새로 출시된 SoFi Weekly Dividend ETF (WKLY)는 소득 투자자 사이의 일반적인 불만 사항을 해결하기를 희망합니다.

배당금 확인 사이에 너무 많은 시간이 있습니다.

우리는 월간 배당 주식 및 펀드의 이점에 대해 오랫동안 논의해 왔습니다. 이는 미국 평균 주식의 일반적인 분기별 배당 일정보다 훨씬 더 자주 지불하는 배당금 지급자의 극히 일부인 하위 집합입니다. 그 중 가장 중요한 것은 월별 지불금이 일상 생활의 현실(청구서 읽기)과 얼마나 잘 일치하는지입니다.

그러나 SoFi는 새로운 WKLY ETF를 통해 훨씬 더 빠른 속도로 수익을 창출하는 것을 목표로 하고 있습니다. 이론적으로 가장 세세한 예산 관리 담당자도 만족할 만큼 충분한 주간 배당금을 약속하는 최초의 주식 ETF이기 때문입니다.

SoFi 주간 배당 ETF 살펴보기

가장 먼저 해야 할 일:WKLY는 주간 배당금을 지급하는 최초의 ETF가 아닙니다. SoFi는 2020년 10월 투자 등급과 정크 본드를 모두 보유하는 고정 수입 펀드인 SoFi Weekly Income ETF(TGIF)를 출시하면서 이미 그 고비를 없앴습니다.

하지만 그렇습니다 그렇게 하는 최초의 주식 ETF입니다.

SoFi Weekly Dividend ETF는 높은 배당 빈도를 목표로 시장에 진입하여 매주 목요일 주주들에게 수익을 지급할 것을 약속합니다. 이를 위해 포트폴리오는 배당금 지급자의 일관성을 강조합니다.

소시지를 만드는 방법은 다음과 같습니다.

WKLY는 SoFi 지속 가능한 배당금 지수를 추적할 것이며, 회사는 이 지수가 "강력한 지속 가능한 배당 조건을 충족하는 미국 및 선진국 시장의 대형 및 중형 기업으로 구성되어 있다"고 밝혔습니다.

이러한 필터에는 다음이 포함됩니다.

• 배당 지속 가능성: 각 보유 주식은 이전 12개월 동안 정기적으로 배당금을 지급해야 하며 향후 12개월 동안에도 배당금을 지급할 것으로 예상됩니다. (SoFi는 배당금 예측을 위해 제3자 서비스 제공업체를 사용합니다.) 그리고 이러한 배당금은 1년 및 5년 전에 지급된 연간 배당금의 최소 90%여야 합니다.
• 지급 비율: 회사는 또한 0%에서 100% 사이의 수익 지불 비율(주주에게 배당금으로 지급되는 수익의 비율)을 가져야 합니다. 각 분기의 재조정 전 평일 10일에 발생하는 2개의 연속 "선택 날짜" 동안 지불금 비율이 해당 범위를 벗어나면 기존 보유 주식을 지수에서 부팅할 수 있습니다. (여기에 작은 참고 사항:지불금 비율 필터 상한선이 100%인 경우 수익보다 배당금을 더 많이 지불하는 주식이 포함되는 것을 방지할 수 있지만, 최소한 지불금을 감당할 수 없는 회사를 포함할 가능성은 남아 있습니다. .)
• 부채 비율: 회사의 부채 비율은 "GBS 유니버스"에서 해당 부문 기업의 상위 10%를 벗어나야 합니다. 이 분야는 선진 시장에서 시가 총액 기준으로 가장 큰 85%의 주식으로 구성된 필드입니다.
• 배당 수익률: 지난 12개월 동안의 배당 수익률이 GBS 유니버스의 가중 평균 배당 수익률의 1.2배 이상인 경우에만 회사에 포함될 수 있습니다.

출시의 최종 결과는 JPorgan Chase(JPM, 자산의 4.5%), Nestle(NSRGY, 3.2%) 및 Procter &Gamble(PG, 3.1%)과 같은 다국적 블루칩으로 가득 찬 거의 300개 주식의 포트폴리오입니다. ).

대부분의 독자들은 자연스럽게 ETF의 주간 배당금에 관심을 가지지만 WKLY의 지리적 성향은 주목할 가치가 있습니다.

CFRA의 토드 로젠블루스(Todd Rosenbluth) ETF 및 뮤추얼 펀드 리서치 대표는 "이는 희귀한 글로벌 배당금 펀드로, 자산의 절반이 미국 외 기업의 자산일 가능성이 있다"고 말했다. "모든 배당금 ETF는 아니지만 대부분은 미국 또는 국제 시장에 중점을 둡니다."

미국 블루칩이 제공하는 것보다 훨씬 더 높은 수익률을 종종 찾을 수 있는 국제 시장에 초점을 맞춘 덕분에 SoFi는 약 3~4%의 펀드 수익률을 보다 편안하게 목표로 삼을 수 있습니다.

그리고 WKLY의 비용 비율 0.49%는 지수 배당 ETF의 경우 높은 편에 속하지만, 이는 10대 배당 중심 ETF가 부과하는 평균 수수료 0.24%의 약 두 배입니다. 다른 ETF에서는 얻을 수 없는 무언가에 대해 지불합니다.

주간 배당금에 대해 이야기합시다

SoFi의 CEO인 Anthony Noto는 WKLY와 TGIF가 모두 "자신에게 먼저 지불하라"는 오래된 투자 격언을 따랐다고 말합니다.

이 ETF는 매주 지불하므로 확실히 느낌 돈을 먼저 받는 것처럼. 그러나 배당금 분배는 "회사가 SoFi에 지불하면 SoFi가 즉시 주주에게 양도"만큼 간단하지 않습니다.

TGIF와 마찬가지로 SoFi Weekly Dividend ETF는 변동이 거의 또는 전혀 없이 일관된 주간 배당금을 지급하기를 열망합니다. 예를 들어 TGIF는 보유 주식이 실제로 지불하는 금액과 상관없이 창립 이후 5센트의 주간 배당금을 유지해 왔습니다. 매주 발표됩니다.

이를 달성하기 위해 SoFi는 보유 자산을 분석하고 일년 내내 합리적으로 지불할 수 있다고 생각하는 일정 수준의 배당금 지급을 예측합니다. 보유 자산이 조금 더 지불하면 회계 연도의 최종 지불액을 "충전"할 수 있습니다. 또는 보유 주식이 특별 배당금을 분배하는 경우 WKLY는 일회성 지불금을 반영하기 위해 단기 배당금을 더 높게 조정할 수 있습니다.

그리고 매주 고정된 금액을 고수하고 있음에도 불구하고 SoFi는 덜 유리한 과세를 피하기 위해 모든 분배금을 자본 이득이 아닌 현금으로 지급할 계획입니다.

그래도 구매자는 조심해야 합니다. 또는 최소한 구매자는 알고 있어야 합니다. 투자 설명서 문구는 기술적으로 주간 배당금의 잠재적 변동 가능성을 열어줍니다.

"그러나 펀드가 일관된 주간 소득 분배를 유지하려고 하지만 펀드의 기본 보유 자산에서 배당금을 수령하고 지급하는 시기에 따라 펀드의 주간 소득 분배 금액이 변동될 수 있습니다."

WKLY가 목표로 삼는 주식 유형을 감안할 때 이 ETF는 지불금에서 갑작스러운 대규모 하락을 겪을 가능성은 거의 없습니다.

Rosenbluth는 "이는 채권 펀드보다 더 많은 자본이득 잠재력을 제공하는 동시에 투자자들에게 안정적인 수입 흐름입니다."라고 말합니다. "배당 ETF 유니버스는 복잡하지만 이것은 새로운 접근 방식이며 일관된 수입을 원하는 투자자에게 어필할 수 있습니다."