주식 투자는 도박인가? 투자자들이 빠른 이익을 얻으려고 하거나 건강에 해로운 위험 수준을 가정하려고 할 때 사람들이 주식 시장이 카지노와 비슷하다는 말을 듣는 것은 이상한 일이 아닙니다.
반대로, 공개 거래되는 주식과 펀드는 대부분의 퇴직 계좌에서 주요 보유 자산입니다. 많은 가구가 주식 시장을 활용하여 은퇴 생활을 준비하고 재정 상태를 개선하기 위해 소극적 소득을 얻었습니다.
그러나 주식 투자가 도박인 경우도 있습니다. 주식 투자를 주사위 굴림처럼 다루지 않도록 하는 방법은 다음과 같습니다.
주식 시장에 투자하는 것은 올바르게 수행되면 도박이 아닙니다. 다른 사람에게 불필요한 위험이나 해를 끼치는 일이 없도록 주의해야 합니다.
Dictionary.com이 도박을 정의하는 방법은 다음과 같습니다.
개인이 투자라고 인식하는 것은 특정 거래나 회사에 필요한 것보다 더 많은 돈을 사용할 때 실제로 도박이나 투기일 수 있습니다.
또는 투자에 대해 조사하지 않고 주식 시장을 카지노처럼 취급한다면 본질적으로 도박을 하는 것입니다.
궁극적으로 특정 투자 수단의 주식을 구매할지 여부는 귀하의 목표와 개인 양심에 달려 있습니다. 도박보다는 투자를 하기 위해서는 정당한 대가를 지불하고 과도한 위험을 피하도록 노력해야 합니다.
주식 투자는 언제 도박인가? 투자와 도박의 차이에 대해 여전히 혼란스럽다면 잠재적인 투자를 윤리적으로 측정할 수 있습니다.
공정한 가격, 합리적인 위험 수준 및 현실적인 잠재적 수익으로 매수 또는 매도할 때 투자가 합법적이고 윤리적이라고 고려할 수 있습니다.
이익을 얻는 것이 부도덕한 것은 아니지만, 투자 윤리는 구매자와 판매자 모두에게 공정한 시장을 유지하여 양측이 부를 쌓을 수 있는 더 많은 기회를 갖도록 합니다.
두 가지 테스트를 통해 투자가 윤리적인지, 결과적으로 도박이 아닌지 판단하는 데 도움이 될 수 있습니다.
저명한 철학자 아리스토텔레스와 토마스 아퀴나스가 지지하는 이 정책은 구매자나 판매자가 공정한 시장 가치로만 자산을 거래하도록 권장합니다. 악용을 방지하려면 항목의 비용과 위험을 고려해야 합니다.
위험하거나 착취적인 투자라면 도박에 더 치우칠 가능성이 높습니다.
“빠른 부자가 되는 계획”과 유사하게 투기꾼은 이익을 얻기 위해 펀더멘털 대신 시장 타이밍과 모멘텀에만 의존합니다. 이 상황에서 구매자는 더 많은 가격에 판매할 것으로 예상하므로 해당 품목의 내재 가치보다 더 많은 금액을 지불합니다.
비현실적인 수요는 거품을 일으키고 마지막 구매자는 많은 돈을 잃을 가능성이 높습니다. 그러나 언제 터질지 알 수 없으며 원래 투자의 대부분 또는 전부를 잃을 수도 있습니다. 이것은 도박에 가깝습니다.
신속하게 종료할 수 있는 단기 투자 아이디어를 포함하여 모든 투자에는 어느 정도 위험이 따릅니다. 그러나 주식 투자는 일반적으로 다음과 같은 이유로 도박으로 간주되지 않습니다.
주식을 구매하면 회사의 소유권을 구매하게 됩니다. 카지노 테이블 위에 돈을 올려놓으면 아무것도 소유권을 얻지 못한다는 점에서 이는 도박과 다릅니다.
주주로서 귀하는 연례 주주총회에서 제출된 제안에 대해 투표할 수 있습니다. 이러한 제안에는 이사회 후보자 선정이 포함됩니다.
기타 투표 법안은 회사의 비즈니스 관행을 형성하는 데 도움이 될 수 있습니다. 예를 들어, 환경 친화적이지 않은 사업을 매각할지 여부가 최근 추세입니다.
주식을 소유한다고 해서 일상적인 비즈니스 결정에 영향을 미칠 수는 없지만, 주식을 더 많이 소유할수록 주주 제안에 대한 투표의 비중이 커집니다.
더 많은 주식을 보유한다는 것은 배당소득을 통해 더 많은 이익을 얻을 수도 있다는 것을 의미합니다. 이러한 지급을 받으려면 자격을 갖추려면 장기간 동안 주식을 보유해야 할 수 있습니다.
대조적으로, 단기 트레이더들은 단기적으로 주가 상승을 통해서만 돈을 벌 수 있습니다. 결과적으로, 주식 소유권이 이익을 얻기 위해 요구하는 지속 가능한 장기 성장을 회사에 의존하지 않게 됩니다.
도박의 경우 투기꾼들이 빨리 돈을 벌려고 하기 때문에 자산 가격이 인위적으로 상승합니다. 주가 가치는 회사 가치보다 빠르게 더 커질 수 있으며, 신규 투자자는 더 많은 위험을 감수하게 됩니다.
월스트리트 베츠(Wall Street Bets) 운동은 투기꾼들이 특정 회사의 주식 매입을 조율하는 주식 시장 도박의 훌륭한 예입니다. 많은 사람들이 최초로 주식을 구매하여 돈을 벌었습니다.
하지만 적시에 팔지 않거나 고점에 매수하지 않았다면 돈을 잃을 가능성이 높습니다.
건전한 투자는 경영이 잘되는 기업의 주가를 자연스럽게 상승시킨다. 경제에 가치를 제공하지 않는 기업은 그에 따라 주가도 하락하게 됩니다.
한 가지 예는 경쟁하는 두 컴퓨터 칩 제조업체입니다. 더 나은 제품과 더 많은 판매량을 가진 회사는 열악한 제품이나 대규모 리콜을 가진 회사보다 더 나은 주가 성과를 보일 가능성이 높습니다.
유망한 기업의 주식을 매입했다가 몇 년 후 시장 상황이 바뀌면 포지션을 청산하는 것이 일반적입니다. 이렇게 하면 귀하의 투자가 도박이 될 가능성이 훨씬 줄어듭니다.
Motley Fool Stock Advisor는 향후 3~5년 동안 주식 시장을 능가할 수 있는 기업을 위한 주식 아이디어를 제시합니다. 이 주식 선별 서비스는 기술 데이터에만 의존하는 것이 아니라 회사의 기본 사항을 분석합니다.
주식 시장은 투자나 도박에 사용될 수 있습니다. 그런데 주식투자는 언제 도박인가? 이 둘 중 하나의 상황은 제품이 좋거나 나쁘게 사용될 수 있기 때문에 삶의 대부분의 일에 적용됩니다.
도박 대신 투자를 위해 주식 시장을 사용한다면 이러한 중요한 차이점을 발견하게 될 것입니다.
도박과 달리 주식 시장은 한쪽이 돈을 잃어서 다른 쪽이 돈을 벌 수 있는 제로섬 게임이 아닙니다.
건전한 투자 환경에서는 누구나 부를 얻을 수 있습니다. 그렇습니다. 일부 자산은 다른 자산보다 성과가 더 좋고 일부 투자는 손실을 입습니다. 이는 잠재적인 투자에 대해 인지된 위험을 추정하는 것이 중요하다는 점을 강조한 것입니다.
현명한 투자 결정을 내리기 위해 평가할 수 있는 몇 가지 위험 요소는 다음과 같습니다.
회사의 비즈니스 모델이 귀하의 개인 전략에 적합합니까? 또한 해당 업계 및 광범위한 시장에서 경쟁력을 갖추고 있나요?
회사의 대차대조표는 건전합니까? 그렇지 않다면 현재 시장 상황에서 수익을 낼 수 있을까요?
수익률 잠재력이 높은 주식은 위험도가 높고 주가 변동성이 큰 경향이 있습니다. 소형주 기술주는 우량 배당주보다 위험할 수 있지만 잠재적 이익은 더 높을 수 있습니다.
이전의 가격 성과가 미래의 결과를 보장하지는 않지만, 주식의 가격 내역을 평가하는 것은 가치가 있습니다. 갑작스러운 가격 변동이 있었다면 그 이유를 알아보고 실제 위험이 너무 높은지 판단하세요.
분석가 보고서와 회사 재무 공개를 읽는 것도 도움이 됩니다.
효과적인 위험 관리는 성공적인 투자자가 되기 위한 핵심 요구 사항입니다. 하루에 여러 번 중개 계좌에 로그인하여 포트폴리오를 세세하게 관리할 필요는 없지만 투자 손실을 피하기 위한 계획을 세워야 합니다.
다행히 도박과 달리 투자 위험을 완화할 수 있는 방법이 있습니다. 포트폴리오 분석 도구를 사용하면 포트폴리오 성과를 추적하고 개인 투자 위험을 더 쉽게 평가할 수 있습니다.
또한 균형 잡힌 자산 배분을 달성하는 방법에는 여러 가지가 있습니다.
귀하의 위험 허용 범위에 비해 변동성이 너무 높은 주식에는 투자하지 않도록 노력해야 합니다. 더욱이, 은퇴가 가까워지면 덜 위험한 자산으로 옮겨야 합니다.
여러 부문에 노출되어 있으면 하락 위험을 최소화하는 다양한 포트폴리오가 제공됩니다. 또한 인덱스 펀드를 구입하여 소액으로 수백(또는 수천)개의 회사에 투자할 수도 있습니다.
일반적인 관행은 포트폴리오의 단일 주식에 대해 최대 5% 할당을 허용하는 것입니다. 변동성이 큰 주식에 대해 또는 더 많은 회사에 투자하고 싶을 때 1%까지 낮게 설정할 수도 있습니다.
연간 또는 반기별 포트폴리오 검토를 통해 포트폴리오 할당이 목표 포지션 크기와 일치하는지 확인할 수 있습니다. 더 이상 귀하의 전략에 적합하지 않은 주식과 펀드를 매각하기로 결정할 수도 있습니다.
주가가 특정 금액 이하로 마감되거나 미리 결정된 비율만큼 하락할 경우 주식을 매도하기 위해 하드 스톱 손실을 행사할 수 있습니다. 이 방법을 사용하려면 손실을 감수하고 매도해야 할 수도 있지만 너무 오래 보유하면 더 많은 돈을 잃는 것을 피할 수 있습니다.
고전적인 투자 진언은 "시장에 있는 시간이 시장 타이밍을 맞추는 것보다 낫다"입니다. 상승장과 하락장은 순환적이므로 다양한 기간에 대한 투자 계획을 세우는 것은 나쁜 생각이 아닙니다.
시간 범위는 다음과 같습니다:
다양한 기간 동안 다양한 투자를 보유했다가 위험 허용 범위가 감소하거나 미리 결정된 목표를 달성하면 이를 매도할 수 있습니다.
장기 포트폴리오의 핵심 목적 중 하나는 배당금으로 살아가는 것입니다. 상승과 하락을 이겨낼 시간이 있지만 상승장과 하락장을 통해 주식을 구매하면 지급액이 늘어납니다.
NBER(National Bureau of Economic Research)에 따르면 경기 침체기 동안의 투자에는 평균 기간이 17개월에 불과하므로 짧은 기간만 필요할 수 있습니다.
잠재적인 회사의 운영 방식과 잠재적 위험을 이해하면 정보에 입각한 투자 결정을 내리는 데 도움이 됩니다. 도박은 현명한 결정을 내릴 수 있는 능력을 제공하지 않습니다.
CNBC에서 몇 분 동안 언급된 주식을 매수하는 대신 최근 사건이 시장의 헤드라인을 장식하고 있기 때문입니다, 스톡 뉴스레터를 통해 신뢰할 수 있는 장기적인 아이디어를 찾을 수 있습니다.
많은 서비스가 귀하의 투자 전략에 맞춰 제공될 수 있으며, 귀하는 모델 포트폴리오를 따라갈 수 있습니다. 여러 투자 조사 서비스에서는 특정 부문에 초점을 두지만 여러 산업 분야의 기업에 대한 자세한 글을 제공할 수 있습니다.
또한 중개회사의 조사 도구를 사용하여 특정 회사를 조사할 수도 있습니다. 최소한 주가 차트, 최근 회사 관련 뉴스 및 재무 데이터를 볼 수 있습니다. 몇몇 중개인은 심층적인 조사 도구와 투자 시뮬레이터를 제공합니다.
투자에 대해 제대로 조사하지 않으면 감정에 투자하거나 투자 사기의 희생양이 될 수 있으므로 위험이 커질 수 있습니다.
데이 트레이딩은 수익을 얻기 위해 단기적인 모멘텀에 의존한다는 점에서 도박과 유사합니다. 따라서 위험을 올바르게 관리하지 않거나 잠재적인 거래를 조사하지 않으면 쉽게 악덕이 될 수 있습니다.
또한 도박꾼과 마찬가지로 대부분의 데이 트레이더도 전반적으로 돈을 잃습니다.
당일 또는 며칠 내에 주식을 판매할 계획인지 여부에 관계없이 성공적인 거래자가 되려면 기술적 분석이 필요합니다. TradingView와 같은 서비스를 사용하면 지표를 오버레이하고 추세를 찾아 진입점과 청산점을 결정할 수 있습니다.
단기 거래에 실제 돈을 투자하기 전에 종이 거래 앱을 사용하여 어떤 기술 지표가 도움이 되는지 확인해 보세요. 또한 이 관행이 식욕에 비해 너무 위험한지 판단할 수도 있습니다.
옵션 거래는 도박과 요소를 공유합니다. 왜냐하면 당신이 틀리면 한쪽 편을 들고 돈을 잃기 때문입니다. 콜옵션은 주가가 오르면 돈을 벌 수 있다. 주식 매도와 유사하게 풋옵션은 돈을 벌기 위해 주가가 하락해야 합니다.
일부 연구에 따르면 소매 옵션 거래자의 90%가 돈을 잃는 것으로 나타났기 때문에 많은 투자자에게 거래 옵션의 위험은 잠재적인 보상만큼 가치가 없습니다. 옵션이 투자인지 도박인지 판단하는 데 도움이 되는 몇 가지 다른 요소가 있습니다.
기본 및 고급 옵션 거래 전략이 있습니다. 경험이 부족한 투자자가 자신의 기술 수준을 넘어서는 전략을 추구하는 것은 쉬울 수 있습니다.
옵션을 판매하려면 마진 거래 계좌가 필요하지만 구매하려면 필요하지 않습니다. 레버리지 거래에 대해서는 이자를 지불해야 하며 이는 추가 비용입니다.
거래량이 많지 않고 거래량이 적은 주식은 변동성이 더 클 수 있습니다. 유동성이 충분한 주식에 대해서만 옵션을 거래하기로 결정할 수 있습니다.
대부분의 옵션 거래는 구매일로부터 1~90일 이내에 만료됩니다. 마감일까지 주가가 행사 가격을 충족하거나 초과하지 않으면 귀하의 거래는 가치가 없게 만료됩니다. 이런 일이 발생하면 초기 투자금 전액을 잃게 됩니다.
만기일이 다가올수록 총 수익 잠재력은 감소합니다. 결과적으로, 너무 오래 기다리면 거의 손익분기점에 도달하지 못하거나 돈을 잃을 수도 있으므로 이익을 확보하기 위해 일찍 포지션을 마감해야 할 수도 있습니다.
주식 투자는 도박인가? 대답은 '아니요'입니다. 그러나 너무 많은 위험을 감수하거나 손실을 감당할 수 있는 것보다 더 많은 돈을 투자하면 주식 시장이 카지노로 변합니다.
부를 축적하기 위해 최고의 투자 앱을 사용하기 전에 투자자는 다양한 포트폴리오를 구축하고 정기적으로 재조정하고 매수하려는 신규 주식을 조사하여 위험을 관리하기 위한 조치를 취해야 합니다.