연방 규정은 방문 시 은행 계좌에서 인출할 수 있는 금액을 제한하지 않습니다. 그러나 개별 은행에는 다양한 유형의 계좌에 대한 일일 한도를 관리하는 규칙이 있을 수 있습니다. 또한 특정 한도를 초과하는 현금 인출은 일반 거래보다 더 면밀한 조사를 받아야 하며 은행에서 계좌에서 인출된 금액을 보고해야 합니다.
1970년 은행비밀보호법에 따르면 은행은 10,000달러 이상의 입출금을 국세청에 신고해야 합니다. 또한 고객이 해당 금액을 초과하는 유가 상품으로 현금을 교환할 때 보고해야 합니다. 예를 들어 집에 대한 결제를 위해 자기앞 수표를 받기 위해 현금으로 $20,000를 가져와야 하는 경우 은행은 해당 거래를 보고합니다. 이는 자금세탁을 방지하기 위한 것입니다. 은행은 또한 해당 임계값 미만으로 떨어지는 경우에도 의심스러운 활동을 보고해야 합니다. 한 번에 100달러 이상을 인출한 적이 없고 갑자기 잔액을 8,000달러까지 고갈시켜야 하는 경우 해당 정보가 전달됩니다.
실용적인 고려 사항은 인출 한도에도 적용됩니다. 은행에는 예금 금액과 동일한 현금이 없기 때문에 귀하의 요청으로 인해 시설의 지폐 금액이 고갈될 경우 인출할 수 있는 금액이 제한될 수 있습니다. 일부 은행은 대규모 인출에 대해 7일 전에 통지해야 하므로 필요한 경우 필요한 어음을 가져올 수 있습니다. 또한, 자동 입출금기는 한 번에 제한된 수의 지폐만 발행할 수 있습니다. 예를 들어 Bank of America는 ATM이 한 번에 최대 40장을 발행할 수 있다고 말합니다.
연방 규정 D는 귀하의 저축 또는 단기 자금 시장 계좌에서 자동 또는 사전 승인된 이체를 월 6회로 제한합니다. 여기에는 온라인 송금이 포함됩니다. 머니 마켓 계좌에서 당좌 예금 계좌로 이미 매월 6회의 이체를 예약하고 7번째 계좌를 추가하려는 경우 해당 기준에 따라 거부됩니다. 돈을 받을 수는 있지만 정확한 계좌로 자금을 옮기려면 지점에 가야 합니다.
개별 은행 및 계좌에는 고유한 거래 한도가 있으며 이는 귀하의 계좌 계약에 포함됩니다. 최소 잔액 요구 사항이 있는 계정은 해당 금액 아래로 떨어지지 않을 수 있습니다. 비록 그것이 귀하의 돈에 접근하는 것을 효과적으로 금지하더라도 말입니다. 다른 사람들은 현금 인출 또는 구매에 지정된 금액 이상을 지출할 수 없도록 하는 일일 거래 한도가 있습니다. 예를 들어 한 번에 $300, 하루에 $500만 인출할 수 있습니다. 은행에 문의하여 이러한 한도를 높이거나 없앨 수 있습니다.
