단일 애그리게이터 포털에서 정기적인 뮤추얼 펀드 계획에 투자하는 경우 통합 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 쉽게 볼 수 있습니다.
그런데 Do-it-yourself 투자자라면 MF 계획의 정기 계획에 투자해야 할 이유가 없습니다.
그러나 AMC 웹사이트나 여러 투자 포털에서 MF 계획의 직접 계획에 투자하는 경우 통합 포트폴리오를 보는 것이 항상 번거롭습니다.
예:뮤추얼 펀드 거래에 MF Utility를 사용합니다. .
MFU는 트랜잭션을 위한 뛰어난 인터페이스를 제공합니다. 그러나 프레젠테이션은 매우 기본적입니다. 예를 들어, 투자 비용을 파악할 수도 없습니다. 다른 정보 소스를 통해 관리할 수 있지만 내 통합 포트폴리오에 대한 더 나은 분석의 중요성을 과소 평가할 수 없습니다.
그런데 직접 계획에 투자하고 훨씬 더 나은 포트폴리오 분석을 제공할 수 있는 많은 투자 포털이 있습니다. 이러한 포털은 명목상의 비용을 청구합니다. 유일한 문제는 대부분의 경우 해당 포털을 통해 이루어진 투자에 대한 통합 보기만 볼 수 있다는 것입니다.
이러한 명목상의 비용이 발생하는 것을 원하지 않고 AMC 웹사이트 또는 MFU를 통해 계속 투자한다면 통합 포트폴리오의 프레젠테이션 품질을 타협해야 할 수 있습니다.
웹사이트 SimpleMoney.in을 발견했습니다. 이 문제에 대한 쉬운 솔루션을 제공할 수 있습니다. 구매/사용/전환 거래를 실행하면 이메일로 계정 명세서를 받습니다.
웹사이트는 받은 편지함에서 이러한 정보를 가져오고(물론 귀하의 허가가 있어야 함) 귀하의 포트폴리오에 대한 우수한 분석을 제공할 수 있습니다.
고문 회의에서 SimpleMoney에 대해 들었습니다. 웹사이트를 확인하고 SimpleMoney의 CEO인 Pranshu Maheshwari와 연결하는 일이 발생했습니다. 이메일을 통해. 웹사이트에 게스트 게시물을 작성하고 청중에게 제품을 설명하도록 그를 초대했습니다.
참고 사항 :이 게스트 게시물을 제품에 대한 나의 보증으로 간주하지 마십시오. 난 안해 웹 사이트를 정기적으로 사용하십시오. 홈페이지를 확인하실 수 있습니다. 제품이 마음에 들면 계속 진행하십시오.
Pranshu의 Linkedin 프로필을 방문할 수 있습니다. 질문이 있으시면 [email protected]으로 Pranshu에 편지를 보내주십시오.
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포트폴리오를 추적하는 올바른 방법은 무엇입니까?
포트폴리오 추적은 모든 투자 계획의 필수적인 부분입니다. 좋은 추적은 투자자가 투자 목표를 달성하기 위한 궤도에 있는지 확인하는 데 도움이 됩니다. 또한 시간이 지남에 따라 저축과 투자가 증가하는 것을 보는 것도 매우 만족스럽습니다. 그러나 투자자들이 자신의 잔액을 확인하는 것 이상을 하는 것이 중요합니다.
무엇을 추적해야 합니까?
포트폴리오 추적의 중요한 측면은 포트폴리오의 성과를 측정하고 투자 목표와 일치하는지 확인하는 것입니다.
XIRR은 특히 투자 기간이 다른 경우 서로 다른 투자의 성과를 비교할 수 있는 훌륭한 지표입니다. 루피의 절대 수익은 개인 만족도와 사용 가능한 자금을 추적하는 데 도움이 됩니다.
시장에 대한 포트폴리오의 성과를 벤치마킹하는 것이 중요합니다. 이렇게 하면 선택한 제품의 실적이 좋은지 확인하는 데 도움이 됩니다.
펀드와 자산 클래스가 적절하게 비교되도록 주의를 기울여야 합니다. 예를 들어, 소형 펀드는 BSE Small Cap Index와 비교할 수 있지만 BSE Sensex와 비교해서는 안 됩니다.
세 번째 측면은 자산 할당을 추적하는 것입니다. 여기에는 부채와 주식 펀드 간의 배분뿐만 아니라 대형 펀드, 중형 펀드 등과 같은 하위 범주에 대한 배분도 포함됩니다.
이 할당은 항상 특정 목표를 염두에 두고 이루어져야 합니다. 또한 자산 클래스에 따라 다른 수익이 제공되므로 펀드를 전환하거나 상환하여 포트폴리오를 주기적으로 재조정해야 합니다.
마지막으로 단위를 전환하고 사용하려면 출구 부하, 양도소득세 및 고정 기간을 염두에 두어야 합니다. 선택한 자금의 출구 부하 및 고정 기간을 목표에 맞추는 것이 중요합니다.
사용할 수 있는 단위 수를 알면 마음의 평화를 얻고 균형을 더 쉽게 조정할 수 있습니다. 유닛이 출구 하중에서 벗어날 때를 알면 불필요한 처벌을 피하는 데 도움이 될 수 있습니다.
마지막으로, 상환 시 지불해야 하는 이탈 부담금이 얼마인지 알면 잘못된 투자를 마감하기 위해 부담금을 지불할 가치가 있는지 판단하는 데 도움이 됩니다.
위에서 설명한 바와 같이 종합적인 포트폴리오 추적은 어렵습니다. Folio가 몇 개 이상 있는 투자자의 경우 Excel 스프레드시트를 사용하여 이 작업을 수행하는 것은 번거롭고 위험합니다. 기본 잔액 및 수익 외에는 추적이 불가능합니다.
한 가지 옵션은 펀드 하우스 웹사이트에 직접 로그인하여 정보를 보는 것입니다. 그러나 이것은 열악한 사용자 인터페이스와 제공된 정보의 일관성 부족으로 인해 방해를 받습니다.
또한 새로운 투자 플랫폼의 등장으로 투자 데이터가 파편화되었습니다. 일반 플랜에서 다이렉트 플랜으로 시장이 이동하면서 사람들이 AMC에서 온라인으로 직접 뮤추얼 펀드를 구매할 수 있게 되었습니다.
MF Utility와 같은 다양한 플랫폼이 등장하여 투자자가 이러한 펀드에 대한 직접 계획에도 투자할 수 있습니다. 또한 RIA(Registered Investment Advisors)가 제공하는 로보 자문 및 컨설팅과 같은 새로운 형태의 자문 서비스가 등장했습니다.
이를 통해 투자 시장에 대한 액세스가 향상되었지만 여러 포털을 사용하는 사람들이 포괄적인 포트폴리오 추적을 불가능하게 되었습니다.
개인적으로, 시장에 대한 내 포트폴리오의 성능을 벤치마킹하려면 많은 이질적인 데이터와 잘 만들어진 Excel 스프레드시트를 다운로드하고 정리해야 했습니다. 이 작업은 거의 오후 내내 걸릴 수 있지만 여전히 제대로 작동하지 않습니다.
스프레드시트 오류로 인해 내가 실제보다 20% 더 부자라고 생각하게 되었습니다. 진실을 알게 된 것은 정말 놀라운 일이었습니다.
이러한 불편함 때문에 내 포트폴리오를 충분히 자주 확인하지 못했습니다. 그리고 확인했을 때 더 불쾌한 놀라움을 받았습니다.
이러한 좌절감을 스스로 해결하기 위해 SimpleMoney를 구축했습니다. SimpleMoney는 받은 편지함의 투자 명세서를 읽어 포트폴리오를 추적하므로 데이터를 입력하거나 정보를 업로드할 필요가 없습니다.
로그인만 하면 포트폴리오가 자동으로 로드됩니다. 새로운 투자와 거래도 자동으로 추가됩니다.
포트폴리오의 모든 측면을 쉽게 추적할 수 있도록 상세한 분석 기능이 내장되어 있습니다. SimpleMoney는 수익을 추적하고 시장과 비교하여 벤치마킹하며 자본 이득세 및 출구 부담을 도와드립니다.
SimpleMoney는 무료이며 전체 포트폴리오를 추적하는 데 10초면 충분합니다. 사용해 보고 의견을 알려주시기 바랍니다.
