당신은 언제 은퇴하기에 충분합니까? 이 중요한 질문에 답하는 것은 매우 많은 요인(사회 보장 수당, 퇴직 저축 및 기타 자산에 얼마가 있는지, 건강 상태, 은퇴 희망 시기 및 방법)에 따라 달라지기 때문에 어렵습니다. 황금기의 캐비아? 그리고 최근 몇 주 동안 우리에게 고통스럽게 상기시켰듯이 주식 시장의 불확실성이 있습니다.

그것은 복잡합니다. 그래서 제가 수치를 계산하고 내 은퇴 전망을 읽기 쉬운 보고서와 문제 지점을 해결하기 위한 명확한 실행 계획으로 압축한 새로운 은퇴 평가 프로그램에 대해 이야기하게 된 것을 기쁘게 생각합니다.

SmartPath 은퇴 준비 프로그램 일을 하고 저축을 하고 일반적으로 재정에 주의를 기울이고 정규 재정 고문을 고용하고 싶지 않은 사람들에게 이상적입니다. 인적 재정적 전문 지식과 컴퓨터 모델링을 결합한 이 고정 요금 서비스는 이제 막 경력을 시작하거나 은퇴 연령이 가까워지고 있는지 여부에 관계없이 재정 상태를 순조롭게 유지하고 필요에 따라 조정할 수 있는 방법입니다. 재정 검진으로 매년 또는 몇 년에 한 번씩 할 가치가 있다고 결정할 수도 있습니다.

프로그램은 쉽습니다:

1. 재정 세부 정보를 제공한 후 SmartPath 고문과 통화를 예약하여 숫자와 은퇴에 대한 개인의 비전을 검토합니다. (저는 재무 정보를 함께 가져오는 작업과 세금을 준비하는 작업을 결합하여 더 쉽게 만들었습니다.)
2. 2~3주 후에 개인 컨설턴트가 출근합니다. 컴퓨터 모델링의 도움으로 지출 비용, 의료 비용, 투자 수익 및 기타 자산 평가를 포함하여 예상되는 퇴직 후 수입 및 지출을 보여주는 보고서를 생성합니다. 이 프로그램은 또한 수십 개의 "스트레스 테스트"를 실행하여 주식 시장의 급격한 하락이나 비정상적으로 높은 인플레이션과 같은 다양한 시나리오에서 귀하의 재정이 어떻게 유지되는지 확인합니다.
3. SmartPath 컨설턴트와 두 번째 통화에서 보고서를 검토합니다. 경제나 삶이 예상치 못한 방향으로 흘러갔다면 어떻게 지내고 있는지, 어떻게 하고 있을지 알 수 있게 해주는 멋진 과정입니다. 마지막으로 SmartPath 고문이 명확한 실행 계획을 마련하여 귀하가 순조롭게 진행하고 유지할 수 있도록 합니다.

보고서에 제대로 진행되고 있다고 표시될 수 있습니다. 변경할 사항이 없습니다! 아마도 재정의 몇 가지 약점을 발견하고(제가 그랬습니다) 이를 해결하기 위한 권장 사항을 얻을 수 있습니다. 예산 책정 또는 부채 관리를 위해 추가 리소스를 참조할 수 있습니다. 더 많이 가지고 있고 더 많이 쓰고 덜 저축하는 것을 고려할 수 있다고 말할 수도 있습니다.

내 자금 관리의 사각지대에 직면해야 했지만(meh), 이 프로세스는 쉬웠고 내 컨설턴트는 똑똑하고 재미있고 친절했으며 보고서는 몇 가지 핵심 사항을 구체화하는 데 도움이 되었습니다. 약간의 여행으로 은퇴.

요약하자면, 저는 우리가 지금 하고 있는 일과 다음에 해야 할 일에 대한 새로운 확신을 갖게 되었습니다.

MoneyTalksNews의 설립자이자 CEO인 Stacy Johnson도 이 프로그램을 거쳤습니다. 다음은 SmartPath Retirement Readiness 프로그램에 대한 자신의 경험에 대해 말한 내용입니다.

“저는 10년 동안 월스트리트 투자 고문으로 일한 것을 포함하여 약 40년 동안 전문적으로 재정적 조언을 제공해 왔습니다. 그래서 제가 전문 재무설계사와 함께 방문하는 것이 시간낭비라고 생각하실 것입니다.

그렇지 않았다. 사실, 그것은 훌륭한 경험이었습니다. 이유는 다음과 같습니다.

• 재정 설문지를 작성하는 과정에서 나는 나의 현재 상황을 면밀히 살펴보아야 했습니다. 제가 64세이고 은퇴를 앞두고 있기 때문에 중요합니다.
• 내가 진정으로 즐겁게 대화를 나누었던 나의 고문은 나의 재정적 목표와 달성 가능성을 보다 명확하게 정의하는 데 도움을 주었습니다.
• 그는 내가 말 그대로 고려하지 않은 대안을 제시했습니다. (많지는 않지만 몇 개입니다.)
• 확실하지만 단순한 재무 계획이라는 최종 결과는 내가 올바른 길을 가고 있다는 확신을 주었습니다. 그것만으로도 가치가 있었습니다.

결론은? 나처럼 당신이 모든 것을 안다고 생각하더라도 때로는 나무 때문에 숲이 그리울 때가 있습니다. 객관적이고 지식이 풍부한 외부 관찰자는 당신이 그렇게 하지 않도록 할 수 있습니다.”

문제는 당신이 돈에 대해 잘 알고 있더라도 때때로 전문가를 고용하면 약점을 찾는 데 도움이 될 수 있다는 것입니다. 그리고 SmartPath는 이 프로세스를 저렴하고 쉽게 만듭니다. 이는 몇 번이고 보상을 받을 것이라고 생각하는 움직임입니다.

또한 Money Talks News 회원이 되려고 생각 중이라면 ... 오늘이 시작하기에 완벽한 날입니다!

현재 Money Talks News 회원이 되면 $60 할인을 받습니다. SmartPath 은퇴 준비 프로그램에서. 이 할인만으로도 1년 전체 멤버십 비용을 지불할 수 있습니다. 또한 멤버십이 있으면 광고 없는 독서 환경과 더 많은 회원 혜택을 누릴 수 있습니다.

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