다시 올해의 시간입니다. 절세 투자 증명서를 제출하거나 급여, 예의 소득세를 대폭 삭감하라는 알림을 받았습니다. 당신이 생각하는 유일한 질문은 세금을 절약하기 위해 어디에 투자해야 합니까? 절세 뮤추얼 펀드가 도움이 될까요?

지금쯤이면 세금을 절약할 수 있는 여러 가지 방법이 있다는 것을 알고 계실 것입니다. 또한 ELSS 또는 세금 절감 뮤추얼 펀드가 소득세법 섹션 80C에 따라 투자하는 데 사용할 수 있는 투자 포트폴리오의 핵심 부분이 될 수 있음을 알고 있습니다.

알았어 괜찮아! 그러나 투자할 세금 절감 뮤추얼 펀드 ?

여기까지 하는 동안 세금 절약 뮤추얼 펀드의 몇 가지 중요한 기능을 빠르게 요약해 보겠습니다. .

1. 세금 절약 뮤추얼 펀드에 대한 투자는 IT법 섹션 80C에 따라 소득에서 공제할 수 있습니다. 이는 세금 부담을 줄이는 데 도움이 됩니다. 이 펀드에 투자할 수 있는 최대 한도는 500만원입니다. 회계 연도에 150만 달러.
2. 펀드는 본질적으로 주식형 펀드의 성격을 띠기 때문에 주로 주식에 투자합니다. 그러나 펀드마다 투자 스타일이 다를 수 있습니다.
3. 이 펀드에는 3년 고정이 있습니다. 즉, 3년 보유 기간이 완료되기 전에는 투자를 상환하거나 전환할 수 없습니다. 이는 세금 절감에 해당하는 모든 투자 중에서 가장 짧은 고정 기간입니다.
4. 3년 후 인출 시 양도소득세가 없습니다.

따라서 어떻게 1개의 돌로 2마리의 새를 죽일 수 있습니까?

세금 절약 뮤추얼 펀드 – 어느 펀드에 투자해야 할까요?

섹션 80C에 따라 세금 절감을 받을 수 있는 50개 이상의 뮤추얼 펀드 계획이 있습니다. 하나를 다른 것과 구별하기가 어렵습니다. 투자 결정을 내리는 데 도움이 되도록 인기 있는 5가지 계획의 다양한 매개변수를 비교합니다. (알파벳순) ):

1. Axis 장기 주식 펀드
2. DSP BR 세금 절약 기금
3. 프랭클린 인도 세금 보호 기금
4. ICICI Pru 장기 주식 펀드(세금 절감)
5. Reliance Tax Saver Fund(ELSS)

각 세금 절감 뮤추얼 펀드는 투자의 최소 80%를 주식 또는 주식 관련 투자에 투자해야 한다는 사실을 알게 될 것입니다.

이러한 배경을 바탕으로 위의 각 계획의 투자 목표를 살펴보겠습니다(가장 모호한 것부터 매우 구체적인 것까지 ):

Axis Long Term Equity Fund의 투자 목적

주로 주식 및 주식 관련 증권으로 구성된 다각화된 포트폴리오에서 소득 및 장기 자본 이득을 창출합니다.

DSP BlackRock Tax Saver Fund의 투자 목적

실질적으로 기업의 주식 및 주식 관련 증권으로 구성된 다양한 포트폴리오에서 중장기적인 자본 이득을 창출하기 위해 노력합니다.

Franklin India Tax Shield Fund의 투자 목적

이 계획은 가치와 성장 스타일의 투자가 혼합된 방식을 따릅니다. 이 펀드는 주식 선택에 대한 상향식 접근 방식을 따릅니다. 이 계획은 부문과 시가 총액에 걸쳐 다양한 주식 포트폴리오에 투자할 것입니다.

ICICI Pru Long Term Equity Fund(ELSS) 투자 목적

이 펀드는 대형주, 중형주 및 소형주를 혼합한 포트폴리오를 구성합니다. 펀드매니저는 시장 상황에 따라 포트폴리오 내 대형주 및 중소형주 비율을 변경할 수 있습니다.

Reliance Tax Saver의 투자 목표

대형주와 중형주 간의 균형 유지를 추구합니다. 잠재적인 리더에 대한 투자를 위해 노력합니다. 중기(2~3년)에 걸쳐 높은 성장 가능성이 있는 기업에 투자하십시오. 일반적으로 펀드는 한 번에 2~3개의 섹터 콜을 합니다. 그들은 대부분 신흥 시장 동향과 일치합니다. 포트폴리오의 작은 비율이 반대 호출에 투자됩니다. 계획의 뛰어난 자본의 상당 부분이 신념이 높은 중형 회사에 투자됩니다. 다국적 기업(MNC)에서 상당한 할당/노출이 이루어집니다. 국내, 소비 및 방어와 같은 주제에 할당하여 거시적으로 균형 잡힌 포트폴리오를 갖도록 시도하십시오.

5개 절세 뮤추얼 펀드 비교

다음은 다양한 매개변수에 대한 5가지 구성표를 비교한 것입니다.

<노스크립트>

출처 :2018년 1월에 사용 가능한 Unovest, Scheme Factsheets 및 Scheme 정보 문서; 모든 데이터는 각 펀드의 직접 계획 및 성장 옵션에 대한 것입니다. 이 절세 뮤추얼 펀드의 직접적인 계획은 2013년 1월 1일에 시작되었습니다.

이 비교를 통해 몇 가지 흥미로운 관찰 결과를 얻을 수 있습니다.

1. 자산 할당: Franklin Taxshield는 10% 이상의 현금 보유로 시장에 대해 보수적인 견해를 가지고 있습니다. 나머지는 거의 완전히 시장에 투자합니다.
2. 시가총액 할당:
   • 벤치마크 선택이 예상 포트폴리오를 나타내는 것이라면 Reliance Tax Saver는 이상한 것입니다. 주로 대형주 벤치마크인 BSE 100의 벤치마크와 비교하여 현재 시가총액 할당은 중형주 및 소형주에 상당한 금액이 투자되고 있음을 보여줍니다. 오해의 소지가 있습니다.
   • DSPBR Tax Saver, Franklin Tax Shield 및 ICICI Pru Long Term Equity는 광범위한 기반 투자 접근 방식을 따릅니다. 그들은 스스로를 Nifty 500으로 벤치마킹했습니다. 이는 시장을 가로질러 최고의 기회를 선택할 수 있음을 의미합니다.
   • Axis, Reliance 및 ICICI Pru는 중형주와 소형주에 더 많은 몫을 차지하는 공격적인 시가 총액 할당으로 보입니다.
3. 최고 및 최악의 기간 실적 :
   • Reliance를 제외하고 다른 모든 펀드는 최악의 시기를 잘 관리했습니다.
   • Reliance Tax Saver는 명시된 1년 동안 벤치마크보다 실적이 좋지 않았습니다. Reliance는 또한 최고의 기간 실적 측면에서 다른 사람들에 비해 훨씬 더 나은 성과를 냈다는 점에 유의해야 합니다. 이것은 계속해서 펀드가 매우 변동성이 있음을 나타냅니다.
4. 포트폴리오 집중 :모든 펀드에서 상위 10개 종목과 상위 5개 섹터에 대한 익스포저가 근접한 것으로 보입니다. 상위 10개 주식 보유에 따라 DSP BR 및 ICICI Pru 펀드는 보다 확고한 투자 포트폴리오를 보유하고 있습니다.
5. 표준 편차: Franklin India Tax Shield는 표준 편차가 가장 낮으며 변동성이 낮거나 상대적으로 안정적인 가치 이동을 나타냅니다.
6. 비용 비율 :ICICI Pru Long Term Equity는 다른 모든 기업에 비해 검소하게 관리합니다.
7. 회전율 :Franklin Tax Shield를 제외하고 다른 모든 펀드는 회전율이 매우 높습니다. 이는 펀드에 대한 차익거래의 결과로 보인다. 이러한 투자에 대한 별도의 데이터는 즉시 사용할 수 없습니다. Franklin은 보유 자산을 상당히 안정적으로 보유하고 있습니다.

그럼, 절세 뮤추얼 펀드 중 어떤 것을 선택해야 할까요?

위의 절세 뮤추얼 펀드 중 하나를 선택할 수 있지만 기대치를 기록하고 그에 따라 투자하십시오.

예를 들어 , 공격적인 투자자가 아니고 대체로 안정적이고 변동성이 적은 펀드를 찾고 있다면 Franklin Tax Shield가 적합합니다. 시장 전반에 걸쳐 투자해야 하고 주로 대형주 포트폴리오로 인해 좋은 선택임이 밝혀졌습니다.

면책조항 :귀하의 시간대와 위험 성향에 따라 귀하에게 적합한 투자를 위해 투자 고문과 상담하십시오.