IRA에 기부할 때 그 돈을 은퇴를 위한 장기 저축으로 지정하는 것입니다. IRS는 IRA에 특별 세금 고려 사항을 제공합니다. 전통적인 IRA는 소득에서 기여금을 공제하고 분배될 때까지 세금을 연기하지만 Roth IRA는 기여금을 공제하지 않고 세금 없이 성장합니다. IRA를 취소하는 몇 가지 방법이 있습니다. 닫고 돈을 가져갑니다. Roth 변환을 다시 특성화합니다. 또는 자동 기부를 중지합니다.
요금제 관리자에게 연락하여 배포 양식을 요청하십시오.
완전한 철회를 선택하여 양식을 작성하십시오. 귀하가 아직 59 1/2세가 되지 않은 경우 10% 벌금과 함께 분배금에 대해 자동으로 20% 원천징수됩니다.
양식을 제출하고 수표가 도착할 때까지 기다리십시오.
재특성화 자격이 있는지 확인하십시오. Roth IRA의 재특성화는 기존 IRA에서 Roth IRA로 변환한 돈을 다시 기존 IRA에 넣습니다. 자격을 얻으려면 자금을 전환한 연도에 세금 보고서(연장 포함) 제출 마감일을 넘지 않아야 합니다. 따라서 2009년에 개종했다면 세금 신고 마감일은 일반적으로 4월 15일이며 이 마감일이 다시 특성화해야 합니다.
"재특성화 문서"를 얻으려면 IRA 플랜 관리자에게 문의하십시오. 서류를 작성하여 마감일까지 제출하십시오.
세금과 함께 IRS 양식 8606을 제출하십시오. 8행은 재특성화된 금액과 관련이 있습니다.
IRA 관리인에게 연락하여 당좌 예금 또는 저축 계좌에서 자동 기부를 중지하려면 서류 작업을 요청하십시오. 자동 기부는 연말에 거액의 기부금을 내기를 원하지 않는 사람들에게 인기가 있습니다. IRA 관리인에 따라 매월 $25 정도 정기적으로 기부할 수 있습니다.
서류를 작성하고 서명한 후 제출하십시오.
기부가 중단되었는지 은행에 확인하십시오. 일반적으로 출금이 이루어지는 날짜에 은행 거래 내역을 확인하십시오.
IRS 규정을 제대로 준수하지 않으면 세금 과태료가 부과될 수 있습니다. IRA 기부금 또는 분배금을 변경하기 전에 세무 전문가와 상의하십시오.