개인 투자자의 경우 적합한 금융 전문가를 찾는 것이 어려울 수 있습니다.

우선 브로커, 고문, 기획자, 관리자, 심지어 코치까지 포함하여 당황할 정도로 다양한 직책이 있습니다.

그리고 인증과 라이선스를 나타내는 모든 문자(RIA, CFP, CFA 등)와 숫자(시리즈 6, 7, 65, 66)가 있습니다.

그들이 보상 방법(유료, 수수료 기반 또는 수수료)과 수탁자 대 적합성 논의에 도달할 때까지 내가 만나는 대부분의 사람들은 그것이 무엇을 의미하는지 전혀 모릅니다. 많은 사람들이 더 나은 선택일 수 있는 소규모 독립 고문 대신 TV에서 보는 유명 브랜드 중개업체를 선택하는 것은 놀라운 일이 아닙니다.

그러나 메인 스트리트 대신 월 스트리트를 선택하면 다음과 같은 몇 가지 사항을 잃게 됩니다.

유감스럽게도 우리는 금융 업계의 David vs. Goliath 모드에 갇혀 있습니다. 거리의 평범한 사람들은 다양한 수준의 조언과 관심이 있다는 사실조차 알지 못합니다.

그 중 많은 부분이 마케팅입니다. 이러한 모든 라디오 및 TV 광고, 골프 토너먼트 후원 및 경기장 이름 지정 권리는 독립 고문이 감당할 수 없는 방식으로 브랜드를 구축하고 입소문을 퍼뜨립니다.

그러나 포트폴리오와 계획을 염두에 둘 때 더 큰 것이 항상 더 좋은 것은 아닙니다.

너의 숙제를해라. 온라인으로 조사하십시오. 친구와 동료에게 마음에 드는 조언자가 있는지 물어보십시오. 세미나에 참석하십시오. 사람들에게 보상에 대해 질문하는 것을 주저하지 마십시오. 그리고 자신에게 잘 맞는 조언자를 찾을 때까지 여러 조언자를 인터뷰하세요.

Kim Franke-Folstad가 이 기사에 기고했습니다.