금융 서비스 업계의 면허를 소지한 전문가로서 귀하는 자신의 개인 재정 관리와 관련하여 더 높은 기준을 준수해야 합니다. 고객은 재정 문제를 처리하는 데 있어 전문가의 조언을 받기 위해 귀하에게 의존합니다. 따라서 압류로 이어진 상황에 따라 브로커-딜러는 모기지론에 대한 정기적인 지불 능력이 없는 것이 자금 관리자로서의 신뢰성에 어느 정도 영향을 미친다고 판단할 수 있습니다.
증권 면허를 취득하고 재정 고문으로 일하려면 브로커-딜러에게 고용되고 후원을 받아야 합니다. 브로커-딜러는 증권 거래 위원회(SEC)와 금융 산업 규제 당국(Financial Industry Regulatory Authority)의 규제를 받습니다. 법률과 규칙은 주마다 다르지만 각 주는 "푸른 하늘"법으로 알려진 주법에 따라 브로커-딜러를 규제합니다. 브로커-딜러는 면허가 있는 증권 전문가가 증권 업계에서 설정한 표준을 준수하도록 할 책임이 있습니다.
지난 10년 동안 발생한 압류 또는 개인 파산은 Form U4로 알려진 FINRA 문서로 보고해야 합니다. 여기에는 U4를 등록한 후 압류가 발생한 상황도 포함됩니다. 새로운 정보로 U4를 업데이트해야 합니다. 금융 산업 규제 당국은 압류에 대한 정보로 U4를 업데이트하지 않은 경우 증권 산업에서 귀하를 금지시키는 것과 같은 가혹한 징계 조치를 부과할 수 있습니다.
압류로 인해 자동으로 증권 업계에서 일할 수 있는 자격이 박탈되는 것은 아니지만 자금 관리인으로서 심각한 재정적 어려움에 처하게 되면 걱정거리가 됩니다. 금전 문제로 인해 사기 행위를 하기가 더 쉬워질 수 있습니다. 자신의 돈을 관리하는 데 사용한 잘못된 판단으로 인해 다른 사람의 돈을 관리하지 못할 수도 있다는 위험 신호입니다.
귀하의 브로커-딜러는 등록된 대리인 중 한 명이 귀하의 기록에 압류된 상태로 금융 산업 규제 당국의 BrokerCheck 시스템에 공개적으로 나열되는 것을 당혹스럽게 겪고 싶지 않을 수 있습니다. 일반 대중은 금융산업감독원 웹사이트의 BrokerCheck 시스템을 통해 온라인으로 증권사에 대해 조사할 수 있다. 브로커-딜러는 압류가 있는 고문을 고용하는 것이 회사 이미지에 좋지 않다고 생각할 수 있습니다.
