인덱스 펀드와 뮤추얼 펀드는 같은 천에서 잘라냅니다. 둘 다 투자자에게 수익을 창출하기 위해 시장 관련 상품에 투자하는 자산입니다.
그러나 인덱스 펀드와 뮤추얼 펀드는 투자 목표, 운용 방식, 비용의 차이 등 미묘한 차이가 있습니다. 이러한 차이점을 자세히 살펴보겠습니다.
뮤추얼 펀드는 여러 투자자로부터 모은 자금입니다. 일반적으로 뮤추얼 펀드의 재정을 다루는 "펀드 매니저"라고 불리는 전담 전문가가 있습니다.
펀드 매니저는 분석가 팀의 도움을 받아 주식, 채권 및 기타 뮤추얼 펀드에 자금을 투자합니다. 한마디로 뮤추얼펀드다.
일반적으로 뮤추얼 펀드는 주로 투자하는 대상에 따라 주식, 부채 또는 하이브리드 뮤추얼 펀드로 분류할 수 있습니다. 예를 들어, 주로 주식에 투자하는 펀드는 주식 펀드입니다.
| 기금 유형 | 기본 투자 |
| 주식 펀드 | 주식 |
| 부채 기금 | 채권 |
| 하이브리드 펀드 | 주식 및 채권 |
2021년에 어떤 뮤추얼 펀드가 가장 높은 수익을 낼 수 있는지 알아보려면 이 블로그를 읽어보세요.
인덱스 펀드는 뮤추얼 펀드 또는 상장지수펀드(ETF)일 수 있습니다. 인덱스 펀드는 주로 주식에 투자하며 뮤추얼 펀드처럼 펀드 매니저가 관리합니다.
그러나 펀드매니저는 투자 과정에 적극적으로 참여하지 않습니다. 그 이유는 인덱스 펀드의 주요 목적에 있습니다. 인덱스 펀드의 목표는 S&P 500 또는 Nifty와 같은 지수를 반영하는 것입니다.
지수 미러링은 단순히 인덱스 펀드가 추적하는 주가 지수의 일부인 모든 주식에 투자한다는 것을 의미합니다. 예를 들어, S&P 500 펀드는 지수에 나열된 500개 주식 모두에 투자합니다.
그렇기 때문에 펀드 매니저는 인덱스 펀드의 일상적인 운영에 적극적으로 참여하지 않습니다. 이것은 비용 비율 및 인덱스 펀드가 생성하는 수익과 같은 측면에 더 넓은 의미를 갖습니다.
대부분의 뮤추얼 펀드는 적극적으로 관리되는 반면 모든 인덱스 펀드는 수동적으로 관리됩니다. 이러한 맥락에서 능동태와 수동태는 문법이나 어휘의 지표가 아닙니다. 더 자세히 알아보도록 하겠습니다.
펀드를 적극적으로 관리한다는 것은 펀드 매니저가 일상적인 모니터링과 뮤추얼 펀드의 주식 또는 채권 따기 활동에 참여한다는 것을 의미합니다.
펀드 매니저는 시장에서 매수 및 매도 기회를 지속적으로 모니터링할 분석가 팀의 지원을 받습니다. 이는 더 높은 수익을 창출할 수 있는 더 나은 기회로 이어질 수 있습니다.
따라서 적극적으로 관리되는 펀드의 비용 비율은 펀드 매니저와 그의 팀의 참여를 보상하기 위해 더 높습니다. 인덱스 펀드를 포함한 뮤추얼 펀드를 탈퇴할 때 비용 비율이 부과됩니다.
중요한 뮤추얼 펀드 전문 용어를 단순화했습니다. 여기에서 이야기 읽기
패시브 펀드 관리는 패시브 소득을 얻는 것과 같습니다. 한 번만 투자하면 주기적으로 조정하면서 투자 효과를 얻을 수 있습니다.
인덱스 펀드와 같은 패시브 관리 펀드의 자산 관리 회사(AMC)는 주가 지수를 한 번 복제하고 나중에 포트폴리오를 자동 조종합니다.
수동적으로 관리되는 펀드에는 시장을 모니터링하는 분석가 팀이 없습니다. 대부분의 경우 펀드는 단순히 지수를 추적하기 때문에 펀드 매니저가 없을 수도 있습니다.
그래서 인덱스 펀드를 비롯한 패시브 운용 펀드의 사업비율이 매우 낮은 것으로 알려져 있습니다. 트레이드 오프는 대부분의 인덱스 펀드가 생성하는 것으로 알려진 예측 가능한 수익에 있습니다.
일단, 뮤추얼 펀드와 인덱스 펀드 모두에 대해 알아야 할 한 가지가 있습니다. 둘 다 투자자에게 견고한 수익을 제공하도록 설계되었습니다.
그러나 뮤추얼 펀드가 창출하는 수익 범위는 개별 투자 목표로 인해 인덱스 펀드의 수익 범위와 다릅니다. 뮤추얼 펀드는 일반적으로 시장을 이기는 것을 목표로 합니다.
반면 인덱스는 추적 중인 인덱스를 미러링합니다. 이러한 차이는 투자 목표에 있을 수 있지만 능동적 펀드 관리와 수동적 펀드 관리의 요점으로 다시 연결됩니다.
여러 뮤추얼 펀드와 마찬가지로 액티브 펀드는 팀을 고용하여 시장을 분석합니다. 그들의 목표는 시장을 뛰어넘는 수익을 창출할 수 있는 승자를 식별하는 것입니다.
또한 펀드 운용팀은 뮤추얼 펀드의 투자 목표를 위해 최선을 다할 수 있습니다.
반면에 패시브 펀드는 더 여유가 있고 가격은 지수의 움직임에 따라 변동하는 경향이 있어 가능한 한 가장 가까운 수치에 반영합니다.
이것이 뮤추얼 펀드와 인덱스 펀드의 투자 목표에 관한 것입니다. 하지만 당신은 어떻습니까? 이 블로그를 읽고 투자 목표를 정의하는 방법을 알아보세요
활성 펀드는 펀드 매니저와 그 팀이 관리합니다. 자산운용사(AMC)는 펀드운용팀에게 급여와 기타 특혜를 보상해야 한다.
결과적으로, 적극적으로 관리되는 펀드는 비용 비율이 더 높기 때문에 투자자에게 더 많은 비용이 듭니다. 패시브 펀드에는 펀드 관리 팀이 없기 때문에 상대적으로 저렴합니다.
| 기금 유형 | 평균 비용 비율 |
| 적극적으로 관리됨 | 0.5-1% |
| 수동적으로 관리됨 | <0.5% |
워렌 버핏과 같은 패시브 운용 펀드 지지자들은 개인 투자자들이 인덱스 펀드에 투자함으로써 이익을 얻을 수 있다고 말했습니다. 다음과 같은 몇 가지 중요한 이점이 있습니다.
그러나 Cube에 있는 것과 같은 상위 뮤추얼 펀드는 시장을 능가할 가능성이 있는 보다 집중적인 주식 및 채권 범주에 대한 액세스를 제공할 수 있습니다.
결국 견고한 인덱스 펀드 또는 뮤추얼 펀드에 투자해야 하는지 여부는 다음과 같은 요인에 따라 달라집니다.
Cube Wealth 앱을 사용하면 지난 10년 동안 Nifty를 50% 이상 앞질렀던 Cube의 고문인 Wealth First가 엄선한 인도 최고의 인덱스 펀드 및 뮤추얼 펀드에 액세스할 수 있습니다.
| 인덱스 펀드 이름 | 1년 반품 | 국가 |
| DSP Nifty Next 50 인덱스 펀드 | 47.63% | 인도 |
| Motilal Oswal S&P 500 지수 펀드 | 28.40% | 미국 |
| 뮤추얼 펀드 이름 | 1년 반품 | 3년 수익 |
| Nippon India Liquid Fund | 3.23% | 5.55% |
| ICICI 푸르덴셜 회사채 펀드 | 5.04% | 8.51% |
| 미래에셋 대형펀드 | 47.53% | 14.54% |
| 코탁 주식 기회 펀드 | 52.75% | 15.59% |
| PGIM India Midcap Opportunities Fund | 103.39% | 22.09% |
| 미래에셋 면세펀드 | 73.58% | 19.76% |
| Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund | 50.31% | 23.00% |
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