건강 다음으로 개인의 재정적 상황만큼 사적인 것은 없을 것이며, 이는 마음을 열 수 없고 안전한 은퇴 계획을 세우는 데 필요한 도움을 요청할 수 없는 사람들에게 문제를 일으킬 수 있습니다.
많은 사람들에게 재정 고문을 고용하는 것을 꺼리는 것은 두려움이나 당혹감 때문일 수 있습니다. 이러한 감정의 형태는 다양하지만 다음은 몇 가지입니다.
고문으로 일한 20년 동안 나는 재정 관리를 제대로 하지 못한 성공한 사람들을 많이 만났습니다. 일부는 스스로 하려고 하는 동안 부주의로 인해 어려움을 겪었고, 다른 일부는 파렴치하거나 위임을 받은 고문과 나쁜 경험을 했습니다.
고문으로서 우리는 우리 직업이 청렴결핍으로 인식되고 있다는 사실을 직시해야 합니다. 2016년 Gallup 여론 조사에서는 신뢰 측면에서 증권 중개인을 직업의 하위 3분의 1로 평가했으며 자동차 판매자와 정치인보다 약간 높았습니다. 월스트리트의 일부 대기업이 모든 고문-고객 관계를 포함하도록 수탁자 관리 기준을 넓히려는 노력에 저항하는 것은 도움이 되지 않습니다.
고문은 잠재 고객이 어떻게 느끼는지 생각하고 소비자가 전문적인 조언을 더 쉽게 구할 수 있도록 조치를 취해야 합니다. 사실, 재정 고문과의 첫 만남은 거의 모르는 사람 앞에서 "재정적으로 옷을 벗는" 것과 비슷합니다.
다음은 고문과 일하기를 꺼리는 일부 사람들을 극복하는 데 도움이 될 수 있는 분위기를 조성하는 방법에 대한 고문과 소비자 모두를 위한 몇 가지 팁입니다.
기억하십시오. 옳은 일을 하는 것은 결코 잘못된 때가 아닙니다. 재정적 독립을 향한 여정은 한 걸음부터 시작됩니다.
