보세요, 돈이 나무에서 자라지 않는다는 것은 모두가 알고 있지만 실제로는 배당주가 차선책일 수도 있습니다. 배당주에 투자하면 해당 자산을 소유하고 있는 한 해당 단일 투자에 대해 수익을 얻을 수 있으며 회사는 계속해서 배당금을 지급합니다.
좋아, 사실이 되기에는 너무 좋게 들릴 수도 있습니다. 그러나 현실은 배당주에 투자하는 방법을 배우는 초보자에게 제공되는 기회에 놀랄 수도 있다는 것입니다.
먼저, 배당금이 정확히 무엇인가요?
회사가 돈을 벌면 잉여 이익을 어떻게 처리할지에 대한 다양한 선택권이 있습니다. 그들은 다음을 할 수 있습니다:
쉽게 말하면, 배당금은 해당 회사의 주식을 소유한 투자자에게 지급되는 금액입니다. 주당 동일한 금액으로 지급되며 그 수치는 회사의 이익(및 배당 정책)에 따라 결정됩니다.
이는 회사에 투자한 대가로 기업 수익 중 귀하의 몫이라고 생각할 수 있습니다. 배당금을 보는 또 다른 방법은 부분 소유자로서 분기별 보너스로 보는 것입니다.
이러한 지불금은 월별, 분기별 또는 매년 지불될 수 있습니다. 경우에 따라 더 큰 규모의 일회성 지급으로 특별 배당금이 지급되기도 하는데, 일반적으로 이익을 분배하기 위한 특히 강력한 수익 기간 이후에 지급됩니다. 예를 들어 코스트코는 주주들의 즐거움을 위해 2020년에 10달러의 특별 배당금을 지급했습니다.
투자자로서 귀하는 배당금을 현금으로 받거나 수익금을 재투자하여 회사의 더 많은 주식을 구매할 수 있습니다. 후자가 중요하므로 이에 대해서는 나중에 자세히 설명하겠습니다.
기업은 투자자에게 배당금을 지급할 의무가 없지만 많은 기업이 여전히 그렇게 하고 있습니다. 이렇게 하는 데에는 몇 가지 이유가 있습니다.
첫째, 배당금 지급이 투자자를 유인한다. 이는 다음과 같은 신호를 통해 수행됩니다:
배당금 지급 정책은 회사가 어느 정도의 재정적 규율을 갖도록 강요합니다. 조직이 배당금을 할당한 경우 계획된 계획을 고수해야 하며 회사를 위험에 빠뜨리는 고위험, 실험적 또는 "권력 장악" 프로젝트에 참여하는 것을 거부해야 합니다.
투자에 있어서 모든 자산군에 대한 일반적인 규칙은 "낮은 가격에 사서 높은 가격에 판매"입니다. 하지만 배당주에 투자하는 전략은 조금 다르다.
차세대 아마존이나 테슬라를 찾거나 좋은 소식의 물결에 주식을 사려고 하는 대신, 배당금을 지급한 이력이 있는 크고 안정적인 회사의 주식을 구입하는 것이 비결입니다. 수년에 걸쳐 꾸준히 지급액을 늘려온 회사를 찾을 수 있다면 더욱 좋습니다.
아래에서는 기회를 찾고 주식 구매를 시작하는 방법에 대한 단계별 지침을 제공하겠습니다.
배당주를 구매하려면 먼저 브로커에 계좌가 필요합니다. 다행히도 상위 항목이 많이 있습니다. 초보자를 위한 온라인 중개 쉽게 거래할 수 있으므로 더 비싼 금융 자문가를 만날 필요가 없습니다.
어떤 경우에는 "직접 주식 계획"이라고 불리는 방식으로 회사로부터 직접 주식을 구매할 수 있습니다. 이를 통해 중개인에게 수수료를 지불하지 않아도 되지만 이 서비스에 대해 회사에 수수료를 지불해야 하는 경우가 많습니다.
게다가, 회사의 직원이어야 하거나 이미 주식을 소유하고 있어야 하는 등의 제한이 있는 경우가 많습니다. 그리고 그것은 빙산의 일각에 불과합니다. 일반적으로 주식은 특정 조건에서만 사고 팔 수 있으므로 거래의 자유와 유연성이 제한됩니다.
현대 온라인 중개업체의 사용 편의성과 편의성을 활용하여 온라인 중개업체 계좌를 개설하고 자금을 조달하는 것을 권장합니다. 이제 까다로운 부분이 다가옵니다. 귀하의 필요에 맞는 올바른 중개업체를 찾는 것입니다. 서비스, 혜택, 도구 및 유용성은 매우 다양합니다.
그렇긴 하지만, 배당주 투자에 대해 제가 추천하는 몇 가지 옵션은 다음과 같습니다.
로빈후드 누구에게나, 특히 초보 투자자가 쉽게 접근하고 쉽게 주식을 매매할 수 있습니다. 간소화된 플랫폼은 사용하기 쉽고 단돈 1달러로 배당주 거래를 시작할 수 있습니다.
초보자 친화적인
로빈후드
Robinhood는 1달러부터 시작하여 주식을 포함한 수천 가지 투자에 대해 수수료가 없는 거래를 제공하는 인기 있는 주식 거래 및 투자 앱입니다.
초보자에게 친숙한 기능과 읽기 쉬운 차트를 갖춘 Robinhood는 신규 투자자에게 적합하며 더 노련한 투자자가 이해할 수 있는 고급 기능도 있습니다.
장점:
단점:
광고주 공개 – 이 광고에는 Robinhood Financial LLC와 그 계열사(“Robinhood”) 및 Robinhood와 계열이 아닌 제3자 MoneyUnder30이 제공하는 정보와 자료가 포함되어 있습니다. 모든 투자에는 위험이 수반되며, 과거 증권의 성과 또는 금융상품이 미래의 결과나 수익을 보장하지 않습니다. FINRA 및 SIPC 회원사인 Robinhood Financial LLC 및 Robinhood Securities LLC를 통해 제공되는 증권입니다. MoneyUnder30은 FINRA 또는 SIPC의 회원이 아닙니다.
그뿐만 아니라 소액주에도 투자할 수 있습니다. 즉, Apple 주식을 사려고 시작했지만 전체 주식을 구입할 금액이 없는 경우 주식의 일부를 구입할 수 있습니다. 그런 다음 마치 자신이 그 장소를 소유한 것처럼 Apple 스토어에 들어갈 수 있습니다. 좋아요라는 키워드를 사용하세요. . 달러 금액(예:$10) 또는 주식 금액(주 절반에 대해 0.5)을 지정하여 Robinhood의 단주를 구매할 수 있습니다.
부분 주식은 전체 주식과 마찬가지로 배당금을 받으며 대신 소유 금액에 비례하여 배당금을 받으며 둘 다 Robinhood를 통한 배당금 재투자(DRIP) 자격이 있습니다. 이렇게 하면 받은 배당금이 기본 배당금 지급 주식이나 ETF에 자동으로 재투자됩니다.
이제 막 거래를 시작했다면 Robinhood는 시작하기에 이상적인 장소일 수 있습니다. 그렇기 때문에 초보자가 최고의 배당주에 투자하기 위해 권장하는 최고의 중개 계좌 옵션 중 하나입니다.
» 더 보기:Robinhood 리뷰 전문 읽기
내가 선택한 다른 최고의 선택 중 하나는 J.P. Morgan 자기 주도 투자 는 이름에서 알 수 있듯이 J.P. Morgan Chase가 운영하는 회사입니다. 이미 Chase를 사용하고 계시다면 이 계정을 대시보드에 추가하는 것이 얼마나 간단하고 원활할지 마음에 드실 것입니다.
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Robinhood와 마찬가지로 J. P. Morgan Self-Directed Investing은 거래에 대한 수수료를 부과하지 않으며(옵션 계약 제외) 계좌 개설 첫날부터 최소 계좌 잔액이 없습니다. J.P. Morgan Self-Directed Investing은 깨끗하고 간단한 인터페이스부터 문제가 발생할 경우를 대비한 전용 고객 지원 라인에 이르기까지 신규 투자자가 쉽게 거래에 참여할 수 있도록 돕는 다양한 서비스를 제공합니다.
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» 더 보기:J.P. Morgan 자기주도 투자 리뷰를 확인하세요
공개 – 투자 및 보험 상품은 다음과 같습니다:예금이 아닙니다. • FDIC 보험이 적용되지 않습니다. • 은행 보증이 없습니다. • 가치가 손실될 수 있습니다.
일반적으로 배당금을 지급하는 회사는 안정적이며 오랜 성공 기록을 보유하고 있습니다. 하지만 항상 그런 것은 아니므로 여전히 조사를 해야 합니다.
아마도 당신의 머릿속에는 이미 아이디어가 형성되어 있을 것입니다. 코카콜라(KO)와 같이 누구나 아는 브랜드나 매일 사용하는 제품은 배당금을 지급한 이력이 있는 상장 회사일 가능성이 높습니다.
선택하는 방법에 대한 몇 가지 지침을 제공하기 위해 역사상 가장 성공적인 투자자인 워렌 버핏의 이야기를 들어보겠습니다. 버핏은 트렌드와 언론의 열광적인 반응을 따르는 대신 기업의 수익을 창출하는 요소와 기업으로서의 생존 가능성을 이해하는 것을 목표로 전체적인 분석 접근 방식을 취합니다.
그는 또한 1996년 Berkshire Hathaway의 주주들에게 보낸 편지에서 다음과 같이 유명하게 말하면서 장기적인 투자를 믿습니다.
“10년 동안 주식을 보유할 생각이 없다면 단 10분도 보유할 생각을 하지 마세요.”
보다 구체적인 프레임워크를 제공하기 위해 다음은 회사 분석에 대한 버핏의 방법론을 간략하게 보여줍니다.
회사 성과를 평가할 때 살펴봐야 할 통계는 많지만, 가장 눈에 띄는 것 중 하나는 주주의 투자수익률입니다. 주식 거래 세계에서 이 수치는 ROE(자본 수익률)로 표시됩니다. 순이익을 자기자본으로 나누어 계산합니다.
자기자본이익률 =순이익 / 평균 주주의 자기자본
이 수치는 회사의 대차대조표에서 확인할 수 있습니다.
빚이 반드시 나쁜 것은 아닙니다. 기업은 이를 성장의 수단으로 활용하는 경우가 많습니다. 그러나 가장 높은 배당금을 지급할 주식을 찾고 있다면 회사의 부채 대 자기자본(D/E) 비율이 얼마인지 알고 싶을 것입니다. 만약 그것이 최고 수준이라면 회사는 배당금을 지급하는 대신 부채를 상환하는 데 이익을 돌려야 할 것입니다.
부채비율 =총부채 / 주주자본
모든 기업이 장기적으로 운영되기 위해서는 이익이 필수적이며, 배당금을 지급하려면 회사가 수익성이 있어야 합니다. 찾아야 할 핵심은 꾸준하거나 증가하는 이윤폭입니다. 이를 볼 때 배당금 지급은 계속되고 심지어 증가할 가능성도 있습니다. 그러나 이익 마진이 감소하면 향후 배당금 지급이 위험해질 수 있습니다.
데이터 기반 투자 결정을 내리려면 충분한 데이터가 있어야 합니다. 버핏은 적어도 10년 동안 상장된 기업에 돈을 투자할 것을 제안합니다.
누구도 거품 속에서 운영하지 않지만, 공급이 불확실한 원자재에 의존하면 회사의 이익이 위험에 빠질 수 있습니다. 특히, 석유와 가스에 의존하여 운영하는 기업은 해당 상품의 가격이 상승할 때 취약합니다.
그리고 마지막으로 회사의 주가도 중요한 고려 사항입니다. 주식 가격이 올바르게 책정되었는지, 과대평가되었는지, 과소평가되었는지 어떻게 알 수 있나요? 이는 기업의 내재가치를 결정하는 것에서부터 시작됩니다. 그리고 바로 그곳에서 마법이 일어납니다. 계속 읽으십시오. 이에 대해서는 다음에 다루겠습니다.
저평가된 주식을 찾는 것은 보물찾기이다. 저평가된 주식은 가치보다 낮은 가격에 거래되는 주식입니다. 이러한 주식을 식별하면 할인된 가격으로 구매할 수 있습니다.
이는 마치 진열대에서 디자이너 옷을 쇼핑하는 것과 같습니다. 단, 이러한 주식은 계절이 지난 것이 아닙니다.
주식이 저평가되는 이유 중 하나는 투자자들이 금융 뉴스에 비합리적으로 행동했기 때문입니다. 스토리가 좋든 나쁘든 투자자들은 방아쇠를 당겨 단일 스토리를 바탕으로 주식을 사고 파는 경향이 있습니다. 거래량이 증가하고 모멘텀이 한 방향으로 가속화됩니다. 그리고 시장이 과잉 반응하면 배당 투자를 위한 놀라운 기회를 찾을 수 있습니다.
그렇다면 저평가된 주식과 적절하게 평가된 주식을 어떻게 구별할 수 있을까요? 찾아야 할 몇 가지 주요 지표가 있습니다:
상상할 수 있듯이 이 과정은 지루하고 힘들 수 있습니다. 이를 단순화하고 너무 깊이 파고들지 않고도 이러한 수치를 한 눈에 볼 수 있도록 이 모든 것을 실시간으로 계산하고 보고하는 주식 시장 시세 웹사이트를 사용할 수 있습니다.
이 작업을 수행하는 다양한 무료 및 유료 도구가 있습니다. 내가 현재 가장 좋아하는 것은 Yahoo! 재원. 모든 기능을 갖춘 무료 버전과 40년 간의 금융 역사를 되돌아볼 수 있는 프리미엄 버전이 있습니다.
배당주 매입을 준비할 때 최신 시장 가격과 마지막 배당금 이상의 것을 살펴보고 싶을 것입니다. 거래를 실행하려면 거래 플랫폼에 표시되는 실시간 정보를 평가하고 이해해야 합니다.
주식 시장 추적 도구를 사용하여 일일 차트를 볼 수도 있습니다. 야후처럼! 이 정보를 얻으려면 자금을 조달하세요.
배당금으로 돈을 벌고 싶은 투자자의 경우, 앞으로 배당금과 수익률 수치를 확인하면 무엇을 기대할 수 있는지 살펴볼 수 있습니다. 대부분의 견적 시스템은 배당금 지급 빈도를 지정하는 동시에 이 정보를 표시합니다.
특히 실시간 거래를 시작할 때 알아두어야 할 다른 숫자도 있습니다.
투자 세계는 복잡해질 수 있으며 거래를 구성하는 방법은 다양합니다. 시작할 때 가장 일반적인 네 가지 주문 유형을 따르는 것이 좋습니다.
귀하가 주식을 소유한 회사가 배당금을 지급할 때 귀하는 이를 귀하의 중개 계좌에 예금으로 받거나 배당금을 동일한 회사의 주식에 재투자하는 두 가지 선택권이 있습니다. 배당금 재투자 계획의 약자인 DRIP에는 다음과 같은 여러 가지 이점이 있습니다.
장기 투자자라면 배당금을 현금화하는 대신 재투자하여 주식에 대한 투자가 배가되는 것을 볼 수 있습니다. 하루아침에 부자가 될 수는 없지만 10년 이상 배당주에 돈을 투자하고 계속해서 배당금을 재투자하면 복리효과를 보기 시작할 것입니다.
주식 전체를 구매할 돈이 생길 때까지 기다리는 대신, 배당금 재투자를 통해 주식의 일부를 확보하고 계속해서 소유권을 구축할 수 있습니다.
일회성 주식 구매를 하고 자동 조종 장치에서 DRIP이 작동하도록 하는 것이 유혹적일 수 있습니다. 그러나 보유 주식을 변경하지 않더라도 포트폴리오가 바뀔 수 있습니다.
돈을 투자할 때마다 주식의 성과를 계속 주시하는 것이 현명한 생각입니다. 이는 트리플 모니터에 자신을 연결하고 매처럼 모든 가격 변동을 관찰한다는 의미는 아닙니다. 여기저기서 온전한 상태를 점검하는 것을 의미합니다.
제가 추천한 중개 계좌에는 모두 모바일 거래 플랫폼이 있으므로 휴대폰으로 매일 투자를 모니터링할 수 있습니다.
귀하의 포트폴리오가 대부분 또는 독점적으로 주식이라고 가정하면 아마도 다각화 기회를 찾아야 할 것입니다. 배당주만 보유하는 것은 문제가 없지만 베팅을 헤지할 수 있도록 서로 다른 부문에 있어야 합니다.
배당주는 지루하고 수익이 낮다는 이유로 나쁜 평가를 받습니다. 하지만 배당주를 현명하게 선택한다면 진실과 더 이상 다를 수 없습니다.
이는 노년층을 위한 이상적인 투자 수단으로도 알려져 있으며, 그것이 사실이지만 젊은 세대도 가치가 높은 자산에서 꾸준한 수입을 창출하는 가치를 깨닫기 시작했습니다.
배당주의 4가지 주요 이점은 투자자에게 왜 배당주의 현명한 구매인지를 보여줍니다.
배당주에 투자하는 것은 잠재적으로 수익성이 좋은 투자 전략이지만 긍정적인 수익을 얻을 것이라는 보장은 없다는 점을 명심하십시오. 당신의 결말은 워렌 버핏과 그의 사랑하는 코카콜라의 결말과 같지 않을 수도 있습니다.
배당금으로 받는 것보다 주식이 더 많이 떨어질 수 있습니다. 회사가 폐업할 수도 있습니다. 또는 회사가 일정 기간 동안 배당금을 삭감하거나 지급을 완전히 중단할 수도 있습니다(GE는 이를 수행한 가장 유명한 회사 중 하나입니다).
하지만 시간을 내어 기본 사항을 익히면 동료의 99% 이상을 알게 될 것입니다. 그리고, 배당주에 대한 투자가 은퇴자들만을 위한 것이 아니라는 사실을 깨달았기를 바랍니다.
은퇴 자금을 시작하려는 경우, 올바른 배당주를 선택하고 장기적으로 보유하는 것이 노년기에 진정한 재정적 자유를 누리는 티켓이 될 수 있습니다.
이 가이드를 통해 회사에서 이 투자 전략을 시작하기 위해 무엇을 찾아야 하는지에 대한 지식을 얻을 수 있기를 바랍니다. 귀하의 포트폴리오에서 가장 높은 수익을 창출하는 최고의 주식을 선택함으로써 장기적으로 주머니에 더 많은 돈을 투자하게 될 것입니다.