뮤추얼 펀드는 CD나 채권과 같은 보수적인 옵션보다 더 높은 수익을 낼 수 있는 잠재력을 제공하기 때문에 많은 투자자에게 매력적인 옵션입니다. 뮤추얼 펀드는 또한 투자자들에게 직접적인 주식 구매보다 더 다양한 포트폴리오를 제공함으로써 치명적인 손실로부터 보호합니다. 뮤추얼 펀드를 구매하는 데 사용할 수 있는 금액은 세금 혜택이 있는 퇴직 저축 계획의 일부로 펀드를 구매하지 않는 한 법률에 의해 제한되지 않습니다.
뮤추얼 펀드에 투자할 수 있는 금액에는 연방 정부가 규제하는 제한이 없습니다. 귀하가 투자하는 중개인이 정의한 최소 또는 최대 기여 한도가 있을 수 있습니다.
IRA(Individual Retirement Account)와 Roth IRA는 저축자에게 특정 세금 혜택을 제공하기 때문에 은퇴 저축을 위한 인기 있는 옵션입니다. 2010년 현재 IRA 또는 Roth IRA의 뮤추얼 펀드에 지출할 수 있는 최대 금액은 50세 미만인 경우 연간 $5,000이고 50세 이상인 경우 연간 $6,000입니다.
직원이 후원하는 대부분의 401k 퇴직 저축 계획은 주식, 채권 및 단기 금융 시장 투자를 강조하는 뮤추얼 펀드 구매에 중점을 둡니다. 2010년 기준으로 연간 401k에 기부할 수 있는 최대 개인 기부금은 50세 미만인 경우 $16,500, 50세 이상인 경우 $22,000입니다.
