엔젤 투자자는 일반적으로 사업의 소유권 지분을 받는 대가로 신생 기업에 자신의 돈을 투자하는 고액 자산가입니다. 엔젤은 일반적으로 사업 형성 초기 단계에 돈을 투자합니다.

뉴햄프셔 대학교 벤처 연구 센터의 보고서에 따르면 2020년 미국의 엔젤 투자는 총 253억 달러로 전년 대비 6% 증가했습니다. 2020년에는 약 64,480개 기업이 엔젤 펀딩을 받았으며 활성 엔젤 투자자의 수는 334,680명에 달했습니다.

엔젤 투자자는 누구입니까?

엔젤 투자자는 투자 포트폴리오를 다양화하거나 단순히 취미로 투자를 즐기는 부유한 사람들입니다. 개인 엔젤 투자자는 일반적으로 스타트업을 위한 한 번의 자금 조달에 $5,000에서 $100,000를 투자합니다. 이 투자자는 단독으로 투자하거나 다른 엔젤 투자자와 협력하여 공동 투자를 할 수 있습니다.

엔젤 투자자는 공인 투자자이기도 합니다. . 공인 투자자는 지난 2년 동안 각각 $200,000 이상의 소득(또는 부부의 경우 합산 소득 $300,000) 또는 순자산이 최소 $100만 이상인 사람입니다.

투자의 대가로 엔젤 투자자는 일반적으로 비즈니스의 소유권 지분 또는 전환사채라고 불리는 것을 받습니다. 전환사채 거래에서 투자자는 이 단기 대출이 회사의 지분 형태로 상환될 것이라는 기대와 함께 기업에 돈을 빌려줍니다.

엔젤 투자자는 벤처 캐피털리스트와 어떻게 다른가요?

엔젤 투자자와 벤처 자본가는 둘 다 사업에 돈을 투자하지만 여러 면에서 다릅니다.

• 엔젤은 일반적으로 자신의 돈을 사업에 투자하는 반면 벤처 캐피탈리스트는 일반적으로 보험 회사 및 퇴직 기금과 같은 출처에서 모은 돈을 투자합니다.
• 엔젤은 일반적으로 신생 기업 및 기타 초기 단계 비즈니스에 돈을 투자하는 반면 벤처 캐피털리스트는 종종 후기 단계 기업에 돈을 투자합니다.
• 엔젤은 일반적으로 회사를 위한 한 번의 자금 조달 라운드에 $100,000 이하로 투자하는 반면, 벤처 캐피털리스트는 일반적으로 단일 자금 조달 라운드에 최소 $2백만을 투자합니다.

엔젤 투자의 작동 원리

엔젤 투자는 상당히 간단한 과정입니다. 당신이 소프트웨어 스타트업의 설립자이고 $250,000 목표의 일환으로 엔젤 투자자로부터 $50,000를 구한다고 가정해 봅시다. 다음은 엔젤 투자자로부터 자금을 조달하는 단계입니다.

1. 투자자를 조사합니다. 기꺼이 엔젤 투자자를 찾으면 숙제를 하십시오. 여기에는 투자자의 배경 조사가 포함되어 그들이 좋은 평판과 신생 기업과의 협력 경험이 있는지 확인할 수 있습니다.
2. 사업 계획을 전달하십시오. 장래의 엔젤 투자자는 회사가 투자 기대치를 충족하는지 확인하기 위해 귀하의 사업 계획을 확인하기를 원할 것입니다. 그들은 비즈니스의 제품 또는 서비스 제공, 재무 제표 및 경쟁 환경, 특히 다른 중요한 세부 사항을 검토합니다.
3. 거래를 협상합니다. 그러면 귀하와 엔젤 투자자는 텀 시트로 알려진 내용에 설명된 이용 약관에 동의하게 됩니다. 위의 소프트웨어 시작 시나리오에서 용어 시트는 엔젤 투자자가 $50,000 투자에 대해 회사의 지분 10%를 얻게 될 것임을 나타낼 수 있습니다.
4. 돈을 확보하십시오. 계약서에 서명한 후에는 투자자가 합의된 금액을 입력해야 합니다.

엔젤 투자자는 투자에서 어떤 이점을 얻습니까?

엔젤 투자는 투자자에게 위험할 수 있지만 혜택을 받을 수 있는 방법은 많이 있습니다. 엔젤 투자자들이 이런 종류의 투자를 좋아하는 몇 가지 이유는 다음과 같습니다.

• 성공적이고 가치 있는 회사로 성장하는 스타트업을 후원하게 될 수도 있습니다. 한때 엔젤 투자를 받은 회사의 예로는 Amazon, Facebook, Google, PayPal 및 Starbucks가 있습니다.
• 투자 포트폴리오를 다양화하기 위해 투자를 사용할 수 있습니다.
• 자신의 전문 지식을 제공하거나 특정 산업에 대한 새로운 전문 지식을 얻을 수 있습니다.
• 그들은 기업가들을 멘토링하고 코칭할 기회를 얻습니다.
• 회사의 리더십 직급에 진입하거나 재진입할 기회가 있을 수 있습니다.

엔젤 투자의 장단점

모든 유형의 투자와 마찬가지로 엔젤 투자자로부터 돈을 받는 기업에는 장단점이 있습니다.

장점

• 귀하의 비즈니스는 성장을 위해 더 많은 돈을 벌게 됩니다.
• 은행 대출과 같은 더 위험한 자금 출처에 의존하고 있지 않습니다.
• 투자자의 비즈니스 경험으로부터 이익을 얻습니다.
• 투자자의 비즈니스 네트워크에 액세스할 수 있습니다.
• 귀하의 회사가 초기 단계이기 때문에 투자자는 투자 수익을 거둘 수 있는 일정에 대해 비교적 인내심을 가질 수 있습니다.
• 투자자는 벤처 캐피털리스트와 같은 다른 투자자에 비해 실무 경험이 적을 수 있습니다.
• 투자자는 후속 투자를 통해 귀사의 장기 생존에 계속 기여할 수 있습니다.

단점

• 포기하고 싶은 것보다 더 많은 자본을 잃을 수 있습니다.
• 소액 관리자인 투자자가 생길 수 있습니다.
• 목표 금액을 모으기 위해 여러 엔젤 투자자를 서둘러 찾아야 할 수도 있습니다.
• 투자자는 귀하의 사업을 상당 부분 소유하고 있기 때문에 귀하에게 더 큰 기대를 걸 수 있습니다.
• 적합한 엔젤 투자자를 찾는 데 많은 시간이 소요될 수 있습니다.

엔젤 투자자를 찾는 방법

다음은 엔젤 투자자를 찾는 데 도움이 되는 7가지 팁입니다.

1. 엔젤캐피탈협회, 엔젤투자네트워크, 엔젤자원연구소 등 기관의 웹사이트를 방문한다.
2. 지역 상공회의소에 문의하십시오. 그들은 당신을 당신 지역의 엔젤 기업가와 연결할 수 있습니다.
3. 기업가를 위한 네트워킹 행사에 참석하십시오.
4. 비즈니스를 함께 하는 전문가에게 문의하십시오. 아마도 귀하의 은행가, 회계사 또는 변호사는 귀하의 비즈니스에 관심이 있을 수 있는 엔젤 투자자에 대해 잘 알고 있을 것입니다.
5. 지역 대학의 기업가 정신 프로그램을 확인하십시오. 교수와 다른 사람들이 당신을 잠재적 투자자로 안내할 수 있습니다.
6. 무역 단체에 가입하십시오. 예를 들어, 소프트웨어 회사를 운영하고 있다면 기술 산업을 위한 무역 조직의 회원이 되는 것을 고려하십시오. 다른 회원이 귀하를 잠재적 투자자에게 추천할 수 있습니다.
7. 귀하의 업계에서 성공을 거둔 지역 기업가에게 연락하십시오.

결론

젊은 기업의 경우 엔젤 투자자의 현금에 대한 접근이 스타트업 묘지에 묻히는 것과 아마존이나 구글의 지위로 승격하는 것 사이에 차이를 만들 수 있습니다. 엔젤 투자의 길을 간다면 반드시 숙제를 하고 당신과 당신의 비즈니스에 적합한 투자자를 선택하십시오.