주식과 뮤추얼 펀드를 조사해 본 적이 있다면 아마도 Morningstar를 접했을 것입니다. 개별 주식의 투자 성과, 뮤추얼 펀드 및 전체 부문에 대한 분석과 통찰력을 제공하는 존경받는 회사입니다.
주식이나 펀드에 대한 기본 정보는 무료로 확인할 수 있지만, 상세한 분석을 원할 경우에는 Morningstar Investor에 가입해야 합니다.
이 모닝스타 리뷰는 이러한 심층적인 정보가 귀하의 투자 성과를 향상시키고 정보에 입각한 구매 및 판매 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있는지 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.
오늘 7일 무료 평가판을 시작하고 코드 WKW를 사용하여 연간 Investor 구독 시 $50를 절약하세요.
요약
연구와 데이터를 탐구하는 것을 좋아하는 진지한 투자자에게 Morningstar Premium은 높은 가격표를 정당화할 수 있는 충분한 가치를 제공합니다. 주식 및 뮤추얼 펀드에 대한 과거 수치, 전문가 분석, 자세한 정보를 모두 한 곳에서 얻을 수 있습니다.
장점
단점
모닝스타는 35년 역사의 글로벌 투자 리서치 회사입니다. 이 회사는 투자자의 성공을 지원하기 위해 1984년 시카고에서 시작되었습니다.
2,010억 달러의 자산을 담당하고 있습니다. 2018년 3월 31일 현재 관리 및 자문을 받고 있으며 27개국에서 운영되고 있습니다.
모닝스타는 투자자에게 올바른 정보를 얻기 위해 어려운 질문을 하는 것에 자부심을 갖고 있습니다. 그들은 올바른 연구와 분석을 제공하기 위해 포괄적인 고품질 데이터에 중점을 둡니다.
결과적으로 이는 가장 존경받는 투자 조사 서비스 중 하나입니다. 몇몇 온라인 주식 중개업체는 제3자 분석 보고서를 제공하지만 유료 구독을 하면 추가 조사 도구가 제공됩니다.
Morningstar를 돋보이게 하는 주요 기능 중 하나는 복잡한 정보를 이해하기 쉬운 아이디어로 분해하는 방식입니다.
회사는 5성급 뮤추얼 펀드 평가 시스템을 사용합니다. 투자자가 다양한 옵션을 더 쉽게 평가할 수 있도록 각 펀드가 제공하는 수익을 기반으로 합니다.
모닝스타 홈페이지를 통해 주식 및 펀드에 관한 필요한 정보를 보실 수 있습니다. 그러나 보다 심층적인 연구를 위해서는 Morningstar Investor에 가입해야 합니다.
구독하시면 각 펀드 또는 주식에 대한 전체 분석과 자세한 연구, 뉴스 및 기타 데이터에 액세스할 수 있습니다.
Morningstar Investor의 1년 구독료는 249달러로 상당한 비용이 들 수 있지만, 사용할 계획이라면 좋은 가치가 될 수 있습니다.
월간 비용은 $34.95입니다. 연간 요금제와 월간 요금제를 선택하면 $270를 절약할 수 있습니다 .
2년 플랜 비용은 $399(연간 $190.50)이며, 3년 플랜은 $499(또는 연간 $166.33)입니다. 서비스를 통해 얻을 수 있는 가치가 확실하지 않은 경우 단지 비용 절감을 위해 장기 요금제에 가입할 필요가 없습니다.
무료로 제공되는 모닝스타 기본멤버십을 이용하시면 주식, 채권, 뮤추얼펀드, ETF 등의 기본정보를 얻으실 수 있습니다. 이 멤버십에는 기사 아카이브에 대한 전체 액세스 권한과 펀드 스크리너, 포트폴리오 엑스레이 및 포트폴리오 관리자에 대한 제한된 액세스 권한이 포함됩니다.
그러나 위의 모든 기능과 도구에 대한 전체 액세스를 원한다면 프리미엄 버전을 선택해야 합니다. Morningstar Investor는 애널리스트 보고서, 최고 투자 종목, 포트폴리오 엑스레이, 펀드 스크리너, 포트폴리오 관리자 등에 대한 완전한 액세스를 제공합니다.
이는 방아쇠를 당기기 전에 계획하고 조사하는 투자자에게 귀중한 도구가 될 수 있습니다. 개인 펀드나 회사의 재정 상황을 전체적으로 살펴보고 그것이 좋은 투자인지 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.
다음은 Morningstar Investor 구독의 일부 도구 및 기능입니다.
많은 펀드와 주식에 투자할 때 각각이 포트폴리오의 회사 및 부문과 어떻게 균형을 이루는지 추적하기가 어렵습니다.
펀드는 투자 설명서 내에서 할당량을 요약하지만 이를 나머지 보유 자산과 비교하기는 어렵습니다.
Morningstar Investor의 포트폴리오 X-Ray 서비스는 이러한 문제를 해결하여 균형 잡힌 포트폴리오를 만드는 데 도움을 줄 수 있습니다. 모닝스타는 각 뮤추얼 펀드의 분기별 SEC 보고서를 사용하여 실제 자산 배분을 결정합니다.
이러한 유형의 분석을 통해 포트폴리오가 어떻게 쌓이는지 확인하고 가중치가 높은 영역을 정확히 찾아낼 수 있습니다. 이 통찰력을 사용하면 방향을 수정하고 투자 위험을 줄이면서 수익을 높일 수 있습니다.
이 도구가 평가하는 몇 가지 요소는 다음과 같습니다.
포트폴리오 엑스레이의 한 가지 단점은 수동 프로세스입니다. 이 작업은 번거로울 수 있으며 더 쉽게 사용할 수 있도록 개선이 필요합니다. 그러나 Quicken을 사용하면 Quicken 파일을 가져올 수 있습니다.
그리고 Morningstar는 서비스의 일부로 Portfolio X-ray를 제공하므로 Premium Quicken 사용자는 모든 투자 계좌를 자동으로 연결할 수 있습니다.
펀드를 조사하고 비교하고 싶다면 Morningstar의 펀드 스크리너 도구를 즐겨보세요. 성과, 카테고리, 등급별로 뮤추얼 펀드를 검색하고 필터링할 수 있습니다.
이를 통해 귀하의 투자 기준에 맞는 펀드를 쉽게 찾고 비교할 수 있습니다.
Morningstar의 프리미엄 버전을 사용하면 기본 심사를 넘어 다음을 통해 자금을 필터링할 수 있습니다.
또한 분석가 등급 등급에 대한 아이디어를 얻고 이를 사용하여 선택 범위를 더 좁힐 수도 있습니다.
고려 중인 펀드를 찾았지만 다른 유사한 옵션과 비교하여 어떻게 비교되는지 확인하고 싶다면 "유사 펀드" 기능을 사용할 수 있습니다.
이를 통해 고려 중인 것과 같은 추가 자금을 찾을 수 있으므로 투자할 곳을 결정하기 전에 비교할 수 있습니다.
스크리너 도구는 뮤추얼 펀드 이상의 기능을 수행합니다. 데이터를 사용하여 개별 주식과 상장지수펀드(ETF)를 비교할 수 있습니다.
이 정보는 특정 투자 상품을 구매하고 균형 잡힌 포트폴리오를 구축할 때 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다.
Morningstar의 포트폴리오 관리자는 귀하의 투자를 한 눈에 볼 수 있도록 제공합니다. 개요를 제공하고 현재 투자를 추적하는 데 도움이 됩니다.
이를 사용하여 전략을 수립하고, 투자 성과를 평가하고, 잠재적인 기회에 대한 관심 목록을 만들 수 있습니다.
포트폴리오 관리자의 유용한 기능 중 하나는 개요 테이블에서 해당 Morningstar 보고서에 쉽게 액세스할 수 있다는 것입니다.
이를 통해 투자 성과를 평가하고 다음 단계를 결정하기 위한 데이터를 쉽게 찾을 수 있습니다.
펀드마다 잡초 연구 펀드에서 길을 잃은 분들을 위해 모닝스타의 베스트 투자 섹션이 도움을 드릴 수 있습니다.
200명이 넘는 독립 분석가의 분석을 바탕으로 귀하의 포트폴리오에 가장 적합한 펀드 목록을 제공하는 출발점을 제공합니다. .
다음과 같은 다양한 범주의 자금을 조사하고 비교할 수 있습니다:
개별 펀드를 보면 해당 펀드에 대한 분석 요약, 시간 경과에 따른 펀드 성과, 펀드 가격 등을 확인할 수 있습니다.
또한 펀드 매니저에 대한 통찰력을 제공하여 비하인드 스토리를 파악하는 데 도움이 될 수 있습니다.
저렴한 주식을 찾고 계시다면 Morningstar에는 공정 가치보다 낮은 가격으로 주식 가격이 책정된 회사인 별 5개 주식 목록이 있습니다.
이 목록을 사용하는 것은 SEC 제출 및 분기별 보고서를 뒤지는 번거로움 없이 투자 포트폴리오에 추가할 몇몇 회사를 평가하고 선택하는 훌륭한 방법이 될 수 있습니다.
iPhone 또는 iPad가 있는 경우 Morningstar 앱을 무료로 다운로드할 수 있습니다. 이를 통해 투자 포트폴리오 개요에 쉽게 액세스할 수 있지만 웹사이트에서 제공되는 것과 동일한 심층 정보를 얻을 수는 없습니다.
주식이나 펀드를 빠르게 분석할 수 있다는 것이 앱의 가장 큰 장점입니다. 그러나 대부분의 다른 요구 사항의 경우 전체 기능에 액세스하려면 웹사이트에 로그인하는 것이 좋습니다.
안타깝게도 현재 Android 사용자는 투자자용 Morningstar 앱을 사용할 수 없습니다.
투자 포트폴리오에 $100,000 이상의 자산이 있는 경우 Empower 고문과 일대일 재무 검토를 받게 됩니다. 이 옵션은 서비스에 처음 가입할 때 나타납니다.
또한 무료 Empower 도구에 액세스하여 투자를 관리하고 추적할 수 있습니다. 이 보너스는 Morningstar 서비스 사용자에게만 제공되므로 일대일 미팅을 설정하려면 먼저 가입해야 합니다.
Morningstar Investor에 가입하시면 애널리스트 보고서, 최고 투자 종목, 포트폴리오 관리자, 포트폴리오 엑스레이, 펀드 스크리너 및 기사 아카이브에 대한 전체 액세스 권한을 얻으실 수 있습니다.
이와 대조적으로 무료 기본 멤버십을 이용하면 기사 아카이브에 대한 전체 액세스 권한과 펀드 스크리너, 포트폴리오 엑스레이 및 포트폴리오 관리자에 대한 제한된 액세스 권한이 제공됩니다.
귀하는 최고의 투자 종목이나 분석가 보고서에 접근할 수 없습니다.
Morningstar는 투자 연구로 높은 평가를 받고 있지만 그렇다고 해서 그들의 평가가 항상 가장 정확하다는 의미는 아닙니다.
Morningstar는 투자 옵션을 비교할 수 있는 간단한 방법을 제공하므로 포트폴리오에 대한 투자를 조사하는 대부분의 사람들은 제3자 평가에 의존합니다.
그렇긴 하지만, Morningstar조차도 투자자들이 회사의 등급을 냉담하게 받아들여야 한다는 면책 조항을 가지고 있습니다. 등급은 동일한 분야의 다른 투자와 비교한 과거 펀드 및 주식 성과를 기반으로 합니다.
투자를 조사할 때 단일 회사나 평가 시스템에 의존하기보다는 다양한 리소스를 사용하여 투자 옵션을 평가하는 것이 항상 가장 좋습니다.
무료로 물건을 얻는 것을 좋아하지 않는 사람은 누구입니까? Morningstar Investor 구독 비용이 높기 때문에 서비스 비용을 지불할 가치가 있는지 판단할 수 있도록 무료로 받는 것이 좋을 것입니다.
Morningstar Investor가 비용 대비 가치가 있는지 판단하는 가장 좋은 방법은 무료 7일 평가판으로 시작하는 것입니다.
프리미엄 서비스에 대한 액세스를 제공하므로 투자를 평가하여 구독을 보장할 만큼 충분한 가치를 얻고 있는지 결정할 수 있습니다.
월간 또는 연간 계획을 시작하기 전에 Morningstar Investor를 사용해 보고 싶다면 운이 좋을 것입니다.
현재 혜택: 7일 평가판을 통해 도구를 무료로 사용해 보고 포트폴리오에 어떻게 적용되는지 확인해 보세요. 게다가 지금은 1년 가격에서 50달러 할인을 제공하여 199달러에 불과합니다.
평가판을 통해 유료 회원으로서 제공되는 전체 기능 및 도구 세트에 액세스할 수 있습니다.
학생을 위한 보너스: 학생을 위한 연간 요금 $25(90% 할인)
앱에 대한 리뷰를 검색했을 때 iPhone용 Morningstar 제품에는 iPad와 iPhone 옵션이 모두 있다는 것을 알았습니다. 둘 다 거의 동일합니다. Google 스토어에서는 하나의 앱 다운로드 옵션만 제공했습니다.
우리는 개발자들의 리뷰 응답이 정중하고 시의적절하다는 것을 알았습니다.
모든 투자를 한 번에 볼 수 있는 훌륭한 앱! – 켄 M.
나는 프리미엄 계정을 가지고 있으며, 신규 가입자로서 Morningstar 데이터를 광범위하게 사용합니다. 포트폴리오 추적 기능은 iPhone에서 훌륭하고, 특히 내 iPad에서도 동일한 포트폴리오를 따라갈 수 있다는 점이 마음에 듭니다(iPad에는 존재하지 않기 때문에 Apple의 기본 주식 앱으로는 이 기능을 수행할 수 없습니다). – 제레미 T
Morningstar는 효과적인 투자 조사 플랫폼이지만 이러한 다른 투자 사이트의 기능을 선호하실 수도 있습니다.
Zacks는 Morningstar Investor와 많은 유사점을 가지고 있지만 Zacks Rank 기능을 사용하면 투자 아이디어를 더 쉽게 찾을 수 있습니다.
제한된 연구 보고서와 함께 주식 및 ETF 순위를 무료로 볼 수 있습니다.
Zacks Premium을 사용하면 다음 기능을 모두 이용할 수 있습니다.
Zacks Premium을 30일 동안 무료로 사용해 볼 수 있으며 연간 구독료는 $249입니다.
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각 추천별 투자전략은 장기 보유입니다. The Fool은 3~5년 동안 주식 시장보다 좋은 성과를 낼 것으로 예상되는 주식을 추천하며, 다른 뉴스레터에서 매도를 권장할 때 강세 및 약세 가격 변동을 견딜 용의가 있습니다.
다양한 투자 아이디어와 각 추천에 대한 간략한 글을 받게 되지만, 이 서비스에는 뉴스레터에서 다루지 않는 주식에 대한 심층적인 분석 보고서가 부족합니다.
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Morningstar Investor는 투자를 관리하고 뮤추얼 펀드에 대한 심층적인 조사를 수행하는 경우 가치가 있을 수 있습니다. 하지만 이들의 주식 및 ETF 연구 역시 가치가 있을 수 있습니다.
최고의 분석가들이 제공하는 다양한 도구, 조사 및 분석을 손쉽게 이용할 수 있습니다.
추천 도서