다양한 투자 계획의 뮤추얼 펀드 매니저는 다양한 투자 스타일을 채택하여 투자자에게 다양한 투자 옵션을 제공합니다. 이러한 스타일을 통해 펀드 매니저는 다양한 펀드에서 코퍼스를 효율적으로 할당할 수 있습니다. 투자 패턴에 따라 성장 펀드, 콘트라 펀드, 가치 펀드가 있습니다. 여기서 우리는 가치 뮤추얼 펀드, 필수 측면 및 기능에 대해 논의할 것입니다.
SEBI는 포트폴리오 투자 종목을 선정할 때 가치 투자 전략을 따르는 가치 펀드를 분류했습니다.
가치 펀드를 이해하려면 먼저 가치 투자의 철학과 그것이 다른 뮤추얼 펀드 투자와 어떻게 다른지 이해해야 합니다.
가치투자자는 펀더멘털 분석을 통해 현재 내재가치보다 낮은 가격에 거래되거나 저평가된 종목을 선택한다. 가치 투자는 성장 잠재력이 높은 신흥 기업에 투자하는 데 초점을 맞춘 성장 투자의 반대 개념으로 간주되는 경우가 많습니다.
그렇다면 가치 뮤추얼 펀드는 무엇입니까?
가치 펀드는 펀드 매니저가 현재 저평가된 주식에 투자하는 뮤추얼 펀드입니다. 이 전략의 기본 전제는 시장이 실제 잠재력을 깨닫고 투자자가 가치 평가에서 이익을 얻으면 미래에 가치가 증가한다는 것입니다. 가치주는 투자자에게 배당금을 지급하는 잘 설립된 회사의 주식인 경우가 많습니다.
가치 투자 다음으로 워렌 버핏, 벤자민 그레이엄 등과 같은 저명인사들이 뒤따랐습니다. 투자자들은 펀더멘털 분석과 내재 가치를 기반으로 주식을 선택합니다.
시장이 내재된 비효율성으로 인해 때때로 주식의 실제 가격을 알아내지 못하여 기업이 정확한 가격 이하로 주식을 팔 수 있음을 시사합니다. 시장이 자체적으로 조정되면 이러한 주식의 가치가 상승하여 막대한 자본 이득 잠재력을 창출할 것입니다.
가치주는 성장주의 가치와 비교할 때 매력적이지 않습니다. 그러나 이러한 주식은 장기적으로 큰 성장 잠재력을 가지고 있습니다. 따라서 투자 기간이 긴 경우에만 가치 펀드에 투자하십시오. 펀드 매니저는 이러한 주식의 가치가 장기적으로 상승할 때 기하급수적인 수익을 얻을 것으로 기대합니다.
가치 뮤추얼 펀드를 선호하는 투자자는 다음 사항을 염두에 두어야 합니다. 펀드를 선택하기 전에 펀드의 과거 실적도 살펴보는 것이 좋습니다.
과거 실적: 과거 실적은 가치 펀드를 선택하는 데 중요합니다. 종종 잠재적 투자자는 펀드 매니저가 다양한 시장 주기를 통해 펀드의 목적을 달성했는지 판단하기 위해 지난 5년의 실적을 살펴봅니다. 펀드가 포트폴리오에 적합한지 여부를 분석하는 데 도움이 됩니다.
투자 기간: 일반적으로 재무 고문은 좋은 수익을 위해 주식 펀드에 최소 3~5년 동안 투자할 것을 제안합니다. 주식형 펀드는 장기간의 투자 기간 동안 수익을 창출합니다. 펀드매니저가 저평가된 주식을 선택하기 때문에 가치주의 잠재력을 실현하려면 긴 투자 기간을 갖는 것이 중요합니다. 이러한 요소는 자체적으로 수정하는 데 시간이 걸리므로 가치 뮤추얼 펀드에 투자하는 동안 인내가 필요합니다.
다각화 고려: 펀드 매니저는 수익을 창출하기 위해 대형 및 소형 또는 중형 펀드의 주식을 유연하게 선택할 수 있습니다. 특정 섹터에 대한 익스포저를 찾고 있지 않다면 다양한 시가총액 및 섹터에 걸쳐 다양한 투자 옵션을 제공하는 펀드를 선택하십시오. 분산투자는 위험 노출을 완화하고 포트폴리오의 성과를 개선하기 위해 주식 투자에 매우 중요합니다.
가치 뮤추얼 펀드 투자자는 시간 범위와 관련된 위험이라는 두 가지 요소를 염두에 두어야 합니다.
시간 범위: 펀드매니저는 현재 저평가된 가치주를 선택합니다. 따라서 이러한 회사가 올바른 가격에 도달하는 데 시간이 걸릴 수 있습니다. 이 주식은 장기적으로 성장할 수 있는 견고한 펀더멘털을 갖춘 회사에서 나온 것입니다. 따라서 성장 펀드 및 부채 펀드와 달리 가치 펀드는 일정 기간 동안 결과를 생성합니다.
위험 : 투자자는 관련된 위험에 대해 스스로를 평가해야 합니다. 가치 펀드는 종종 현재 인기가 없는 주식의 지속적인 시장 동향에 대해 투자합니다. 따라서 투자자는 이러한 회사로부터 수익을 얻는 데 오랜 시간이 걸리며 예상 가치를 달성하지 못할 경우 상당한 손실을 입을 수도 있음을 이해해야 합니다.
가치 펀드는 포트폴리오를 다양화하는 데 탁월합니다. 주식은 확실한 조사를 거쳐 선택되므로 성장주보다 변동성이 적습니다. 이 주식은 정확한 가격 아래에서 거래되기 때문에 하락세 동안 가치가 더 떨어질 가능성이 적습니다.
이들은 종종 전용 배당금 분배 프로그램을 갖춘 회사를 포함하는 양질의 주식입니다. 이들 기업은 견고한 펀더멘털과 재무 상태를 보여 향후 강력한 성장을 기록할 것입니다.
투자자들이 가치주를 찾을 때 그들은 일반적으로 성장주를 포함하는 다른 펀드에 비해 순 유동 자산, 수익 및 판매 측면에서 저렴한 가격의 투자를 찾고 건강한 수익과 주가에 대한 가중치가 낮은 주식에 투자합니다. 가치 투자자는 이러한 주식이 강세장에서 실적이 저조할 수 있고 심지어 호의적이지 않을 수도 있다는 것을 알고 있습니다. 그러나 그들은 또한 추측이 정확할 때 시장을 뛰어넘는 수익을 창출할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.
– 가치 펀드는 많은 성공적인 투자자들이 따르는 가치 투자 원칙에 따라 투자합니다.
– 가치 투자자는 시장이 때때로 주식 가격을 책정하지 않아 낮은 가격으로 거래된다고 믿습니다.
– 펀드매니저가 내재가치보다 낮게 판매되는 주식을 선택합니다.
– 가치주는 강력한 펀더멘털과 장기적으로 성과를 낼 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.
– 가치주는 구조화되고 정기적인 배당금 지급 체계를 갖춘 잘 정립된 회사의 경우가 많습니다.
– 가치 펀드는 투자자가 장기간에 걸쳐 투자를 유지하고 비즈니스 사이클을 타도록 요구합니다.
– 펀드 매니저의 성과는 가치 뮤추얼 펀드의 성공에 매우 중요합니다.
– 투자자는 펀드가 투자 목표를 달성하기 위해 성과를 거두고 있는지 이해하기 위해 펀드의 과거 성과를 조사해야 합니다.
– 이 펀드는 시가 총액 및 부문에 걸쳐 다양한 주식으로 포트폴리오 다각화를 제공합니다.
– 이 펀드는 거시적 추세를 알고 있는 투자자에게 적합합니다.
– 뮤추얼 펀드 투자와 관련된 수수료는 사업비율이 실제 수익을 낮출 수 있으므로 확인하십시오.
– 가치 뮤추얼 펀드로 다양한 포트폴리오에 투자할 수 있습니다.
– 주식 선택이 전략에 기반하기 때문에 심각한 시장 변동에 덜 취약합니다.
– 투자는 간과되는 모든 경제 부문에 걸쳐 분산되어 해당 부문에 초점을 맞추고 시장 신뢰를 향상시킵니다.
– 가치주는 시장 성과에 대한 걱정 없이 내재가치보다 낮게 거래되는 회사 주식에 투자합니다.
– 가치 투자자는 군중 심리를 따르지 않습니다. 대신 그들은 근본적인 분석을 기반으로 결정을 내립니다. 이러한 접근 방식은 가치 투자자를 역사상 가장 성공적인 투자자로 만듭니다.
결론
가치 펀드는 현재 내재 가치 이하로 거래되는 회사 주식에 투자하는 주식 펀드입니다. 가치 펀드는 장기적으로 투자할 준비가 되어 있는 공격적인 투자자에게 어필합니다. 포트폴리오에 가치 뮤추얼 펀드를 선택하는 경우 수익을 창출하는 데 시간이 걸리므로 전체 재정 목표에 맞는지 확인하십시오. 이 펀드에 대한 선호하는 투자 방식으로 일시불 투자 또는 SIP를 선택할 수 있습니다.
이 기사의 목적은 투자자를 교육하고 정보에 입각한 투자 선택을 하도록 돕는 것입니다. 가치 뮤추얼 펀드에 대한 궁금증을 해소하는 데 도움이 되었기를 바랍니다. 우리 웹 사이트에서 더 흥미로운 주제를 연구할 수 있습니다. 매일 시장 업데이트를 받으려면 블로그를 구독하십시오.
가치 뮤추얼 펀드란 무엇입니까?
가치 지향 뮤추얼 펀드는 펀드 매니저가 내재 가치보다 낮은 가격으로 거래되는 주식에 투자하는 가치 투자 이론에 따라 주식에 투자합니다. 이러한 주식은 장기적인 성장을 제공할 것입니다. 펀드매니저는 전략적으로 잠재적인 주식을 선택하고 낮은 하방 위험을 감수합니다. 이미 가치가 낮기 때문에 이러한 주식은 약세 시장의 영향을 덜 받습니다.
가치 펀드에 얼마나 오래 투자해야 하나요?
가치 지향 뮤추얼 펀드는 장기 주식 펀드입니다. 따라서 좋은 수익을 얻으려면 최소 5년 동안 투자해야 합니다.
밸류 뮤추얼 펀드는 어디에 투자하나요?
가치 뮤추얼 펀드는 돈을 어디에 투자할지 선택할 때 가치 투자 전략에 따라 코퍼스의 최소 65%를 투자합니다. 가치 투자는 규정에 따라 정의되지 않기 때문에 펀드 매니저는 가치주를 선택할 때 개별 방법과 프레임워크를 사용합니다. 그러나 대부분은 내재가치 대비 저평가된 주식을 선택하는 가치 투자의 기본 원칙을 따를 것입니다.
가치 지향 뮤추얼 펀드에서 어떤 종류의 수익을 기대해야 합니까?
가치 지향 뮤추얼 펀드는 지난 5년 동안 평균 15.64%의 수익률을 올렸지만 3년 및 10년 수익률은 22.61%와 14.19%였습니다.
가치 뮤추얼 펀드는 위험이 높습니까?
가치 뮤추얼 펀드는 주식에 투자하기 때문에 단기적으로는 변동성이 있습니다. 그러나 장기적으로 변동성은 주로 주식의 전략적 선택으로 인해 크게 감소합니다.
가치 뮤추얼 펀드에 투자해야 하나요?
투자 기간이 길고 투자에 인내할 수 있다면 가치 뮤추얼 펀드에 투자할 수 있습니다. 가치 투자는 현재 인기가 없지만 펀더멘털이 강한 주식에 투자하는 것을 제안합니다. 또 다른 이점은 이러한 주식이 이미 할인되어 있기 때문에 약세 시장에서 추가 하락 위험이 거의 없다는 것입니다. 그러나 가치 투자는 대안 전략입니다. 따라서 분산을 보장하기 위해 다양한 계획에 자금을 보유해야 합니다.
