뮤추얼 펀드에 체계적으로 투자하는 것처럼 매달 정해진 날짜에 정기적으로 투자 수익을 얻을 수 있도록 체계적인 출금 계획을 세울 수도 있습니다. 고정 또는 가변 금액일 수 있습니다. 일반적으로 은퇴 시 사용되며 투자자가 월별, 반기별, 분기별 또는 연간으로 인출할 수 있습니다.
체계적인 인출 계획은 SIP와 반대입니다. 미리 결정된 날짜에 정기적으로 뮤추얼 펀드 투자에서 일련의 미수금을 생성할 수 있습니다. 일시금 인출과 달리 SWP를 통해 투자자는 코퍼스에서 인출을 단계적으로 맞춤화할 수 있습니다.
자본 이득 또는 고정 금액을 인출할 수 있지만 나머지는 계획에 재투자됩니다. 이렇게 하면 장기간 투자를 유지하고 일정한 수입을 얻을 수 있습니다. 영수증은 재투자하거나 현금 요건을 충족하는 데 사용할 수 있습니다.
예를 들어 이해합시다.
1년 동안 뮤추얼 펀드에 100,000루피를 투자하고 월 5,000루피를 인출하기로 결정했다고 가정합니다. 따라서 매달 귀하의 투자 금액은 Rs 5000만큼 줄어들고 귀하에게 지불됩니다. 매월 이후의 나머지 금액은 계속해서 투자 수익을 창출할 것입니다.
SWP는 지정된 간격으로 단위를 상환하여 정기적인 수입을 창출합니다. 해산된 단위의 수는 인출 날짜의 NAV 값에 따라 달라집니다.
SWP 체계의 주요 이점은 다음과 같습니다.
SWP를 통해 투자자는 SWP에서 수입을 받을 금액, 날짜 및 빈도를 선택할 수 있습니다. 또한 언제든지 중지할 수 있습니다.
SWP를 통해 뮤추얼 펀드 투자자는 투자에서 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다. 따라서 일상생활비를 충당하기 위해 안정적인 현금흐름이 필요한 투자자들은 은퇴한 투자자들처럼 SWP 방식으로 투자할 수 있다.
정기 인출은 투자에서 얻은 수익보다 적습니다. 따라서 투자자는 장기적으로 약간의 시세차익을 얻습니다.
거주 투자자의 경우 SWP에서 공제되는 TDS가 없습니다.
투자자는 SWP를 사용하여 장기 투자에서 2차 수입원을 만듭니다. 치솟는 생활비를 극복하는 데 도움이 됩니다.
수익보다 보호를 선호하는 투자자는 저위험 또는 중위험 뮤추얼 펀드에 투자하고 자본 이득을 정기 고정 수입으로 받을 수 있습니다.
투자자는 퇴직 코퍼스를 뮤추얼 펀드에 투자하여 SWP 제도를 연금 소득으로 사용할 수 있습니다. 그들은 위험 선호도와 자본 이득에서 지불을 받는 빈도에 따라 계획을 선택할 수 있습니다.
투자에 대한 TDS 공제가 없으므로 더 높은 세율에 해당하는 개인이 투자할 수 있습니다. 주식 펀드의 자본 이득도 적당히 과세되며, 색인을 적용한 부채 펀드에도 과세됩니다.
투자자로서 시장 변동이 뮤추얼 펀드 투자 수익에 직접적인 영향을 미칠 수 있음을 알고 있을 것입니다. 즉, 적시에 인출하지 않으면 NAV에 영향을 미치고 자산 가치를 낮춥니다.
SWP 플랜을 사용하면 재정적 필요에 따라 인출할 수 있습니다. 목표에 단계적 자금 조달이 필요한 경우 SWP를 사용하여 현금 요구 사항을 용이하게 할 수 있습니다.
SWP는 특히 시장이 불안정할 때 정기적인 인출을 통해 투자 가치를 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다.
둘째, 은퇴 소득을 계획하려는 투자자는 SWP 계획으로 그렇게 할 수 있습니다. 현금 지출을 충당하기 위해 정해진 날짜에 정기적으로 고정 수입을 받을 수 있습니다.
뮤추얼 펀드의 SWP를 통해 투자자는 출금 계획을 사용자 지정할 수 있습니다. 개인은 매월, 반기, 분기 또는 매년 지정된 금액을 받을 수 있습니다. 원금을 투자한 상태에서 감사인출로 감사한 금액만 인출할 수 있습니다.
이해해야 할 한 가지 중요한 점은 SWP가 정기 예금과 같지 않다는 것입니다. 고정 예금을 사용하면 원금이 시장 변동에 영향을 받지 않습니다. 그러나 뮤추얼 펀드의 SWP의 경우 NAV 값은 시장의 상승 및 하락에 따라 변동하여 투자의 최종 가치에 영향을 미칩니다. 또한 인출할 때마다 상환되는 단위 수만큼 감소합니다.
뮤추얼 펀드 계획에 10000단위가 있고 매월 5000루피를 인출하려고 한다고 가정해 보겠습니다. 첫 달에 NAV 값이 Rs 10인 경우 Rs 5000을 받으려면 500단위를 상환해야 합니다. 투자한 단위는 (10000-500) 또는 9500만큼 감소합니다.
이제 두 번째 달에 NAV 값이 Rs 25로 증가했다고 가정하고 Rs 5000을 얻기 위해 200단위를 상환해야 합니다. 축적. 따라서 인출할 때마다 투자 가치가 감소하여 최종 투자 수익에 영향을 미칩니다.
SWP에서 인출하면 과세 대상입니다. 36개월 미만의 부채 펀드에 투자하여 실현된 자본 이득은 총 소득에 합산됩니다. 투자 기간이 3년 이상인 경우 연동 후 양도소득세 20%가 적용됩니다.
주식형 펀드의 경우 1년 미만의 보유 기간에 대해 15%의 단기 자본 이득세가 적용됩니다. 반면에 1년 이상 투자할 경우 적용 세율은 연동 없이 10%입니다.
– 체계적인 인출 계획을 통해 투자자는 뮤추얼 펀드 투자에서 두 번째 수입원을 맞춤화하고 만들 수 있습니다.
– 투자자는 고정 금액 또는 변동 금액으로 특정 날짜에 수익을 받습니다.
– 연금을 받지 못하는 투자자는 SWP를 퇴직 소득으로 사용할 수 있습니다.
– SWP는 더 높은 세금 범위에 있는 개인을 돕습니다. SWP 인출 시 TDS가 공제되지 않습니다. 주식형 펀드 투자로 인한 자본 이득은 더 낮은 세율로 과세되며, 부채 펀드는 연동 적용 후 20%의 세금이 부과됩니다.
SWP를 선택할 때 옵션을 이해하는 데 시간이 걸릴 수 있습니다. 따라서 투자하기 전에 모든 옵션을 평가하는 것이 좋습니다. 대부분의 뮤추얼 펀드를 통해 체계적인 출금 계획을 세울 수 있습니다.
