이전 게시물에서 뮤추얼 펀드가 무엇이며 어떻게 작동하는지 설명했습니다. 아직 읽지 않았다면 계속 읽으십시오. 아래에 쓰여진 용어 중 일부가 거기에 설명되어 있기 때문입니다.

이제 뮤추얼 펀드에 투자하는 방법을 알아보겠습니다.

뮤추얼 펀드에 투자하기 전에 다음이 필요합니다.

1. 팬 카드
2. MICR 및 IFSC 세부정보가 포함된 본인 이름의 은행 계좌
3. KYC(Know Your Customer) 준수 또는 준수하려면 신분증, 주소 증명 및 최근 여권 크기 사진이 있어야 합니다.

위의 요건을 충족하는 사람은 누구나 뮤추얼 펀드에 투자할 수 있습니다.

다음 단계는 뮤추얼 펀드에 직접 투자할지 여부를 결정하는 것입니다. 또는 중개자를 통해. 재정 자문 회사, 은행, 유통업체 등과 같은 중개자를 선택하면 정규 경로를 통해 투자하고 있음을 의미합니다. 일명 레귤러 플랜. 이 중개자는 KYC 요구 사항에서 최종 지불에 이르기까지 투자 권리의 전 과정을 안내합니다. 그들은 귀하의 목표와 위험 선호도에 따라 적합한 계획을 선택하는 데 도움을 줄 것입니다. 이 외에도 그들은 또한 귀하를 대신하여 양식 작성 및 제출과 같은 다리 작업을 수행합니다. 이러한 편안함에 대한 대가로 수수료를 청구하여 투자에 대한 절대 수익을 줄일 수 있습니다.

중개자를 사용하지 않고 펀드 하우스에 DIRECT PLAN이라고도 불리는 직접 투자를 선택할 수 있습니다. 이 경우 수수료를 지불할 필요가 없기 때문에 더 높은 투자 수익을 얻을 수 있습니다. 그러나 단점이 있습니다. 올바른 계획을 선택하기 위한 적절한 조사의 책임은 귀하에게 있다는 것입니다.

계획은 펀드 하우스에서 제공하는 뮤추얼 펀드입니다. 예를 들어, HDFC는 펀드 하우스이며 HDFC Infrastructure Fund, HDFC Top 200 등과 같은 계획을 가지고 있습니다. 모든 뮤추얼 펀드 계획은 특정 부문에 투자합니다. 위의 예에서 HDFC 인프라 펀드는 L&T, Siemens 등과 같은 인프라 회사에 투자합니다. HDFC Top 200은 주식 시장에서 가장 큰 회사에 투자합니다.

직접 투자하기로 선택한 경우 다음 체크리스트가 도움이 될 것입니다.

• KYC :KYC는 뮤추얼 펀드 투자에 필수입니다. 일회성 활동이며, 한 번 완료하면 향후 투자를 위해 반복할 필요가 없습니다. CAMS 또는 KARVY를 방문하고 PAN을 입력하여 KYC 준수 여부를 확인할 수 있습니다. 그렇다면 이 체크리스트의 다음 단계로 이동할 수 있습니다. 그렇지 않은 경우 KYC 요구 사항을 충족해야 합니다. 오프라인 또는 온라인으로 할 수 있습니다.
  오프라인 KYC 사용 양식을 작성하고 PAN 카드의 자체 인증 사본, 최신 주소 증명 및 여권 크기 사진과 함께 동일한 양식을 제출해야 합니다. 또한 대면 확인 또는 IPV를 통해 실제 존재를 확인해야 합니다.
  온라인 모드 사용 이름, 주소, 생년월일 및 PAN 카드 업로드 스캔 및 주소 증명과 같은 기본 정보를 제공합니다. 그리고 IPV의 경우 원본 PAN 카드와 주소 증명을 들고 화상 통화를 완료해야 합니다. Aadhaar 기반 eKYC도 있습니다. 여기에서 Aadhaar 번호를 입력하고 인증하여 온라인 KYC 절차를 간소화할 수 있습니다. 이는 모든 정보가 이미 UIDAI 데이터베이스에서 사용 가능하기 때문입니다. 그러나 Aadhar 기반 eKYC를 선택하면 한 회계연도에 한 펀드하우스에 50,000루피 이상을 투자할 수 없다는 제한이 있습니다.
• 펀드 카테고리 결정 :채무 펀드, 주식 펀드, 균형 펀드와 같이 선택할 수 있는 다양한 유형의 펀드 카테고리가 있습니다. 등. 결정 요인은 위험 프로필에 따라 다릅니다. 보수적인 투자자는 부채형 펀드를 선택하고, 보통 투자자는 균형 펀드를 선택하고, 공격적인 투자자는 주식형 펀드를 선택하는 식입니다.
  

  또한 목표 기간에 따라 다릅니다. 단기 목표를 위한 투자? 부채 펀드를 찾으십시오. 장기적인 목표를 위한 투자? 주식형 펀드로 가세요. 등등. 선택한 펀드에 대해 자세히 알아보려면 Moneycontrol 또는 Value Research를 방문하십시오.

• 올바른 계획 찾기 :펀드의 범주를 결정했으면 선택한 범주에서 사용할 수 있는 여러 제도 중에서 선택해야 합니다. 선택은 다음 요소를 기반으로 해야 합니다. (대부분의 뮤추얼 펀드 데이터 웹사이트에서 이러한 세부 정보를 얻을 수 있습니다.)
  종료 로드 :계획에서 단위를 철회하거나 상환할 때 공제되는 요금은 무엇입니까? 대부분의 펀드는 1년 후에 NIL 로드가 있으므로 1년 후에 현금화하려고 해도 수입에서 공제되지 않습니다.
  계획의 시대 :강세, 약세 또는 정체와 같은 모든 시장 사이클을 거친 계획을 선택하는 것이 항상 더 좋습니다. 이것은 계획이 불안정한 시장의 압력을 견딜 수 있음을 보여줄 것입니다.
  과거 실적 :과거의 성과가 미래의 성과를 나타내는 지표는 아니지만, 계획의 일관성을 평가하기 위해 이를 확인하는 것이 좋습니다. 즉, 계획이 설정된 벤치마크보다 지속적으로 성능이 우수한지 여부, 동종 그룹보다 성능이 우수한지 여부 등입니다.
• 배당 또는 성장 :계획을 선택한 후 배당 또는 성장 중 계획 옵션(수익 유형)을 선택해야 합니다.
  배당 옵션 – 지불금/재투자. 이는 지불 가능한 시점에 계획에 의해 얻은 이익에서 투자자에게 정기적으로 지불합니다(필수 사항이 아니며 정기적으로 지불되지 않음).
  성장 옵션 – 자본이득. 이익은 배당금을 통해 분배되지 않고 계획에 다시 추가되어 NAV가 증가합니다. 이 두 가지를 통해 귀하의 계획은 더욱 세분화되었으며 직접 투자하는 경우 직접 배당 또는 직접 성장 중에서 선택해야 합니다.
• 투자 방식 :일시불 또는 체계적인 투자계획(SIP)을 선택할 수 있습니다. 이 선택은 귀하의 재정 능력을 기반으로 해야 합니다. SIP 하에서 고정 금액은 매달 귀하의 은행 계좌에서 인출되고(물론 귀하의 승인 후) 귀하가 선택한 뮤추얼 펀드 계획에 투자됩니다. SIP는 정규 수입이 있는 급여 직원에게 가장 적합합니다.
• 오프라인 또는 온라인 :모든 선택이 완료되면 귀하의 편의에 따라 오프라인 또는 온라인으로 투자 프로세스를 완료하도록 선택할 수 있습니다.
  오프라인 – 관련 신청서를 입수합니다. 그에 따라 작성하고 필요한 문서의 사본을 첨부하고 계획에 찬성하여 그려진 수표를 첨부하십시오. 수락 시점에 전체 세트를 제출하십시오. 펀드하우스나 중개기관, KARVY나 CAMS 사무실에 서류를 제출할 수 있습니다. KARVY는 일부 펀드 하우스와 제휴한 반면 CAMS는 다른 펀드 하우스와 제휴했습니다.
  온라인 – 펀드하우스 홈페이지를 방문하여 온라인 결제 단계를 진행합니다. 여기에는 계정 생성(일부 사이트에서는 선택 사항), 간단한 양식 작성, 은행 세부 정보 제공 및 NEFT, RTGS 또는 인터넷 뱅킹을 통한 결제가 포함됩니다.

축하합니다. 뮤추얼 펀드 투자 절차를 완료했습니다! 투자를 분산하는 것을 잊지 마십시오. 단 하나의 계획이나 하나의 범주에 안주하지 마십시오. 이것은 당신을 그것에 지나치게 의존하게 만들 것입니다. 그리고 그것이 떨어지면 전체 투자가 줄어 듭니다. 대신 다양한 범주에서 더 많은 계획을 선택하여 위험을 분산하여 다양화하십시오.

포트폴리오가 여전히 투자 목표와 일치하는지 확인하기 위해 수시로 포트폴리오를 검토하는 것을 잊지 마십시오. 즐거운 투자!