인덱스 펀드가 점점 더 이기기 어려워지고 있으며 모든 위험 선호도와 연령에 적합한 미니멀리스트 인덱스 펀드 포트폴리오를 쉽게 구성할 수 있다는 것이 일반 자유 금융 독자에게 합리적으로 명백해야 합니다. 따라서 현재 많은 활성 뮤추얼 펀드 투자자의 질문은 이제 현재 활성 펀드를 인덱스 펀드로 전환해야 합니까? 이 작업을 수행하는 방법? 활성 자금을 계속 사용할 수 있습니까? 그렇다면 어떻게? 이제 어떤 종류의 액티브 펀드를 선택해야 합니까? 인덱스 펀드를 선택하면 포트폴리오의 위험과 단점을 어떻게 관리할 수 있습니까? 이 게시물을 시작으로 이러한 질문에 대해 자세히 논의하겠습니다.

당신이 처음이고 인덱스 펀드의 성과에 대한 증거를 찾고 있다면 이에 대해 여러 게시물을 작성했습니다. 몇 가지가 있습니다.

1. 대형주 vs 중형주 vs 소형주 펀드:장기 투자에 어느 것이 더 낫습니까?
2. 50% Nifty 50 및 50% Nifty Next 50으로 인덱스 투자를 시작할 수 있습니까?
3. Nifty 200 및 Nifty Midcap 150 총 수익률 지수를 능가하는 펀드 목록
4. 이제 대형 펀드에서 인덱스 펀드로 전환해야 합니까?

1 인덱스 투자자가 될 수 있습니까?

먼저 인덱스 펀드를 이용하고자 하는 신규 투자자들에게 이 질문을 드리겠습니다. 인덱스 투자는 다음을 의미합니다.

• 별점을 보지 마세요
• 시장을 이기려고 하지 마세요(응!)
• 6개월 또는 6년 후에 많은 활성 펀드가 인덱스 펀드를 능가하더라도 걱정하지 마십시오.

패시브 투자는 낮은 비용으로 목표를 달성할 수 있는 유지 관리가 적은 포트폴리오이기 때문에 선택합니다. 최종 게임은 충분한 돈이고 충분한 수익은 아니라는 것을 이해할 수 있는 성숙도가 없는 사람들은 인덱스 펀드나 펀드를 선택해서는 안 됩니다!

다음 내용에서는 귀하가 인덱스 투자자가 될 수 있다고 가정하겠습니다.

<노스크립트>

2 첫 번째 단계를 올바르게 수행하십시오!

이 능동적인 투자와 수동적인 투자에 대한 토론과 데이터를 투자를 살펴보고 명확한 목표와 목적이 있는지 확인하는 기회로 활용하십시오. 각 대상에 대한 자산 할당이 적합하고 시간에 따라 자산 할당을 변경할 계획이 있는 경우. 적어도 1년에 한 번 포트폴리오를 재조정합니까? 자동화된 도움을 받으려면 Freefincal Robo Advisory Software Template을 다운로드하고 숫자를 입력하고 마법을 볼 수 있습니다!

위의 사항이 중요합니다. 위의 사항을 갖추지 않고 인덱스 펀드에 대해 생각하지 마십시오.

3 보유 자금 수 줄이기

다시 말하지만, 이 토론을 사용하여 포트폴리오를 정리하십시오. 여기에 설명된 대로 제거해야 하는 펀드 펀드를 식별합니다. 뮤추얼 펀드를 너무 많이 보유하고 있습니까? 이 간단한 단계를 통해 포트폴리오를 쉽게 다듬을 수 있습니다.

이를 위해서는 위에서 설명한 대로 주식 포트폴리오 구성을 결정해야 합니다. 그런 다음 필요한 자금의 수를 확인하고 버리고 싶은 자금을 결정하십시오.

4 당신은 작은 포트폴리오를 가지고 있고 이제 막 투자를 시작했습니다

이것이 당신이라면 버리고 싶은 펀드에서 상환하고 인덱스 펀드로 전환하십시오. 귀하의 포트폴리오에 공격적인 하이브리드 또는 균형 어드밴티지 펀드 또는 다중 자산 펀드가 있는 경우 이를 보유할 수 있습니다(아래 설명 참조). 인덱스 펀드에 대한 노출을 점진적으로 늘리십시오.

귀하의 주식 포트폴리오는 다음과 같이 말할 수 있습니다(위험 감소 순서).

• 50% 공격적인 하이브리드 + 50% Nifty Next 50
• 50% 균형 이점 + 50% Nifty Next 50
• 50% 다중 자산(주식 지향*) + 50% Nifty Next 50

* ICICI Dynamic 또는 현재 ICICI 멀티에셋 펀드가 예시

이러한 종류의 활성 + 지수 조합은 위험과 수익의 균형을 잘 잡을 것입니다. 다른 많은 조합이 가능하므로 생각하고, 읽고, 조사하고, 나만의 조합을 만들어 보세요. 여기서 작은 포트폴리오는 100만 또는 200만 또는 그 이하를 의미할 수 있습니다.

5 포트폴리오가 많습니다.

여기에서 크다는 것은 매달 투자할 수 있는 것의 15배 이상을 의미할 수 있습니다. 물론 이것은 임의의 정의입니다. 당신은 당신의 편안함 수준에 따라 정의할 수 있습니다. 위와 같이 포트폴리오를 정리하고 이미 균형 잡힌 또는 공격적인 하이브리드 또는 균형 이점 펀드 또는 다중 자산 펀드를 보유하고 있다면 포트폴리오의 핵심 보유 자산으로 유지하는 것이 좋습니다. 이것이 제가 하는 일이며 그 이유를 여기에 설명했습니다. 균형 뮤추얼 펀드를 핵심 주식 포트폴리오 보유로 사용

인덱스 펀드를 선택할 준비가 되었다고 해도 굳이 필요하지 않을 수도 있고 '휴지된 펀드'를 인덱스 펀드로 전환할 필요도 없다고 생각합니다. 인덱스 펀드에 대해 강한 생각이 든다면 주식 포트폴리오의 25-30% 정도만 노출될 수 있습니다. 이것은 마음의 평화, 세금 및 출구 부담을 위해 최소한의 침입입니다.

6 왜 공격적인 하이브리드, 균형 이점 및 다중 자산 펀드입니까?

여기에서 설명했듯이 수동 투자자의 장점과 단점, 인덱스 펀드는 어떠한 단점도 보호하지 않습니다. 즉, 벤치마크가 10% 하락하면 인덱스 펀드도 마찬가지입니다(비용을 계산하면 조금 더 많이). 순조로운 여정을 원하신다면, 즉 펀드의 하락을 줄이려면 활성 펀드가 필요합니다.

그러나 활성 펀드를 선택하지 마십시오. 하방 보호를 보장하는 액티브 펀드를 선택하십시오. 2/3의 자산군에 투자하고 정기적으로 재조정하는 액티브 펀드를 선택하십시오. 즉, 적극적으로 관리되는 대형주, 중형주, 소형주, 멀티캡, 대형 및 중형주, 가치 지향형, 대조적, 주제별 또는 섹터 기반 뮤추얼 펀드가 없습니다.

제 생각에는 인도에 하이브리드 인덱스 펀드가 없다는 단순한 이유 때문에 하이브리드 펀드에 지불하는 더 높은 비용이 정당화됩니다. 그들의 벤치마크는 순수한 주가지수가 아니며, 그들을 이길 의무가 없습니다(일부는 그렇게 하지만). 하이브리드 투자자는 능동적 대 수동적 논쟁에 대해 고민하고 긴장을 풀 필요가 없습니다.

7 이제 어떻게 활성 펀드를 선택해야 합니까?

적합한 하이브리드 펀드를 선택하고(위에 언급된 것을 고수하되 투자 전략을 이해함) 이를 중심으로 포트폴리오를 구축하십시오. 인덱스 펀드를 피하거나 원하는 대로 약간만 노출시킬 수 있습니다.

8 중형 및 소형 펀드가 없는 이유는 무엇입니까?

왜 다시 포트폴리오를 어지럽히고 싶습니까? 어제 지적했듯이 Nifty Next 50은 환상적인 중형 인덱스 펀드이며 소형 펀드가 필요하지 않습니다. 시가 총액에 걸쳐 투자하는 다양하고 공격적인 하이브리드를 선택하려는 경우. 따라서 일부 중소형 캡을 보유하게 됩니다. 그것만으로도 충분합니다.

결론

긴장을 풀고 능동 토론 대 수동 토론에 대해 걱정하지 마십시오. 먼저, 목표를 확인하고, 각각에 대한 자산 배분 계획을 세우고, 주식 포트폴리오 구축을 결정하고, 이를 다듬고 적절한 하이브리드 펀드를 중심으로 구축하십시오. 젊다면 인덱스 펀드를 동등한 파트너로 추가하고 중년이라면 견습생으로 추가하십시오. 귀하의 우선 순위가 적절하다면 항상 간단하고 쉬운 솔루션을 사용할 수 있습니다.

따라서 인덱스 펀드를 선택하는 경우 포트폴리오의 위험과 단점을 어떻게 관리할 수 있습니까? <엠>. 이에 대해서는 다른 포스트에서 다루도록 하겠습니다. 이 게시물이 향후 조치에 대한 명확한 정보를 제공하기를 바랍니다. 그렇지 않은 경우 직면한 문제를 알려주시면 제가 할 수 있는 일을 보도록 하겠습니다. freefincal YouTube 채널로 이동하여 그곳에서 사용할 수 있는 164개의 동영상을 살펴보세요. 커뮤니티 탭에 가시면 어떤 영상을 보고 싶은지 알려주세요.