때로는 재정 고문의 가치를 완전히 파악하기 어려울 수 있습니다. 그들은 대부분 내 돈을 관리합니까? 그들은 나를 위해 좋은 일을하고 있습니까? 내가 어떻게 알겠어? 이것은 종종 대답하기 어려울 수 있는 중요한 질문입니다.

재정 고문을 선택할 때 지침을 제공하는 데 도움이 될 수 있는 많은 리소스가 있습니다. 아마도 당신이 하나를 선택한 후에 더 도전적인 작업이 도착할 것입니다.

오늘날에는 기술이 아무리 좋아도 회사마다 차이가 미미할 수 있습니다. 자문 관계의 특성을 측정하는 데 도움이 되도록 사용할 수 있는 몇 가지 업데이트된 메트릭을 설정하겠습니다. 이를 위해 계획 범위를 재무 및 라이프스타일의 두 가지 별개 영역으로 나누었습니다. 설명을 쉽게 하기 위해 각각에 대한 몇 가지 중요한 영역을 아래에 매핑했습니다.

언뜻 보기에는 이러한 각 영역에서 제공되는 가치를 수량화하는 아이디어가 어렵게 느껴질 수 있습니다. 걱정 마. 고문/고객 관계의 가치를 지속적으로 모니터링할 수 있는 사용하기 쉽고 객관적인 방법으로 이 프로세스를 간소화할 것입니다.

위의 영역을 활용하여 간단한 한 페이지짜리 스코어카드를 만드는 것이 좋습니다. 아래 템플릿은 각 계획 영역을 주기적으로 채점하는 기준이 될 수 있습니다.

이 관행의 일부 버전을 채택하면 귀하와 귀하의 고문 모두에게 긍정적입니다. 스코어카드는 귀하가 받고 있는 가치에 대한 지속적인 투명성을 제공하는 동시에 함께 탐색하는 데 더 많은 시간이 필요한 영역에 대해 고문에게 귀중한 피드백을 제공할 수 있습니다.

계획의 '재무 계획' 구성요소 평가

계획 영역을 볼 때 재무 구성 요소에는 50~100페이지의 문서가 필요하지 않을 수 있지만 각 영역 내에서 성공을 달성하기 위해 상호 합의된 전략이 더 필요할 수 있습니다. 거의 모든 재무 계획 투자, 현금 흐름 및 세금, 퇴직 및 재산 계획 및 위험 관리와 같은 영역은 자명합니다.

재무 계획의 "행동" 구성 요소는 고문 코칭을 받는 것과 같습니다. 투자자 감정이 격변하는 시기에 귀하의 고문이 제공하는 시의적절하고 합리적인 조언을 나타냅니다.

계획의 '라이프스타일' 구성요소 평가

각 라이프스타일 영역을 더 잘 이해하려면 먼저 재무 계획. 일부 사람들에게 금융 서비스 산업은 주요 목표로 보다 전체적인 계획 또는 금융 생활 관리로 진화하고 있습니다. 재정 계획과 생활 방식 계획이 많은 면에서 양의 상관 관계를 갖고 있기 때문에 결혼하는 것이 당연해 보입니다.

좀 더 명확성을 제공하기 위해 각 라이프스타일 영역을 정의하는 데 조금 더 자세히 살펴보겠습니다.

• 건강 및 웰빙: 생활 습관이 삶의 질과 함께 은퇴를 즐기는 능력에 어떤 영향을 미칠 수 있습니까? 결국 더 많은 시간의 자유가 있을 때 결석하지 않기 위해 그 모든 시간을 절약할 수 있습니다. 삶의 질을 개선하거나 유지하기 위한 측정항목으로 계획에 무엇을 포함하고 싶으신가요?
• 에너지 및 흥분: 당신이 가장 열정을 가지고 있는 분야. 귀하의 계획은 귀하에게 가장 의미 있는 영역에서 일관된 시간을 할애할 수 있습니다.
• 연결성: 인간관계는 우리 인간에게 중요합니다. 개인 생활과 직업 생활의 균형을 유지하는 것은 계획에 포함할 가치가 있는 지표입니다.
• 기여: 지역 사회 또는 자선 활동에 참여하려는 모든 의도. 이것은 재정적으로 또는 개인적인 시간으로 표현할 수 있습니다.
• 도전: 용기와 헌신을 통해 자기 성장을 촉진할 몇 가지 목표를 설정합니다. 예를 들면 새로운 언어를 배우는 것부터 마라톤을 뛰는 것까지 다양합니다.

이 영역의 일부 또는 전체가 현재 계획과 관련이 있습니까? 재무 구성 요소와 잘 동기화됩니까? 즉, 의도한 라이프스타일 디자인과 재무 계획 사이에 협업이 있습니까?

이러한 영역을 포괄하는 간단한 성과 기록표를 디자인하면 귀하와 귀하의 고문에게 정기적으로 가치와 만족도를 수량화하기 위한 프레임워크를 제공할 수 있습니다.