이 주제에 대해 더 알고 싶다면 'A Savvy DIY Investor Seeks Advice'를 들어보세요. 숙련된 금융 자문가와 함께 재무 조언, 실제 사람들 매칭, 돈에 대한 실제 질문을 묻는 팟캐스트인 '내 돈으로 무엇을 해야 할까요'의 최신 에피소드입니다.
우리 모두에게는 목표가 있으며 많은 목표가 재정과 연결되어 있습니다. 고등 교육 비용을 지불하고, 주택을 구입하고, 은퇴를 준비하는 것부터 이러한 모든 재정적 목표를 스스로 저글링하면서 투자 결정을 내리는 것은 부담스럽고 시간이 많이 걸릴 수 있습니다. 재정 고문과 협력하는 것을 고려해 보십시오. 이들은 귀하의 구체적인 목표와 상황을 고려한 재정 계획을 수립하고 실행하는 데 도움을 준 경험이 있습니다.
많은 투자자들이 투자에 대한 조언을 얻기 위해 전문가에게 의지합니다. Morgan Stanley 조사에 따르면 미국 고액 순자산 투자자의 10명 중 거의 6명(57%)이 현재 금융 전문가와 함께 일하고 있습니다. 1 이 투자자들은 다음에 가장 관심이 많습니다:
또한 많은 사람들은 투자를 자신의 가치에 맞추는 것(75%), 재정 계획을 고수하는 것(73%), 유산 계획을 세우는 것(68%)에 재정 자문가의 도움을 원합니다.
그 이유는 세 가지입니다:
이미 재정 자문가와 협력하고 있다면 광범위한 종합 자원을 활용하고 있는지 확인하십시오. 재무 자문가는 다음과 같이 높이 평가되는 팀의 시장 정보에 접근할 수 있는 경우가 많습니다.
귀하의 재정 고문은 귀하의 계획이 최신 상태로 유지되고 귀하의 현재 목표를 반영할 수 있도록 정기적인 포트폴리오 업데이트 및 시장 논평을 통해 귀하에게 정보를 제공할 수 있습니다.
재정 고문과 정기적으로 만나 삶의 중요한 변화에 대해 이야기하고, 포트폴리오를 검토하고, 진화하는 목표와 우선 순위에 대해 논의하고, 401(k) 현금화와 같은 자산 계획 및 유동성 이벤트와 같은 복잡한 요구 사항을 해결할 수 있습니다. 무엇보다도, 재정 고문과 협력하면 귀하의 목표를 이해하고 재정적 미래를 지켜볼 수 있는 사람을 갖게 됩니다.
기사 각주:
1출처:2020년 기준으로 투자 가능한 가계 금융 자산이 100,000달러 이상인 25~75세의 미국 고액 순자산 투자자 1,013명을 대상으로 한 Morgan Stanley Investor Pulse Poll.
이 기사의 출처인 Why Advice Matters는 원래 2023년 5월 31일에 게시되었습니다.
CRC# 4065568 2025년 1월