점점 더 많은 수의 투자자들이 낮은 비용과 더 나은 수익에 대한 가능성에 이끌려 상장지수펀드에 관심을 기울이고 있습니다. 투자 수단은 모든 종류의 투자자를 끌어들이고 있으며, 특히 개인이 기존의 액티브 펀드 대신 ETF를 선택하는 경우가 증가하고 있습니다.
ETF는 투자자들에게 다양한 시장 지수를 추적함으로써 다양한 투자 포트폴리오에 투자할 수 있는 방법을 제공합니다. 대다수의 투자자는 FTSE 100과 같은 인기 있는 주식 시장 지수의 성과를 복제하려는 ETF에 집중합니다. 및 S&P 500 , 그러나 주식 가중치가 시가 총액에 의해 (전적으로) 결정되지 않는 다른 종류의 지수를 추적하는 ETF의 수도 증가했습니다.
50세 이후에 부를 쌓기 위한 5가지 주식
전 세계 시장이 코로나바이러스 대유행으로 휘청이고 있습니다… 많은 훌륭한 기업이 '할인된 가격'으로 보이는 가격으로 거래하고 있기 때문에 지금이 현명한 투자자들이 잠재적인 거래를 할 때일 수 있습니다.
하지만 초보 투자자이건 노련한 전문가이건 간에 전례 없는 시기에 쇼핑 목록에 추가할 주식을 결정하는 것은 벅찬 전망이 될 수 있습니다.
다행스럽게도 Motley Fool UK 분석 팀은 글로벌 격변에도 불구하고 여전히 상당한 장기 성장 전망을 자랑한다고 생각하는 5개 기업을 후보 목록에 올렸습니다...
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이러한 ETF는 일반적으로 스마트 베타 ETF로 알려져 있으며, 액티브 운용의 많은 이점을 제공하지만 비용은 훨씬 저렴합니다. 이러한 펀드의 경우 변동성, 모멘텀, 가치, 품질 또는 배당 수익률과 같은 다른 주식 속성으로 주식에 가중치를 둘 수 있습니다.
배당 투자자의 경우 배당 수익률이 높은 주식에 중점을 둔 ETF는 배당금을 지급하는 주식에 더 많이 노출될 수 있는 매력적인 방법을 제공할 수 있습니다. 그러나 오늘날 시장에는 매우 다양한 배당금 ETF가 있으므로 자신의 필요에 가장 적합한 펀드를 찾는 것이 매우 중요하다는 점을 명심해야 합니다.
일부 배당 ETF는 포트폴리오에 대한 배당 주식을 선택할 때 매우 다른 접근 방식을 따르므로 동일한 주식 공간에서 운영되더라도 개별 배당 ETF 간의 수익이 크게 다를 수 있습니다.
이를 염두에 두고 세 가지 다른 영국 배당 ETF가 어떻게 자체 자기 자본 소득 포트폴리오를 구성하는지 자세히 살펴보고 있습니다.
iShares 영국 배당 UCITS ETF (LSE:IUKD)는 배당주 포트폴리오를 구축하기 위해 가장 간단한 접근 방식 중 하나를 사용합니다. FTSE 350 지수의 고수익 주식 50개에 투자하여 투자자들에게 고수익 영국 기업에 대한 다양한 노출 기회를 제공하고자 합니다.
회사는 예측 1년 배당금 수익률로 선택되어 ETF에 미래 지향적인 측면을 제공합니다. 그리고 50개의 구성종목이 선택되면 지수 가중치는 각 주식에 대한 예측 배당 수익률에 의해 계산되므로 수익률이 높은 회사가 펀드 자산에서 비례적으로 더 큰 비중을 차지합니다.
이 접근 방식을 통해 ETF는 정기적으로 매우 높은 배당금을 받을 수 있으며, 이를 통해 주주들에게 높은 수익을 분배할 수 있습니다. 이와 같이 ETF는 영국 주식 시장에서 가장 높은 수익률 중 하나를 자랑하며, 작성 시점에 5.2%의 분배 수익률을 나타냅니다.
그러나 이 접근 방식은 비판도 받았습니다. FTSE 350 지수의 상위 1/7에 수익률로 투자하고 배당금의 지속 가능성에 따라 주식을 선별하지 않음으로써 ETF는 투자자를 잠재적인 배당금 함정에 노출시킵니다.
주식의 수익률이 높다고 해서 반드시 좋은 배당 주식이 되는 것은 아닙니다. 수익률이 너무 높아서 사실이 아닌 것처럼 보이면 배당금 삭감의 위험도 매우 높을 수 있습니다.
한편, SPDR UK Dividend Aristocrats ETF (LSE:UKDV)는 높은 수익을 추구하는 기업과 배당금 지급을 유지할 가능성이 높은 기업 사이의 균형을 추구합니다.
연속 10년 이상 배당금을 지속적으로 인상하거나 유지한 기업만 고려합니다. 따라서 회사의 배당 실적을 사용하여 신뢰할 수 있는 배당금 지급자로 입증되지 않은 회사를 선별합니다.
예상대로 SPDR ETF와 위의 iShares ETF가 보유한 종목은 큰 차이가 있습니다. iShares의 상위 2개 지분인 Inmarsat 및 센트리카 각각이 총 자산의 3% 이상을 차지하지만 최근 몇 년간 배당금 삭감으로 인해 SPDR 펀드에 포함되지 않습니다. 물론 SSE와 같이 중복되는 부분도 많습니다. 및 제국 브랜드, 둘 다 두 펀드의 상위 종목에 상장되어 있습니다.
또한 SPDR ETF는 투자 가능 범위가 작고 높은 평균 포트폴리오 수익률을 유지하려는 욕구로 인해 iShares ETF보다 훨씬 적은 30개 회사에만 투자합니다. 그러나 놀랍게도 SPDR 펀드는 보유 종목 수가 적음에도 불구하고 여전히 4.2%라는 상당히 낮은 분배 수익률을 기록하고 있습니다.
SPDR 펀드의 과거 성과는 iShares 경쟁자보다 뒤쳐져 있습니다. 지난 5년 동안의 총 수익률은 27%로 같은 기간 동안 iShares의 40% 성과와 비교하면 다소 불리합니다. 그렇긴 하지만 이 펀드의 보다 방어적인 주식 선택 방법론으로 인해 SPDR은 시장 침체에서 경쟁자를 능가할 가능성이 큽니다.
iShares 옵션보다 SPDR 펀드를 선택하는 또 다른 주요 이점이 있습니다. 바로 비용 구조가 더 저렴하다는 것입니다. SPDR의 OCF는 0.30%이며 iShares는 0.40%입니다.
영국 주식 인컴 분야에서 제가 마지막으로 고려하는 것은 BMO MSCI UK 인컴 리더 UCITS ETF입니다. (LSE:ZILK). 2015년 11월에야 출범한 이 펀드는 상당히 혁신적인 방법을 사용하여 양질의 소득 주식을 선별합니다.
높은 자기자본이익률(ROE), 안정적인 전년 대비 수익 성장 및 낮은 재무 레버리지를 포함하는 '품질' 기본 속성을 기반으로 주식을 선택하기 위해 2단계 심사 프로세스를 사용합니다. 3가지 기본 속성에서 가장 높은 점수를 받은 MSCI UK 지수 구성종목의 상위 50%는 배당수익률로 선별하여 MSCI UK 지수에서 전체 구성종목 수의 25%만을 선택합니다.
이 펀드의 단기적이지만 최근의 성과는 고무적이지만 고품질 배당주를 선택하는 이 혁신적인 접근 방식이 장기적으로 효과적인지 여부를 말하기는 아직 이르다. 이 BMO 펀드는 설립된 지 3년도 채 되지 않아 누적 총수익률 21%를 달성했습니다. 이 펀드는 또한 현재 연초, 1년 및 2년 기간 동안 여기에서 고려되는 세 가지 배당 ETF 중 최고 성과를 내고 있습니다.
BMO 펀드에 대한 요금은 OCF가 0.35%인 다른 두 펀드의 중간에 있습니다.
이 잘 알려지지 않은 회사가 다음 'Monster' IPO인가요?
바로 지금 이 '비명 BUY' 주식은 IPO 가격에서 크게 할인된 가격으로 거래되고 있지만 앞으로 몇 년 동안은 한계가 있는 것처럼 보입니다.
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