은퇴를 계획 중이거나 집을 구입하기 위해 재정을 확보하려는 경우 재정 고문은 귀중한 자산이 될 수 있습니다.
고문은 귀하의 현재 재정 상태를 평가하고 미래 계획을 세우는 데 도움을 주며 부채를 최소화하면서 순자산을 극대화하는 방법을 보여줄 수 있습니다.
그러나 재무 고문으로부터 최대한의 효과를 얻으려면 해당 업무에 적합한 사람을 찾아야 합니다.
귀하의 재정적 성공을 도와줄 조언자를 찾고 계시다면 귀하의 조언자를 부진한 투자로 만들 수 있는 다음 9가지 일반적인 함정을 피하십시오.
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Google 검색 페이지에 나타난 첫 번째 재무 상담사에게 전화를 걸고 싶은 유혹이 있지만 최고의 결과가 귀하에게 가장 적합하지 않을 수도 있다는 점을 명심하세요.
사실, 최고의 결과는 최고의 재무 자문가가 아닐 수도 있습니다. 회사는 웹사이트를 검색 엔진에 맞게 최적화하여 페이지 상단에 표시되도록 하는 데 더 능숙할 수 있습니다.
재정 고문에 대한 인터넷 검색 옵션을 사용하는 경우 여러 고문 사이트를 불러오십시오. 각 사이트를 읽어보고 어느 회사가 귀하에게 가장 잘 맞는지 알아보세요.
그런 다음 옵션 범위를 좁힐 수 있도록 한 명 이상의 재정 전문가와 초기 상담 일정을 잡는 것을 고려해보세요.
Drobot 딘/어도비 
신뢰하는 사람의 직접 추천은 재정 자문가와 같은 현지 리소스를 찾는 좋은 방법이 될 수 있습니다.
그러나 동시에 귀하의 친구나 가족은 귀하와 동일한 재정적 목표나 우려 사항을 갖고 있지 않을 수도 있다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 이는 그들의 추천이 귀하가 기대했던 것만큼 의미가 없을 수도 있다는 것을 의미합니다.
예를 들어, 조부모님의 재정 상담가가 성공적인 은퇴 계획을 세우는 데 도움을 주었을 수도 있습니다. 하지만 그렇다고 해서 동일한 상담사가 귀하의 소규모 사업 시작이나 학자금 대출 상환에 탁월한 도움을 줄 것이라는 의미는 아닙니다.
재정 자문가를 찾는 방법을 잘 모르는 경우 친구의 추천이 좋은 출발점이 될 수 있지만 자신의 재정적 필요도 최우선으로 생각해야 합니다.
Viacheslav Yakobchuk/어도비 
수탁자는 고객의 최고의 재정적 이익을 위해 일할 것을 약속하는 개인, 회사 또는 조직입니다.
허가를 받고 등록된 수탁자는 고객의 자금을 처리할 때 높은 도덕적 기준을 충족해야 합니다. 이는 이해 상충을 공개적으로 선언하고 고객에게 정확한 재정 조언을 제공하는 것을 의미합니다.
많은 수탁자가 금융 자문가인 반면, 모든 금융 자문가가 수탁자는 아닙니다. 검색할 때 자신의 웹사이트에서 수탁자 자격을 공개적으로 선언하는 사람을 찾으세요.
세븐티포/어도비 
위에서는 Google에서 찾은 첫 번째 금융 자문가를 미친 듯이 선택하는 대신 여러 재무 자문가를 조사하는 것이 현명하다고 말했습니다.
그러나 앞으로 수십 년 동안 재정적 성공을 이룰 수 있도록 경력 초기에 조언자를 찾는 것도 마찬가지로 중요합니다.
어떤 재정 자문가를 선택해야 할지 한동안 고민하고 계셨다면, 간단히 약속을 잡고 어떻게 진행되는지 살펴보는 시간이 될 수 있습니다.
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한 명의 재정 자문가와 협력하기로 결정하기 전에 그들이 어떻게 돈을 버는지 솔직하게 물어봐야 합니다. 시간 단위로 요금을 청구하나요? 아니면 월별, 분기별, 반기별 요금으로 요금을 청구하나요?
귀하의 고문이 고정 수수료를 청구하지 않는 경우, 제3자 소스에서 지불하는 커미션을 통해 수익을 창출하는지 알아보세요.
귀하의 재정 자문가가 (고정 수수료와 커미션을 합친 것이 아니라) 커미션과 커미션만으로 지급받는다면 이는 큰 위험 신호입니다.
귀하의 재정 고문은 귀하가 특정 회사에 투자하도록 하는 데 기득권을 갖고 있기 때문에 그들이 귀하에게 정확하고 신뢰할 수 있는 조언을 제공한다고 믿을 수 없습니다. 이는 고정 요금을 청구하는 수탁자를 찾는 데 우선순위를 두는 주요 이유 중 하나입니다.
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신탁 디렉토리를 스크롤하다 보면 해당 지역에서 이용할 수 있는 재정 자문가의 수에 압도당할 수도 있습니다.
압도당하는 느낌을 받는 것은 당연하지만 재정 고문과의 연결을 완전히 중단하지 않도록 하십시오.
현재의 불안이 탄탄한 재정적 미래를 구축할 가능성을 파괴하는 것은 절대 원하지 않습니다.
나티 미피언/어도비 
예, 귀하가 선택한 금융 자문가가 자격을 갖추고 허가를 받은 수탁자인지 확인해야 합니다. 그러나 여기서 멈출 수는 없습니다. 귀하의 고문은 수탁자임과 동시에 귀하가 가장 관심 있는 분야를 전문적으로 다루어야 합니다.
예를 들어, 다양한 투자 포트폴리오를 구축하는 것이 목표입니까, 아니면 임대료를 감당하면서 자녀의 대학 학자금을 절약하는 방법을 찾는 것입니까?
손주들을 위해 부동산을 마련하려고 하시나요? 아니면 저축하지 않고도 의료비를 지불하는 데 도움이 필요하십니까?
이러한 질문에 대한 귀하의 답변은 귀하의 재정에 도움을 주기 위해 최종적으로 어떤 재정 자문가를 선택할지 결정하는 데 큰 역할을 합니다.
리도/어도비 
귀하의 재정 고문은 재정 전문가일 수 있지만 귀하는 귀하의 전문가입니다. 이는 미래에 대한 꿈, 재정 계획, 희망, 열망을 의미합니다.
재정 고문과의 관계를 엄격한 규칙과 권장 사항이 있는 관계라기보다는 재정 계획을 실현하기 위해 함께 협력하는 지속적인 대화로 생각하십시오.
물론 재무 설계사의 조언을 반드시 받아들일 필요는 없습니다. 특히 그것이 귀하가 관심 있는 금융 생활 유형과 일치하지 않는 경우에는 더욱 그렇습니다.
동시에, 귀하의 상황과 관련된 조언을 얻는 가장 좋은 방법 중 하나는 조언자에게 개방적이고 정직하며 좋은 업무 관계를 발전시키는 것입니다.
하누만/어도비 
최고의 금융 자문가는 각 고객의 상황에 맞게 조언을 맞춤화합니다.
결국, 귀하의 목표가 자녀를 위해 자금을 저축하는 것이라면 귀하의 재정 계획은 조기 은퇴하여 플로리다로 이주하는 것이 목표인 사람의 재정 계획과 많이 달라 보일 것입니다.
재무 설계사의 조언이 귀하에게 특별히 맞춤화되지 않은 경우, 이제 새로운 설계자를 찾기 시작할 때입니다.
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금융 자문가와 한 번이라도 만나면 부를 늘리는 방법을 더 명확하게 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다.
정기적으로 만나는 것이 훨씬 더 좋을 수 있습니다. 특히 귀하와 귀하의 상담사는 귀하가 나이가 들고 상황이 변화함에 따라 재정적으로 앞서 나갈 계획을 세우는 데 도움을 줄 수 있기 때문입니다.
재정 고문을 선택할 때 다음 9가지 실수를 피하십시오. 그렇지 않으면 잘못된 목표를 세우고 재정 목표를 놓칠 수 있습니다.
귀하의 수익 잠재력을 더욱 높이는 데 도움을 드릴 수 있습니다!
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