모든 Early Retirement Masterclass에서 학생들은 두 가지 포트폴리오, 즉 우량 포트폴리오와 배당 소득 포트폴리오를 만듭니다.

학생들에게 시작 포트폴리오를 구축하는 방법을 가르치는 목적은 전문 펀드 매니저를 이기는 것이 아니라 포트폴리오 변동성과 위험을 줄이는 것입니다. 우리는 가능한 한 적은 돈을 잃고 싶고 포트폴리오의 안정성을 원합니다.

투자는 심리적으로 고통스러운 시도이기 때문에 안정성과 위험에 더 많은 관심을 기울입니다. 승자가 되기 위해서는 일시적으로 상당한 손실을 감내할 수 있어야 합니다. 2008-2009년 경기 침체의 깊이 동안 내 개인 포트폴리오는 50% 이상 하락했습니다. 보유하고 있는 자산을 모두 팔았다면 보유하고 궁극적인 회복을 기다리는 대신 오늘 백만장자가 되지 않았을 것입니다.

다음으로, 은행 계좌에 약간의 배당금을 받는 것 또한 시장에 계속 투자하도록 하는 동기의 원천이 됩니다.

특별 조항에 따라 모든 수업은 레버리지 포트폴리오에 최소 $10,000의 강사 비용이 수업에서 구축한 포트폴리오에 투자됩니다. 게임 내 스킨을 확보하기 위한 것입니다. 수업을 잘 안 하면 트레이너가 먼저 다친다.

이는 ERM Facebook 커뮤니티에서 모니터링합니다. 학생들만 접근할 수 있는 곳.

이것은 트레이너와 학생 사이의 이해 충돌을 제거한다는 점에서 코스의 독특한 특징입니다.

설계상 학생이 잘 가르치지 않을 때 가장 먼저 고통받는 사람은 다름 아닌 트레이너 자신입니다. 그가 구축한 포트폴리오에서 돈을 잃기 때문입니다. x2의 레버리지를 적용하면 손실이 2배 더 고통스럽습니다. 그래서 저는 학생들이 잘 가르칠 수 있도록 의욕을 갖고 있습니다.

이 과정은 2018년 9월부터 운영되었으며 2019년의 결과는 지금까지 환상적이었습니다.

10개 배치의 학생들은 이후 레버리지 포트폴리오에 투자된 43개의 카운터를 최종 명단에 올렸습니다. 이 43개의 카운터는 STI 블루칩, REIT 및 비즈니스 신탁의 조합입니다. 이 투자는 싱가포르에서 알아볼 수 있는 브랜드이므로 초보자도 쉽게 소유할 수 있습니다.

2019년 주식카페에 기록된 결과는 다음과 같습니다.

모든 학생 배치가 구축한 포트폴리오에 대한 레버리지되지 않은 내부 수익률인 XIRR은 15.73%입니다. 실제로 3.5%의 금융 수수료를 가정할 때 레버리지 포트폴리오의 수익은 [(15.73% x 2) – 3.5%] 또는 27.96% – 상당한 숫자입니다. 자본 이득과 배당금만으로도 한 명의 추가 학생에 대한 강사 비용을 거의 충당할 수 있습니다. $10,000(권장 초기 자본금)으로 투자했다면 코스 비용을 쉽게 지불할 수 있었고 여전히 싱가포르에서 5성급 호텔을 이용할 수 있었을 것입니다. 100,000달러의 자본으로 무엇을 할 수 있었는지 자세히 설명할 필요가 없습니다. $27,960의 수익은 꽤 많은 일을 할 수 있었습니다. 물론, 나는 여전히 복리 이익을 위해 벌어들인 모든 돈을 포트폴리오에 다시 넣는 것이 좋습니다. 수백만 달러가 그렇게 만들어집니다.

포트폴리오의 위험을 검토하면 ERM 학생들이 감수하는 위험이 실제로 싱가포르 주식 포트폴리오에 비해 상당히 낮다는 것을 알 수 있습니다.

포트폴리오의 베타는 0.42에 불과하므로 시장이 1% 변동할 때 이 포트폴리오는 0.42%만 움직입니다. 100개월 중 최악의 월이 발생할 경우 예상 손실은 5.56%에 불과합니다.

시간이 지남에 따라 포트폴리오를 유지하는 것도 보람이 있습니다. 포트폴리오의 현재 수익률은 5.9%입니다. 따라서 레버리지 수익률은 주입 자본의 약 (5.9% x 2 – 3.5%) 또는 8.3%로 나쁘지 않습니다. 이것이 43개의 주식 카운터에 의해 구동된다는 사실은 당신이 1년에 여러 번 급여를 받을 수 있다는 것을 의미합니다. 2020년에는 포트폴리오가 배당금을 지불할 것으로 예상됩니다. 10개 포트폴리오 모두에서 624배 또는 평균 62.4배 !

또한 포트폴리오는 2019년 STIETF의 절반에도 못 미치는 최대 손실을 경험했습니다.

Early Retirement Masterclass 포트폴리오의 방어적 기능을 이해하는 가장 좋은 방법은 포트폴리오 특성을 시각적으로 검토하는 것입니다. 빨간색 선은 포트폴리오 성과를 나타내고 주황색 선은 STI ETF의 성과를 나타냅니다. 포트폴리오는 STI ETF가 하락 추세를 경험하는 동안 횡보 궤도를 유지할 수 있습니다.

요약하면, 2019년에 학생 포트폴리오에 대한 레버리지 수익률은 27.96%로 유지됩니다. 이는 앞으로 기하급수적으로 더 복잡해질 것입니다. 학생들이 이국적인 목적지로 휴가를 가기 위해 이익을 취하지 않는다고 가정하는 경우.

향후 기사에서는 2019년에 이루어진 최고의 투자와 최악의 투자에 대해 자세히 알아볼 것입니다. Early Retirement Masterclass 미리 보기에 등록하려면 여기에서 등록할 수 있습니다.