친구들과 그들의 "투자 전문가"에 대해 이야기를 나누거나 시장 뉴스를 계속 접한다면 지금쯤이면 모든 금융 전문가가 평등하게 창조되지 않는다는 것을 깨달았을 것입니다. 저희가 제공하는 서비스와 귀하의 목표를 달성하는 방법은 매우 다양합니다.
내 경험에 따르면 업계의 많은 사람들에게 제품에 관한 것입니다. 그들은 추천을 하고 당신이 당신의 돈을 늘리는 데 도움이 될 금융 수단을 구입하는 데 도움을 줄 것입니다. 하지만 그게 전부입니다.
당신이 찾고 있는 것이 있다면 괜찮습니다.
그러나 포괄적인 재무 계획을 제공하는 사람들은 그 이상을 할 것입니다. 우리에게 그것은 재정 생활의 모든 측면에 대한 조언을 제공할 수 있는 것입니다. 그리고 실제로는 그 이상입니다. 우리는 귀하의 기대, 동기 및 귀하의 부를 통해 달성하고자 하는 바를 살펴볼 것입니다. 귀하의 부가 귀하에게 의미하는 바와 귀하가 현재의 위치에 도달한 방법을 이해하는 것이 중요하며, 제품뿐만 아니라 프로세스를 사용하여 귀하가 원하는 위치에 도달할 수 있도록 하는 데 중점을 두고 있습니다. :
예비 퇴직자와 퇴직자가 가장 걱정하는 것(의료 및 장기 요양 비용, 사회 보장 및 Medicare 기금 변경, 부채, 안전한 투자에 대한 낮은 수익, 은퇴 자금 부족 등)이 가장 걱정되는 것은 우연이 아닙니다. ) 훌륭한 고문이 포괄적인 은퇴 계획과 정기적인 고객 방문 중에 다루는 모든 문제입니다.
재정 전문가는 사회 보장 청구 옵션에 대한 변경 사항을 지속적으로 업데이트하고 이러한 혜택을 극대화할 수 있는 방법에 대해 논의해야 합니다. 그 또는 그녀는 Medicare가 보장하는 것과 보장하지 않는 것, 그리고 나이가 들어감에 따라 발생할 가능성이 높은 의료 및 장기 요양 비용을 지불하는 데 도움이 되는 옵션에 대해 설명해야 합니다. 그리고 인플레이션을 설명하는 방법에 대해 이야기해야 합니다.
확정급여형 연금의 감소와 확정기여형 제도의 부상으로 인해 현재 자신의 재정적 안정에 대한 대부분의 책임을 지고 있는 저축자들은 이러한 도움을 받을 수 있습니다.
고객이 은퇴 목표를 달성할 수 있도록 전담하는 재정 고문은 외부에 무엇이 있는지 끊임없이 탐구하고 어떤 우려 사항이 관련성이 있고 이에 대해 무엇을 할 수 있는지에 대해 미래를 주시하고 있습니다.
목표는 빠르게 변화하는 글로벌 경제와 개인 생활의 모든 변화에 대처할 수 있을 만큼 유연하면서도 두 세계의 기복을 헤쳐나갈 수 있을 만큼 충분히 강력한 계획을 설계하는 것입니다. 자신감은 사람들이 지혜롭지 못한 결정을 내리지 않도록 합니다.
Capital One Investing의 2017년 "재정 자유 조사(Financial Freedom Survey)"에 따르면 시장이 불안정할 때 투자자의 74%가 재정 고문과 함께 일하는 것을 선호할 것이라고 합니다. 원하는 최종 결과에 도달할 수 있는 방법에 대한 명확한 프로세스가 있는 사람을 찾는 것도 필수적이라고 덧붙입니다. 현금 흐름이 무엇인지, 비용이 얼마인지, 필요로 하는 것이 무엇인지, 앞으로 얼마나 절약할 것인지, 얼마를 절약할 수 있는지, 얼마를 잃을 수 있는지 조사하는 것은 우리가 진행하는 여정입니다. 그렇게 하면 하루가 끝날 때 재무 전략이 건전하고 우리가 만든 계획이 마음에 들게 됩니다.
그리고 종합적인 계획을 세우기 위해 은퇴 직전까지 기다릴 필요가 없다는 사실을 기억하는 것이 중요합니다. 시작하기에 너무 이른 때는 없습니다.
Kim Franke-Folstad가 이 기사에 기고했습니다.
