일상적으로 귀하의 다양한 유형의 은행 계좌에 일반적으로 액세스할 수 있는 유일한 사람은 귀하와 은행뿐입니다. 은행 직원이 모든 정보에 액세스할 수 없는 경우도 있습니다.
경우에 따라 법 집행 기관, 법적 대리인 또는 신용 조사 기관과 같은 다른 사람들이 귀하의 정보 일부 또는 전체에 액세스할 수 있습니다.
다양한 유형의 은행 계좌에 관한 정보를 누가 얻는지 이해하면 돈을 안전하게 보관하는 데 도움이 됩니다.
자세히 알아보기 :비밀 은행 계좌 개설 방법
은행 계좌를 개설할 때 은행에 실명, 전화번호, 사회 보장 번호, 주소, 생년월일 및 기타 개인 정보를 제공해야 합니다.
문서 작업을 관리하고 계정과 자금을 최신 상태로 안전하게 유지하기 위해 은행은 귀하의 입출금에 액세스할 수 있습니다.
은행은 각 거래에 대한 정보를 제공합니다. 그러나 은행에 전화하면 고객 서비스 담당자가 모든 정보에 액세스하지 못할 수 있습니다. 예를 들어, 비밀번호를 분실했다면 아마도 직접 재설정해야 할 것입니다. 담당자는 비밀번호를 그녀의 화면에서 볼 수 없습니다. 담당자가 소셜 시큐리티의 마지막 4자리는 알려줄 수 있지만 전체 번호는 볼 수 없을 수도 있습니다. 이는 고객의 데이터를 보호하는 데 도움이 됩니다.
자세히 알아보기 :누가 은행 계좌를 동결할 수 있습니까?
중요한 다른 사람, 비즈니스 파트너, 직원 또는 자녀와 공동 당좌 예금 계좌가 있는 경우 그들이 귀하의 정보에 액세스할 수 있습니다.
예를 들어, 소규모 비즈니스를 위한 은행 계좌가 있고 귀하, 파트너 또는 회계 관리자가 예금을 하고 수표를 쓸 수 있는 경우 방법에 따라 귀하 모두가 월별 명세서를 보거나 계정에 로그인할 수 있습니다. 설정했습니다.
변호사가 있거나 누군가에게 위임장을 준 경우 은행 계좌 정보에 액세스할 수 있습니다.
자세히 알아보기 :은행은 계좌를 폐쇄하기 전에 초과인출 수수료를 얼마 동안 지불할 수 있습니까?
신용 보고 기관은 귀하의 은행 계좌 정보에 직접 액세스할 수 없습니다. 그들은 당신이 저축 계좌나 당좌 예금 계좌에 얼마나 있는지 알 수 없습니다.
은행이 신용 보고 기관에 보고하는 경우 수표를 반송하고 적시에 돈을 갚지 않으면 해당 기관에 통보될 수 있습니다.
세 개의 신용 보고 기관은 Equifax, Experian 및 Transunion입니다. 그들이 귀하에 대해 어떤 정보를 가지고 있는지 알고 싶다면 연방 정부가 승인한 공식 웹사이트 AnnualCreditReport.com으로 이동하여 매년 한 번씩 세 가지 신용 보고서 사본을 모두 무료로 받을 수 있습니다. 신용 보고 웹사이트에 계정을 설정하면 귀하의 정보에 더 자주 액세스할 수 있습니다.
귀하가 법원 소송에 참여하는 경우 법원은 귀하가 누군가에게 빚을 지고 있는지 여부가 결정될 때까지 귀하의 계정을 동결할 수 있습니다. 세금을 내야 하는 경우 IRS에서 계정을 동결할 수 있습니다. 경찰이나 기타 기관에서 귀하의 불법 활동을 의심하는 경우 영장을 발부받아 귀하의 정보에 접근할 수 있습니다.
$10,000 이상 입금할 때마다 , 귀하의 은행은 IRS에 통화 거래 보고서를 제출해야 합니다. $10,000 이상을 받는 경우 , IRS에 Form 8300을 제출해야 할 수도 있습니다. 이는 IRS가 잠재적인 사기 또는 범죄 활동을 추적하는 데 도움이 됩니다. 정기적으로 대규모 입출금을 하는 사업체를 운영하는 경우 이러한 보고 의무에 대한 면제를 신청할 수 있습니다.
