추가하십시오. 독자 Ann McCool은 최근에 과부가 된 후 다음과 같이 썼습니다. 그 사람은 투자뿐만 아니라 세금 문제와 유산 계획에도 도움을 주었습니다.”

그러나 적절한 짝을 찾는 것이 어려울 수 있습니다. 독자 Lynn Hood는 자기 주도적 투자에 대해 알아보기 위해 이 잡지를 비롯한 여러 출처에 몰두했습니다. 그래도 "시간 단위로 조언을 해주는 훌륭한 재무설계사만 있으면 괜찮을 것"이라고 그녀는 씁니다. "하지만 나는 그 사람을 찾기 위해 고군분투했습니다."

내가 Hood에게 말했듯이, Kiplinger의 일반적으로 시간당 수수료로 일할 의향이 있는 회원인 Garrett Planning Network와 다양한 수수료만 받는 재정 고문을 나열하는 National Association of Personal Financial Advisors라는 두 가지 출처에서 검색을 시작할 것을 권장합니다. 그러나 그 외에도 적합한 상담사와 연결하는 것은 특히 여성의 경우 매우 개인적인 결정입니다.

컨설팅 회사 Kantar가 여성에게 재정 고문이 원하는 자질에 대해 물었을 때 Kantar의 Audrey Looker는 "그들은 낭만적인 파트너에게 적용될 수 있는 용어를 많이 사용했습니다"라고 말합니다. "예를 들어, 그들은 토론의 '친밀한' 성격과 재정적 실수를 펼칠 때 느끼는 '취약한' 느낌에 대해 이야기합니다." 그녀는 그들이 고문에게 원하는 것은 "공급업체나 서비스 관계라기보다 파트너십에 가깝다"고 결론지었습니다.

여성은 또한 파트너십을 통해 얻고자 하는 것이 남성과 다릅니다. "남성들은 성과 기반 투자에 접근합니다. 내 포트폴리오는 어떻습니까?" Looker는 말합니다. "여성들은 최종 혜택에 관심이 있습니다. 내가 내 집을 갚고, 아이들을 대학에 보내고, 내가 원할 때 은퇴할 수 있습니까?"

컴포트 존. 공격적인 영업 전략 외에도 여성들은 과도한 전문 용어로 인해 미루어집니다. Fidelity의 여성 및 투자 부문 책임자인 Lorna Kapusta는 "금융 산업은 투자를 지나치게 복잡하게 보이게 했습니다. “알파와 베타를 이야기하기 보다는 편안한 환경을 만들어야 합니다.” 예를 들어, Fidelity는 사무실을 더 조용하고 편안하게 만들기 위해 TV와 시세 표시기를 줄였으며 여성이 쉽게 가지고 다닐 수 있는 금융 주제에 대한 지갑 크기의 팜플렛을 개발했습니다.

Looker는 여성이 반드시 여성 고문과 일하는 것을 선호하지는 않는다고 말합니다. "그들은 개인적인 수준에서 연결할 수 있는 사람을 원할 뿐입니다." 그럼에도 불구하고 금융 서비스 산업은 사무실을 덜 위협적으로 만들고 고객에게 다양한 관점을 제공하기 위해 더 많은 여성을 끌어들이기 위해 최선을 다하고 있습니다(일부 여성의 경우 금융 서비스 산업은 만족스러운 직업 선택이 될 수 있음 참조).

몇 년 전 Fidelity는 재정 고문의 직무 설명을 변경하여 재정 학위 및 판매 목표와 같은 사항을 덜 강조하고 관계 구축 및 문제 해결과 같은 특성으로 초점을 전환했습니다. Fidelity의 Amy Philbrook은 말합니다. 그 결과 이 ​​회사는 150명 이상의 여성 고문을 추가했으며 현재 전체의 21%를 차지합니다. 이는 2016년의 16%에서 증가한 수치입니다.

여성을 진정으로 화나게 하는 것은 오만하거나 무시하는 조언자, 또는 남편이나 남성 파트너와 함께 올 때 무시하는 조언자입니다. 일부 추정에 따르면 여성 투자자의 60% 이상이 열악한 서비스로 인해 고문을 변경합니다.

그 여성 중 한 명은 남편이 파킨슨병에 걸렸을 때 가족의 재정에서 더 적극적인 역할을 하기 시작한 친구 로리안입니다. “남편의 고문이 남편과 저에게 엇갈린 메시지를 전하기 시작했을 때 저는 믿을 수 없을 정도로 후원받고 있다는 느낌을 받았습니다.”라고 그녀는 말합니다. 그녀는 그 이후로 같은 회사의 부부 팀과 함께 일하기 시작했고 그 관계는 더 유망해 보입니다. Loriann은 "테이블에 앉는 것이 중요합니다."라고 말합니다.