요즘에는 금융 전문가가 하는 일(자문, 코칭, 컨설팅, 계획, 안내, 관리 등)을 설명하는 데 사용되는 용어가 너무 많습니다. 그 중 어느 것도 투자자나 업계 종사자에게 큰 의미가 없는 것 같습니다.

그리고 그것은 유감입니다. 차이가 있기 때문입니다.

자산 관리는 가장 과도하게 사용되는 용어 중 하나이며 종종 오해됩니다. 그러나 실제로는 매우 간단합니다. 자산 관리는 세 가지 방식으로 고객에게 전체 범위의 서비스를 제공하는 고문 또는 자문 팀과 함께 한 단계 더 발전합니다.

1. 투자 컨설팅

당신은 당신에게 투자 상품을 판매하고자 하는 개인과 회사로부터 매일 광고를 보고 피칭을 듣게 될 것입니다. 어떤 사람들은 다른 사람들보다 더 잘합니다. 이 플랫폼에서는 자격을 갖춘 모든 고문이 도움을 줄 수 있지만 우수한 자산 관리 팀은 선택할 수 있는 다양한 옵션을 제공할 수 있습니다.

2. 고급 계획

이것이 바로 자산 관리자가 자신을 차별화하는 부분입니다. 다음을 포함하여 이러한 유형의 계획을 수행하는 고문은 거의 없습니다.

• 자산 증대 :현금 흐름 문제 및 유동성 문제를 처리하고 세금을 완화하며 성장을 극대화하기 위한 전략의 사용입니다.
• 자산 이전 :고문은 수혜자가 돈의 대부분 또는 전부를 유지할 수 있는 방식으로 귀하의 재산을 상속인에게 물려줄 가장 효율적인 방법을 찾습니다.
• 자산 보호 :부채가 많은 사람들을 위해 어렵게 번 저축을 보호하고 사각지대를 피할 수 있는 전략이 있습니다.
• 자선 기부 :적절한 계획을 세우면 자선 단체 또는 자선 단체에 기부하는 것이 윈-윈이 될 수 있으며 특정 세금 혜택을 최대한 활용하면서 좋아하는 대의에 대한 지원을 극대화할 수 있습니다.

3. 관계 관리

이는 기본을 넘어 두 가지 방식으로 고객과 고객의 요구 사항을 신중하게 연결하는 신뢰할 수 있는 파트너십을 구축하는 것입니다.

• 고객 관계 :신중한 발견 및 검토 프로세스를 통해 고문은 고객이 현재 어디에 있고 어디로 가고 싶은지 확인하고 존재할 수 있는 격차를 찾을 수 있습니다.
• 전문적인 네트워크 관계 :최고의 자문 회사가 모든 문제를 돕기 위해 각 고객을 중심으로 팀을 구성합니다. 여기에는 CPA, 재산 계획 변호사, 재산 및 피해 전문가, 장기 치료 컨설턴트 또는 기타 전문가가 포함될 수 있습니다. 또한 고객이 이미 이러한 전문가를 보유하고 있는 경우 팀은 이들과 소통하고 협력하여 고객의 노력을 더욱 강화할 것입니다.

자산 관리자의 1순위 목표는 귀하에게 중요한 것이 무엇인지 파악하고 재정적 솔루션을 제공하는 것입니다. 현재와 ​​은퇴 후에도 재정 목표를 달성하기 위한 종합적인 협력적 접근 방식을 찾고 있다면 진정한 자산 관리를 실천하는 고문이 적합할 수 있습니다. 나는 일반적으로 친구 및 가족과 이야기하고 그런 식으로 추천을 받을 것을 제안합니다. 첫 회의에 앉을 때 질문을 하십시오.

• 일반적인 고객은 어떤 모습인가요?
• 어떤 순자산으로 작업하는 데 익숙합니까?

자산 관리자는 세금 감면 전략, 소득 계획 준비, 사회 보장액 극대화 및 유산 계획 문서의 정리를 도와줄 수 있어야 합니다.

GF Investment Services, LLC를 통해 제공되는 증권. 회원 FINRA/SIPC. Global Financial Private Capital, LLC를 통해 제공되는 투자 자문 서비스. 캘리포니아 보험 면허 번호 0B34918

Kim Franke-Folstad가 이 기사에 기고했습니다.