새해가 다가옴에 따라 많은 사람들이 결심을 하게 될 것입니다. 새로운 시작이 필요하다고 느끼면서 많은 사람들이 체중 감량, 자기 개선, 더 나은 재정적 결정을 중심으로 스스로 목표를 세웁니다.
"더 나은 재정적 결정을 내리는 것"은 이론상 현명한 일처럼 들리지만 실제로는 무엇을 수반합니까?
많은 사람들에게 그 버킷 내에서 가장 간과되는 결의안 중 하나는 투자에 관한 것입니다. 포트폴리오 및 투자 기법에 관해서는 어떤 의미에서는 "설정하고 잊어버리기" 쉽지만, 포트폴리오 변경 사항에 따라 자신의 결심을 맞추는 이점을 활용하지 못하는 것은 놓친 기회입니다.
투자자들이 계속해서 조정할 필요는 없지만 새해는 귀하의 접근 방식, 현재 위치, 장단기적으로 어디에 있는지 확인하는 알림 역할을 할 수 있습니다.
2020년을 맞이하여 다음은 귀하의 투자 포트폴리오에 따라 고려해야 할 세 가지 결의안입니다.
2019년이 시장 변동성의 공정한 몫을 보았다는 것은 비밀이 아닙니다. 사실, 업계의 많은 사람들은 우리가 이 강세장의 "9회"에 있으므로 경기 침체가 어느 정도 불가피하다고 말합니다.
우리는 조심스럽게 낙관하지만, 연준의 또 다른 금리 인하, 지정학적 혼란, 향후 12개월 동안 헤드라인을 장식할 다가오는 정치 시즌을 포함하여 시장 우려가 작용하고 있습니다.
2020년으로 향하는 테이블에서 칩을 제거하는 것은 권장하지 않지만 시장이 어디로 갈지는 알고 있습니다. 방어 전략을 실행하면 포트폴리오 변동성을 줄이는 동시에 장기적으로 자본이득을 얻을 수 있습니다. 예를 들어, 의료 및 유틸리티 부문은 방어적인 성격을 가지고 있으며 새해에 전체 할당으로 작업할 가치가 있을 수 있습니다.
오늘날 시장 환경의 장점은 개인이 투자에 접근할 수 있는 새로운 방법이 있다는 것입니다. 예를 들어, 5~10년 전만 해도 SRI(사회적 책임 투자), ESG(환경, 사회 및 정부) 투자, 믿음 또는 가치 기반 투자와 같은 투자 철학은 하나 또는 두 개의 펀드 패밀리만 제공하는 초기 단계에 있었습니다. 틈새 제품.
이제 이러한 영역 내에서 시장에 수백 개의 제품이 있으므로 투자자는 더 쉽게 액세스하고 자신의 가치를 포트폴리오와 진정으로 일치시킬 수 있습니다. Bank of America에서 실시한 설문 조사에 따르면, ESG 포트폴리오 선택에 부합하는 고액 자산가의 82%(훌륭한 기업 시민을 지원하는 회사를 지원하는 투자자)는 투자를 개인 가치를 직접 표현하는 방법으로 생각합니다.
새해가 시작되면 시간을 내어 자신에게 정의하거나 중요한 가치를 결정하십시오. 당신은 금연입니까? 당신은 물 보존 노력을 지원합니까? 도박에 동조하는 회사를 피하고 싶습니까? 재무 전문가와 열린 대화를 나누고 귀하에게 중요한 사항을 강조하면 귀하의 포트폴리오에 통합할 적절한 솔루션을 식별할 수 있습니다.
모든 회사에는 성장의 여지가 있고 영향을 미칠 수 있는 여지가 있습니다. 투자자로서 더 많은 일을 할 수 있는 힘이 있음을 이해하십시오. 예를 들어, 가이드스톤(GuideStone®)과 같은 신앙 기반 투자 회사는 다른 회사가 커뮤니티 및 소비자 선호도에 따라 진화하도록 장려하는 주주 옹호 프로그램을 제공합니다(예:CVS는 담배를 진열에서 제외하기로 선택). 목표는 회사와 협력하여 투자 결정에서 귀하의 가치가 중요한 이유를 전달함으로써 투자 습관을 한 단계 끌어올리는 것입니다.
2020년이 코앞에 다가온 지금, 새해 결심을 한다는 것은 포트폴리오를 확대하는 데 특별한 관심을 갖고 그러한 변화를 수용하기 위해 의도적으로 노력하는 것임을 기억하십시오. 앞으로 몇 주 동안 고문과 긴밀히 협력하여 이러한 결의안과 귀하에게 중요할 수 있는 기타 사항을 구현하십시오.
모든 결심이 그렇듯 성공의 길은 변화하려는 열망과 견고한 계획을 세우려는 마음에서 시작됩니다.