재정 고문과 일할 때 화상을 입은 적이 있습니까?
높은 수수료, 빈약한 의사 소통 및 획일적인 접근 방식은 일부 고문의 불만족한 고객에게서 흔히 듣게 되는 불만 사항입니다. 잘못된 조언자와 작업하는 실수는 스트레스를 줄 수 있고 시간과 비용을 모두 들일 수 있습니다.
실수를 한 후에 고치려고 하는 것보다 처음부터 실수를 피하는 것이 훨씬 쉽습니다. 따라서 재정 고문과 함께 일할 때 다음 세 가지 중요한 사항이 아닙니다. 할 일:
높은 수준의 신뢰 없이 중요한 관계(예:재정 고문과의 관계)를 맺어서는 안 됩니다. 당신의 조언자가 당신의 최선의 이익을 염두에 두고 있지 않다고 의심된다면, 그들과 1분만 더 참지 마십시오.
두터운 신뢰 관계가 있다고 해도 문 앞에서 뇌를 확인하는 것은 허락이 아니다. 당신의 고문은 코치와 교사가 되어야 합니다. 그들은 재정적으로 올바른 일을 하도록 도울 뿐만 아니라 이러한 일을 조언하는 이유를 전달할 수 있어야 합니다.
좋은 질문을 하세요. 그리고 답변이 기술적인 전문 용어로 포장되어 돌아온다면 설명을 요청하십시오. 흐릿하고 막연한 대답에 만족하지 마세요. 왜 당신이 특정 일을 하도록 요청받는지 이해하기 위해 당신의 고문과 협력하십시오. 무리한 요구가 아닙니다.
화상을 입었다면(또는 적어도 실망하면) 누군가를 다시 신뢰하는 데 오랜 시간이 걸릴 수 있습니다. 이해할 수 있지만 수익성이 없습니다. 조언자를 완전히 신뢰하지 않고 거리를 유지한다면 관계는 당신이 원하고 필요로 하는 결과를 낳지 못할 것입니다.
완벽한 조언자는 없지만 유능하고 신뢰할 수 있는 조언자는 많습니다. 자신에게 잘 맞는 사람을 찾을 때까지 계속 검색하십시오.
완전히 비과학적인 내 추정에 따르면, 재정 계획을 스스로 할 시간, 재능, 기질이 있는 인구의 비율은 5%에서 10% 사이입니다. 내 겸손한 생각에 다른 모든 사람들은 외부 전문가의 조언을 통해 도움을 받을 수 있습니다.
그러나 전문적인 관계에서 얻는 것은 대체가 아니라 도움입니다. 저는 잠재 신규 고객에게 "나는 당신보다 당신의 재정 상황에 대해 더 관심을 갖고 싶지 않습니다."라고 말하는 고문을 알고 있습니다.
재정 고문을 고용하면 실제로 재정 생활의 특정 기능을 그 사람에게 위임하는 것입니다. 재정적 목표를 달성하는 데 도움이 되도록 그들의 시간, 재능 및 기질의 일부를 구입하는 것이 돈 가치가 있다는 결정을 내렸습니다. 하지만 절대 잊지 마세요. 그것은 당신의 돈이자 생명입니다. 궁극적으로 이익을 얻거나 발생한 결과로 고통을 겪을 것입니다.
당신은 당신의 돈에 무슨 일이 일어나고 있는지 전혀 생각하지 않거나 알아보기 위해 고문을 만나지 않기로 선택했을 때 위임과 퇴위 사이의 선을 넘었다는 것을 알고 있습니다. 그러지 마세요. 연락하고 최신 정보를 받아보세요.
좋든 싫든, 당신의 재정적 미래는 한 번에 하루씩 당신을 향해 전진하고 있습니다. 당신이 그 미래를 준비하는 데 전문가의 도움을 받아 유익을 얻을 수 있는 많은 사람 중 하나라면 포기하지 마십시오. 귀하에게 적합한 조언자를 찾는 것은 그만한 가치가 있습니다.
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