이름에서 알 수 있듯이 공격적인 펀드는 성장주에 더 많은 자금을 할당하여 시장에서 더 높은 자본 이득을 목표로 합니다. 일반적으로 이러한 펀드에 대한 더 높은 투자 위험은 장기적으로 더 높은 잠재적 수익으로 상쇄됩니다.
공격적 뮤추얼 펀드는 주식 펀드와 부채 펀드 사이의 회색 영역에 위치한 하이브리드 펀드로 두 부문 모두에서 투자 기회를 활용합니다. 대부분의 하이브리드 펀드는 펀드의 목적을 달성하기 위해 부채와 주식 자산군 간에 자금을 배분하는 비율이 다릅니다. 그러나 균형 잡힌 하이브리드 펀드와 공격적인 뮤추얼 펀드를 명확히 구분하기 위해 SEBI는 후자를 식별했습니다. 여기에서는 공격적인 펀드와 투자하기 전에 이러한 펀드에 대해 알아야 하는 중요한 요소에 대해 설명합니다.
공격적인 뮤추얼 펀드는 하이브리드 펀드입니다. 즉, 이러한 펀드는 부채 및 주식 자산 클래스에 대한 투자 기회를 활용합니다. 이 펀드는 투자 가능한 자산의 65~80%를 주식 및 주식 관련 상품에 투자하고 20~35%를 채무 증권 및 단기 금융 상품에 투자합니다. 일반적으로 하이브리드 펀드는 균형 잡힌 접근 방식을 취하고 펀드 매니저가 더 나은 수익을 낼 수 있다고 확신하더라도 차익 거래 기회를 이용하지 않습니다. 공격적인 뮤추얼 펀드는 더 높은 자본 이득을 얻기 위해 투자 수단과 수단을 선택할 때 펀드 매니저에게 더 높은 자율성을 제공합니다. 따라서 공격적인 펀드 매니저는 중재 옵션을 이용할 수 있습니다. 또한, 주식 선택을 위해 성장 또는 가치 투자 스타일을 선택하고 금리 변화에 따라 다양한 민감도를 가진 증권에 분산 투자할 수 있습니다. 이는 펀드 매니저가 위험을 분산시키는 데 도움이 됩니다. 이것이 어그레시브 펀드가 순수 주식형 펀드보다 덜 위험한 이유이며, 동시에 이러한 펀드는 장기적으로 주식형 펀드와 동일한 수익을 창출할 가능성이 있습니다.
공격적 펀드는 위험을 회피하지 않는 성장 투자 계획입니다. 실제로 이러한 펀드는 베타가 더 높으며 가격 상승과 변동성 간에 강한 상관 관계를 나타냅니다. 따라서 이러한 펀드는 시장이 상승할 때 매우 좋은 성과를 거두고 하락할 때 상당한 손실을 입습니다.
공격적인 성장 펀드는 IPO 또는 기업공개(IPO)에 투자하고 더 높은 수익을 위해 판매하며 파생상품 부문의 투자 옵션을 탐색합니다. 공격적인 성장 펀드에 투자할 계획이라면 이러한 펀드의 작동 원리를 이해해야 합니다.
공격적 성장 펀드는 주식과 부채라는 두 자산 클래스에 함께 투자합니다. 이 펀드는 SEBI 규칙에 따라 안정성을 제공하기 위해 부채 및 FD와 같은 증권에 코퍼스의 최소 20%를 투자해야 합니다. 대부분은 주식 및 주식 관련 상품에 투자됩니다. 따라서 이러한 펀드는 분산형 펀드보다 위험이 더 높습니다.
자산군으로서 주식은 장기적으로 투자자들에게 좋은 수익을 올리고 부를 창출할 수 있습니다. 반면에 채무 상품에 대한 투자는 펀드에 안정성을 제공하고 투자자에게 정기적인 수익을 창출합니다. 두 가지를 결합한 공격적인 하이브리드 뮤추얼 펀드는 단일 투자 수단을 통해 두 가지 장점을 모두 제공하려고 합니다. 주식 구성 요소는 주식 시장이 호황일 때 투자자에게 부를 창출하고 부채 투자는 시장이 저조한 성과를 낼 때 완충제를 제공합니다. 그러나 좋은 수익을 얻으려면 투자에 인내심을 갖고 장기적인 시야를 가져야 합니다.
이 펀드는 신규 투자자와 숙련된 투자자 모두에게 적합합니다.
최초 투자자: 이 펀드는 처음으로 주식에 투자하고 싶지만 동시에 순수한 주식 투자 계획에 따른 위험을 감수하고 싶지 않은 투자자에게 적합합니다. 이 펀드는 부채 투자를 결합하여 포트폴리오를 안정화하고 위험의 균형을 맞추는 동시에 주식 투자에서 수익을 창출합니다.
투자 기간이 3~5년인 투자자: 이 펀드는 지분 투자 비율이 높기 때문에 단기적으로 가장 변동성이 높습니다. 따라서 투자자는 좋은 수익을 얻으려면 중간에서 긴 투자 기간을 가져야 합니다. 이를 통해 펀드가 잠재력을 최대한 발휘할 수 있습니다.
은퇴 자금으로: 은퇴 연령에 가까운 투자자는 공격적인 펀드에 투자하여 은퇴 코퍼스를 구축할 수 있습니다.
공격적인 하이브리드 펀드는 포트폴리오를 부채 및 주식 자산군에 노출시켜 정기적인 수입과 장기적인 부를 창출하는 것을 목표로 합니다. 많은 투자자들은 이러한 펀드가 균형 잡힌 하이브리드 펀드보다 더 위험하다고 생각합니다. 그러나 이 펀드는 중간 정도의 위험 성향과 5년의 투자 기간을 가진 개인 투자자의 투자 목표에 부합할 수 있습니다.
이러한 펀드와 관련된 위험은 주로 중소형주 선택에서 발생합니다.
모든 공격적인 하이브리드 펀드에는 몇 가지 일반적인 특징이 있습니다.
고위험: 이 펀드는 주식 투자에 더 많은 비중을 두기 때문에 위험에 노출되어 있습니다. 그들은 시장이 랠리를 보일 때 작동하도록 설계되었으며 자체적으로 조정될 때 상당한 손실을 입을 수 있습니다. 따라서 위험을 회피하는 투자자는 이러한 자금을 피해야 합니다.
반품: 이러한 펀드에 대한 높은 투자 위험은 일반적으로 더 높은 수익 가능성으로 상쇄됩니다. 주식 및 주식 관련 상품에 더 많은 자금을 할당하면 이러한 자금이 장기적으로 부를 창출할 수 있습니다. 동시에 부채 구성 요소는 시장 침체 동안 안정성과 쿠션을 제공합니다.
재정 목표: 이 펀드는 자동차 구매 또는 꿈의 휴가 계획과 같은 중기 투자 목표에 적합합니다. 그러나 주식에 대한 높은 노출도는 이러한 펀드를 변동성으로 만듭니다. 시장이 자체적으로 조정되거나 일정 기간 동안 변동이 없는 상태를 유지하는 동안 수익 잠재력이 타격을 입을 수 있다는 점에 유의해야 합니다. 따라서 펀드가 잠재력을 최대한 발휘할 수 있도록 장기 투자 계획을 세워 투자하십시오.
비용: 투자자는 절대 수익을 계산하기 위해 계획에 투자하는 비용 비율을 고려해야 합니다. 공격적인 펀드는 펀드 관리 서비스 제공에 대해 연회비를 부과합니다. 따라서 비용 비율이 높을수록 투자에서 얻은 이익이 줄어 듭니다. 직접 투자 계획을 선택하여 낮은 비용 비율을 보장할 수 있습니다.
공격적인 펀드에 투자하면 몇 가지 장점이 있습니다.
다양화: 이러한 계획은 고위험 고수익 주식과 저위험 안정 소득 부채 펀드를 선택하여 적절한 분산을 제공합니다. 이는 수익이 순수 주식 펀드와 같이 하나의 자산 클래스에만 의존하지 않도록 합니다. 이 펀드는 투자자들이 단기 시장 투자를 통해 시장 변동성에 대한 완충 장치를 제공하면서 주식 투자에서 더 높은 자본 이득을 누릴 수 있도록 합니다.
편리함 : 이 펀드는 분산을 위해 여러 주식을 살 필요가 없습니다. 포트폴리오 성과를 쉽게 추적할 수 있습니다. 전문 펀드 매니저가 펀드를 관리하고 이리저리 움직여 시장 상황에 따라 최고의 수익을 창출합니다.
자동 재조정: 공격적인 자금은 자금 범위 내에서 엄격한 재조정을 허용합니다. 따라서 펀드 매니저는 시장이 상승할 때 더 높은 시세차익을 위해 주식에 더 많은 자금을 할당할 것입니다. 마찬가지로, 그들은 포트폴리오의 균형을 재조정하고 약세 시장에서 부채 투자를 늘릴 것입니다.
세금: 공격적인 펀드는 포트폴리오에 부채 노출이 있음에도 불구하고 주식 펀드처럼 과세됩니다. 이는 주식 및 주식 관련 상품에 대한 65% 이상의 익스포저 때문입니다.
낮은 변동성 : 공격적인 뮤추얼 펀드는 주식 투자에 대한 노출로 인해 변동성이 더 크다고 말했지만 순수 주식 투자와 비교할 때 여전히 덜 위험합니다. 펀드의 부채 투자 요소 때문입니다. 시장이 하락할 때 공격적인 펀드의 위험은 자본 부분으로 제한됩니다. 포트폴리오의 부채 구성 요소는 쿠션을 제공하고 투자자에게 계속해서 수익을 올릴 것입니다.
공격적인 하이브리드 뮤추얼 펀드는 자본 이득세 계산에서 순수 주식 펀드처럼 취급됩니다. 장기 자본 이득은 투자 기간이 1년 이상인 경우 계산됩니다. Rs 1 lakh를 초과하는 금액은 색인 없이 10%의 세율로 과세됩니다.
단기 자본 이득은 1년 전에 판매된 유닛에 대해 실현됩니다. 단기 양도소득세율은 15%입니다.
공격적인 하이브리드 펀드는 주식 및 관련 상품에 투자하여 상당한 수익을 올리는 데 탁월합니다. 이 계획을 선택하면 펀드는 다양한 시장 가정에 따라 투자됩니다. 이러한 가정은 투자 기간의 다양한 단계에서 추가로 재계산됩니다. 따라서 공격형 펀드는 다른 성장형 펀드에 비해 높은 위험을 수반합니다. 이 펀드의 주요 목적은 주식 투자에서 더 높은 자본 이득을 활용하는 것입니다. 따라서 투자자는 이러한 펀드의 위험 지표를 정기적으로 모니터링해야 합니다.
뮤추얼 펀드 투자자는 표준 편차, 샤프 비율 및 베타의 세 가지 위험 지표에 대해 학습하여 펀드의 다양한 위험 노출을 계산할 수 있습니다.
투자자들은 이러한 펀드가 시장 상황에 따라 매우 좋은 성과를 낼 수도 있고 좋지 않을 수도 있다는 점에 유의해야 합니다. 강세장에서 공격적인 펀드는 하락세 동안 상당한 손실을 겪으면서도 우수한 수익을 창출할 수 있습니다. 높은 가격 불안정 때문입니다. 그러나 공격적인 펀드는 탁월한 수익을 창출할 수 있으므로 포트폴리오는 부를 창출하기 위해 이러한 펀드에 대한 노출을 제한해야 합니다.
공격적인 하이브리드 뮤추얼 펀드는 어디에 투자합니까?
공격적인 펀드는 지분 투자 비율이 65-80%이고 부채 투자가 20-35%인 주식 및 채무 상품에 투자합니다.
공격적인 뮤추얼 펀드에 누가 투자해야 하나요?
공격적인 펀드는 주식 투자로부터 탁월한 수익을 창출할 수 있는 능력 때문에 포트폴리오의 일부가 되어야 합니다. 이 펀드는 장기적으로 부를 창출하고자 하는 투자자에게 적합합니다. 이는 주식 시장에 노출되기를 원하는 경험 많은 투자자와 초보자 모두에게 적합합니다.
뮤추얼 펀드 투자에 고정 기간이 있습니까?
공격적인 자금에는 종속성이 없습니다. 원할 때마다 단위를 교환할 수 있습니다. 단, 1년이 되기 전에 출금을 하면 출자금을 내야 합니다.
출구 로드에 대해 얼마를 지불해야 합니까?
출구 부하는 투자자가 1년 전에 단위를 상환할 때 펀드 관리 회사가 부과하는 수수료입니다. 이율은 회사마다 다르지만 보통 1% 정도입니다.
이 자금은 어떻게 과세되나요?
부채 상품에 노출되어 있음에도 불구하고 공격적인 펀드는 순수 주식 펀드로 과세됩니다.
