어떤 식으로든 모든 투자 유형에는 KYC(Know your Customer)가 필요합니다. 기본적으로 KYC에서는 투자가 허용되기 전에 귀하에 대한 주요 정보가 캡처되고 저장됩니다. 이는 은행 계좌, PPF 계좌, 노인 저축 계좌 개설, 주식 및 뮤추얼 펀드 투자에 해당됩니다.
KYC를 하려면 양식을 작성하고 중요한 문서를 첨부한 다음 대행사 중 한 곳을 방문하여 제출해야 합니다. 그들은 귀하의 세부 정보와 문서를 확인하고 몇 주 안에 KYC 시스템이 업데이트됩니다. 뮤추얼 펀드의 신규 투자자로서 KYC가 완료되지 않으면 대규모 투자(Rs.50,000 이상)를 할 수 없습니다.
네, 이 게시물은 KYC에 관한 것이 아닙니다. 제가 여기서 말하려는 요점은 귀하의 투자가 승인되기 전에 귀하를 알기 위한 매우 정교한 절차가 있다는 것입니다.
왜 당신은 당신의 투자와 동일하게 해서는 안 되는가? 예를 들어, 뮤추얼 펀드 투자를 하기 전에 정교한 정보를 요구하면 안 되는 이유는 무엇입니까?
이는 신규 투자자든 기존 투자자든 모든 투자자에게 해당되지만 신규 투자자에게는 특별한 의미가 있습니다. 신규 투자자는 반드시 KYMF 또는 뮤추얼 펀드를 알고 수행해야 합니다. 제공된 정보에 만족한 후 처리하고 투자하십시오.
첫째, Know your Mutual Fund의 일환으로 필요한 것은 무엇입니까?
여기에는 다음과 같은 기본 사실이 포함됩니다.
다음과 같은 정보가 있습니다...
마지막으로, 펀드는 동종 그룹 내에서 어떤 위치에 있습니까?
비슷한 펀드가 너무 많습니다. 전체 카테고리 및 벤치마크로서 펀드가 다른 피어와 비교하여 어떻게 운영되는지 알고 싶을 것입니다.
<시간 />이제 KYMF에 대한 이 정보를 제공할 수 있는 오프라인 및 온라인을 비롯한 여러 유용한 리소스가 있습니다.
Unovest에서는 작업을 더 쉽게 만들었습니다. 우리는 이 모든 사실과 정보를 한 페이지에 담았습니다. 네, 가장 중요한 정보를 1페이지에 담았습니다.
빠른 둘러보기에 관심이 있으세요? 계속 읽어보세요.
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이 페이지 상단에서 "자금 검색"이라고 적힌 Unovest 로고 바로 옆에 검색 상자가 표시됩니다.
알고 싶은 펀드명을 입력하세요. 예를 들어, 저는 주식 뮤추얼 펀드인 Quantum LT Equity Fund를 찾고 있습니다. 여기서 LT는 Long Term을 의미합니다.
이름을 입력하기 시작하고 나에게 표시되는 다양한 제안에서 펀드를 선택합니다.
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이 펀드의 핵심 정보가 지금 내 눈앞에 있다. 첫 번째 보기는 목적, 위험 프로필, 범주, 펀드 시작일, 비용 비율, 투자 스타일, 펀드 매니저, 펀드 규모 및 펀드 벤치마크를 포함한 기본 사실입니다.
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Quantum LT Equity Fund의 경우 일반 및 직접 계획으로 계산되는 계획 유형은 한 가지뿐입니다. 펀드는 커미션을 지급한 적이 없기 때문에 일반 플랜이 다이렉트 플랜만큼 좋습니다.
이 특정 펀드의 경우 실제 벤치마크는 S&P BSE Sensex – Total Return Index입니다. 그러나 이 인덱스에 대한 데이터를 쉽게 구할 수 없기 때문에 BSE Sensex 측면에서 프록시를 사용했습니다.
아래로 스크롤하면 상위 보유 자산, 자산 할당 및 시가 총액에 대한 정보가 표시됩니다. 또한 벤치마크 성과와 비교하여 1년 기간 동안 펀드의 최고 성과 최악의 성과를 알게 될 것입니다.
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다음으로 스크롤을 좀 더 내리면 500만원이라는 흥미로운 차트가 나옵니다. 10,000 SIP를 해당 펀드에 투입합니다. 미리 정의된 다양한 기간을 사용하거나 자신의 기간 중 하나를 선택하여 Rs의 SIP가 어떻게 되는지 알 수 있습니다. 10,000은 벤치마크와 비교하여 이 특정 펀드에서 성공했을 것입니다.
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커서를 라인의 아무 지점에 가져가면 펀드와 벤치마크 모두에 대한 값이 표시됩니다. 사용해 보세요.
펀드에 투자하기 위해 과거 실적을 살펴보는 것은 운전 중 백미러를 사용하는 것과 같지만 여전히 펀드가 얼마나 일관성 있고 미래에 무엇을 기대할 수 있는지에 대한 좋은 아이디어를 제공합니다. 단, 과거 실적이 앞으로도 반복된다는 보장은 없습니다.
마지막으로, 제가 생각하기에 KYMF의 가장 중요한 부분인 Know your Mutual Fund – Peer Comparison에 이르렀습니다.
Unovest의 피어 비교를 사용하면 일반 요금제뿐만 아니라 직접 요금제에서도 이를 수행할 수 있습니다. 기본 비교는 펀드를 선택할 때 선택한 플랜에 대한 것입니다. 제목 표시줄의 오른쪽 모서리에 있는 드롭다운을 사용하여 직접에서 일반으로 또는 그 반대로 변경할 수 있습니다.
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동료 비교의 일부로 보는 것은 투자 스타일, 펀드 규모 및 시작 날짜와 관련된 펀드의 성과입니다. 벤치마크와 카테고리 데이터도 포함되어 있어 펀드가 전체 영역에서 차지하는 위치에 대한 더 넓은 관점을 얻을 수 있습니다.
동종 업체의 선택은 카테고리, 비용 비율 및 규모의 조합에서 의도적으로 이루어졌습니다. 이렇게 하면 해당 범주의 최고 실적 펀드에만 국한되지 않고 범주 스펙트럼 전체에서 비교를 볼 수 있습니다.
마지막 열의 X를 사용하여 자금을 제거할 수도 있습니다. 여기에서 비교하면 놀랄 것입니다.
그래서 이것은 Know your Mutual Fund와 Unovest에서 어떻게 할 수 있는지에 대한 간략한 둘러보기였습니다.
처음 투자자라면 뮤추얼 펀드가 심각한 조사를 받을 수 있도록 해야 합니다. 그들은 당신을 아끼지 않습니까?
그래서 어떤 펀드를 검색하시겠습니까? 그들에 대해 어떤 새로운 정보를 발견했습니까? 댓글로 이야기를 들려주세요.
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