사람들이 재정 고문을 찾는 이유가 궁금하십니까? 전문가들이 직접 말할 수 있으며 한 가지 이유가 나머지 모든 것을 압도합니다.
약 160명의 재정 고문을 대상으로 한 SmartAsset 연구에 따르면 재정 고문의 72% 이상이 신규 고객이 서비스를 찾는 첫 번째 이유가 은퇴 계획이라고 말합니다.
투자 수익 개선은 두 번째로 일반적인 이유입니다. 재정 고문의 30%가 최우선 또는 2순위로 꼽았습니다.
재정 고문에 따르면 신규 및 잠재 고객이 이를 찾는 가장 큰 이유는 다음과 같습니다.
고문은 의심할 여지 없이 새로운 고객에게 감사하지만, 이러한 전문가는 서비스를 찾는 사람들의 기대에 다소 좌절감을 느낀다는 암시가 있습니다.
재정 고문의 약 55%는 잠재 고객과 신규 고객이 투자 수익 측면에서 비현실적인 기대를 가지고 있다고 말합니다. 사실, 대부분의 어드바이저는 엄청난 투자 수익이 고객에게 제공하는 주요 가치라고 생각하지 않습니다.
그 대신, 고문의 80% 이상이 고객에게 제공하는 가장 큰 이점이 전체적인 개인 재무 계획을 개발하는 것이라고 말합니다. 대조적으로, 자문가의 단 3%만이 투자 성과를 개선하는 것이 가장 좋은 결과라고 말합니다.
고객이 고문에게 기대하는 것과 고문이 전달할 수 있다고 말하는 것 사이의 이러한 불일치는 귀하의 필요와 요구에 적합한 재무 전문가를 고용하는 것이 중요함을 강조합니다.
"올바른 재정 고문을 찾는 방법" 이야기에서 제안하는 것처럼:
<블록 인용>“결정을 내리기 전에 여러 사람과 이야기하고 싶을 것입니다. 그래야 눈에 띄는 사람을 찾을 수 있습니다."
더 많은 도움이 필요하면 Money Talks News의 솔루션 센터를 방문하십시오. 여기에서 적합한 재정 고문을 검색할 수 있습니다.
