부동산은 비싸다. 그리고 상업용 부동산? 잊어버리세요.
그러나 실제로는 100달러의 적은 비용으로 고품질 부동산 프로젝트에 투자할 수 있으며 토요일 새벽 2시에 세입자를 위해 막힌 화장실을 열어줄 필요도 없습니다!
어떻게? 크라우드펀딩.
부동산 크라우드펀딩이 투자 현장으로 폭발적으로 증가하면서 이전에는 부유층(그리고 연줄이 좋은)에게만 가능했던 상업용 부동산 거래에 일반 투자자가 접근할 수 있게 되었습니다.
그렇다면 부동산 크라우드펀딩이란 정확히 무엇이고, 어떻게 작동하나요? 그리고 크라우드 펀딩 부동산 투자의 장점과 단점은 무엇인가요?
부동산 크라우드펀딩을 통해 투자자는 (상대적으로) 적은 최소 투자로 상업용 부동산 프로젝트에 투자할 수 있습니다. 자금을 모아 대규모 부동산 프로젝트에 투자하고 정기적으로 투자자에게 배당금을 지급합니다.
출처:Giphy.com 크라우드 펀딩이라는 아이디어는 새로운 것이 아니지만(Kickstarter, 누구든지?) 최근까지 소매 투자자는 이를 이용할 수 없었습니다. 그러나 Jumpstart Our Business Startups Act는 2016년에 발효되어 처음으로 "공인되지 않은" 투자자가 민간 기업을 지원할 수 있도록 허용했습니다.
그 전에 민간 기업에 투자하려면 투자자는 '공인'을 받아야 합니다. 즉, 순자산이 최소 100만 달러(주 거주지 제외)를 보유하거나 최소 2년 동안 최소 $200,000를 벌어야 한다는 의미입니다.
대부분의 크라우드펀딩 부동산 플랫폼은 투자자가 상업용 부동산 거래에 신속하게 투자를 시작할 수 있도록 마켓플레이스에서 다양한 거래 선택, 사용자 친화적인 대시보드 및 간단한 온보딩 프로세스를 제공합니다.
부동산 크라우드펀딩은 다음과 같은 다양한 투자를 포함할 수 있는 상업용 부동산 프로젝트를 위한 자본을 조달하는 방법입니다.
크라우드펀딩 부동산에는 일반적으로 두 가지 유형의 투자가 가능합니다:
부동산 크라우드펀딩은 일반적으로 시장을 통해 상업용 부동산 거래에 대한 투자를 제공하는 플랫폼을 통해 수행됩니다. 귀하가 들어보셨을 최고의 부동산 투자 사이트로는 CrowdStreet, Fundrise 및 Streitwise가 있습니다.
이러한 부동산 크라우드펀딩 사이트는 향후 투자 기회를 탐색할 수 있는 간단한 방법을 제공할 뿐만 아니라 최소 투자, 거래 일정 및 예상 수익을 포함하여 각 프로젝트의 세부정보를 보여줍니다.
웹사이트는 일반적으로 '후원자'라고도 알려진 프로젝트 소유자와의 관계를 관리하고 모든 투자에 대해 플랫폼 수수료를 청구합니다.
또한 후원자는 개선, 운영, 계약업체 및 자산 관리 회사와의 거래를 포함하여 프로젝트를 관리하면서 프로젝트 수익금의 일부를 받게 됩니다.
공인 투자자란 미국 증권거래위원회(SEC)에 의해 연간 최소 $200,000(또는 배우자 합산 $300,000)의 수입을 올리거나 주 거주지 이외의 순자산이 $100만(또는 그 이상)인 사람으로 정의됩니다.
크라우드 펀딩이 시장을 개방함에도 불구하고 일부 크라우드 펀딩 사이트에서는 개별 거래에 투자하려면 여전히 공인 투자자여야 합니다.
반면, 비공인 투자자는 단순히 인증 자격을 충족하지 못하며, 크라우드 펀딩 투자에는 몇 가지 제한 사항이 있습니다.
부동산은 큰 수익을 제공할 수 있는 오랜 테스트를 거친 투자이지만 모든 투자와 마찬가지로 항상 위험이 따릅니다. 크라우드펀딩 부동산은 소매 투자자를 위한 새로운 자산 클래스를 열었지만 모든 사람을 위한 것은 아닙니다.
부동산 크라우드펀딩은 소액을 투자하고 잠재적으로 흥미로운 수익을 얻을 수 있는 쉬운 방법을 제공합니다. 하지만 부동산 투자는 본질적으로 위험하며 크라우드 펀딩도 예외는 아니라는 점을 명심하는 것이 중요합니다.
출처:Giphy.com 부동산 크라우드펀딩은 평생 저축한 돈, 심지어 자산의 상당 부분을 버리는 투자 종류가 아닐 수도 있습니다. 하지만 위험도가 높고 보상도 높은 기회를 찾고 있다면 포트폴리오의 작은 부분으로만 고려할 수도 있습니다.
항상 그렇듯이 포트폴리오에 추가하는 투자를 완전히 이해하려면 직접 조사하는 것이 중요하며, 부동산 크라우드펀딩의 경우 투자하려는 거래의 세부 사항을 자세히 조사해야 합니다. 여기에는 재무제표를 읽고 투자가 위치한 시장에 대해 배우는 것이 포함될 수 있습니다.
부동산이 귀하의 전체 포트폴리오에 어떻게 적합한지 알아보고 귀하의 단기 및 장기 목표를 달성하는 데 도움을 받으려면 자격증을 갖춘 금융 전문가와 상담하실 수 있습니다.
시작하려면 크라우드 펀딩 플랫폼에 무료로 가입하세요. 대부분의 사이트는 신청서 작성(예:은행 계좌 가입)을 요구하며, 일부 사이트에서는 공인 투자자 자격 확인을 요구하기도 합니다(현재 대부분의 플랫폼은 비공인 투자자를 수용하지만).
그런 다음 마켓플레이스를 탐색하고 투자할 공개 거래를 찾을 수 있습니다. 거래를 선택하고 신청을 완료한 다음 자금을 플랫폼으로 이체하여 투자할 수 있습니다. 일부 플랫폼은 거래 스폰서와의 전화 회의를 통해 귀하가 가질 수 있는 관련 질문을 물어볼 수 있으며, 일부 플랫폼은 플랫폼에 더 많은 금액을 투자한 투자자를 위한 포트폴리오 관리 서비스도 제공합니다.
개별 거래에 투자하는 것 외에도 많은 플랫폼은 한 번에 여러 프로젝트에 투자하는 부동산 투자 신탁(REIT)을 제공하여 단일 투자로 다양한 부동산 보유를 창출합니다. 공개적으로 거래되는 REIT와 달리 이러한 투자는 거래할 시장이 없으며 비유동적 투자로 간주됩니다.
좋습니다. 크라우드펀딩 부동산에 대한 아이디어는 흥미롭고 뛰어들 준비가 되었습니다. 훌륭합니다!
다음은 이러한 플랫폼 중 하나에 돈을 투자하기 전에 고려해야 할 몇 가지 사항입니다.
크라우드펀딩 부동산은 여전히 투자자들에게 상당히 새로운 개념이지만 지난 몇 년 동안 견고한 자산 클래스로 성장했습니다. 점점 더 많은 고품질 플랫폼, 더 많은 유형의 투자 자산, 탄탄한 수익률 기록을 통해 포트폴리오를 다양화(및 강화)하는 좋은 방법이 될 수 있습니다.
그러나 부동산 투자는 위험을 수반하며 크라우드 펀딩 플랫폼을 통해서도 실제 돈을 잃을 수 있습니다. 드물지만 일부 크라우드펀딩 부동산 투자는 투자자의 자금을 모두 잃었습니다. 이는 여러 프로젝트에 투자하는 REIT 펀드에 투자하면 어느 정도 완화될 수 있지만 항상 손실 위험이 있습니다.
포트폴리오를 오랫동안 실적이 좋은 자산 클래스로 다양화하고 장기적인 투자에 개의치 않는다면 크라우드 펀딩 부동산이 훌륭한 선택이 될 수 있습니다.