투자할 적절한 기업을 선택하는 것 또한 어려운 작업이었습니다. 투자에는 많은 기술과 접근 방식이 있습니다. 따라서 전략을 선택하고 따르는 것이 다소 혼란스러워집니다. 주식에 대한 모든 현상금 또는 주식 포트폴리오 생성, 1페니 주식 또는 확고한 시장 리더를 찾는 것과 같은 질문은 항상 주변에 있습니다.

주식을 사는 것과 포트폴리오를 만드는 것의 차이점을 알고 계셨습니까?

주식 투자는 회사의 사업을 완전히 이해한 후에 이루어져야 합니다. 회사에 대한 심층 연구 및 분석은 투자자가 특정 주식이 시장 수익률을 능가할 수 있는지 여부를 결정하는 데 도움이 됩니다. 이 연구는 역동적인 환경에서 회사의 생존 가능성, 미래 수익성, 확장성 및 지속 가능성을 포함하되 이에 국한되지 않는 많은 것으로 구성됩니다. 특정 회사를 먼저 식별하고 전체를 분석하는 이러한 유형의 접근 방식을 상향식 접근 방식이라고 합니다. . 특정 주식에 투자하려는 투자자는 상향식 접근 방식을 선호합니다.

투자자가 여러 주식으로 구성된 포트폴리오를 만들고자 할 때와 달리 서로 덜 연관되어 있는 다양한 부문의 다양한 비즈니스를 선택할 수 있습니다. 전체 포트폴리오 위험을 최소화하기 위해 주식 간의 상관관계가 중요합니다. 이러한 유형의 접근 방식을 하향식 접근 방식이라고도 합니다. 투자자는 거시 경제 지표를 분석하고 혜택을 받는 부문을 식별한 다음 해당 부문에서 시장 리더를 식별하는 것으로 시작합니다.

주식별 접근 방식과 포트폴리오 접근 방식 중 어느 것이 더 낫습니까?

주식별 접근 방식은 위험에 대한 노출과 자본 배분을 이해하는 적극적인 포트폴리오 관리자에게 적합합니다. 주식별 방법은 일반적으로 평균 수익률 측면에서 변동성이 더 높습니다. 위험도 높기 때문에 주식 포트폴리오를 능가하는 경향이 있습니다. 즉, 주식 포트폴리오의 수익률보다 높은 수익률입니다. 수동적인 투자자와 초보자의 경우 포트폴리오 접근 방식이 전체 위험을 줄이고 투자자가 게임에 조금 더 오래 머물 수 있도록 하기 때문에 선호되어야 합니다. 다음은 투자에 대한 포트폴리오 접근 방식의 이점입니다.

1. 다양화 – 다각화는 특정 부문의 손실을 수익성 있는 부문으로 균등화하거나 그 반대의 경우도 마찬가지입니다. 헤징에는 대가가 따릅니다.
2. 낮지만 지속 가능한 수익 :다각화로 인해 분산되지 않은 포트폴리오나 소수의 선별주에 비해 포트폴리오의 전반적인 성과가 저하됩니다. 이에 반해 주식별 접근방식은 자본의 상당 부분이 단일 주식에 사용되기 때문에 위험이 더 크다. 특정 주식의 실적이 저조하면 포트폴리오 수익률에 상당한 영향을 미칩니다. 또한, 주식은 투자자의 잠재적 손실과 같을 수도 있고 같지 않을 수도 있는 시장의 단기 변동에 의해 영향을 받습니다. 포트폴리오 접근 방식은 안정적인 수익을 제공합니다.
3. 장기 투자- 포트폴리오 접근 방식은 모두 장기적인 전망을 갖는 것입니다. 수익의 일관된 복리로 수년에 걸쳐 부를 창출합니다. 주식별 접근 방식은 비즈니스의 펀더멘털이 변화함에 따라 더 긴 전망을 가질 수도 있고 그렇지 않을 수도 있으며 시장 역학을 고려할 때 그다지 관련성이 없을 수도 있습니다.
4. 위험 감소- 분산투자의 직접적인 이점은 전체 포트폴리오 위험을 줄이는 것입니다. 이는 특이한 위험이나 분산 가능한 위험 또는 비체계적인 위험을 제거하기 때문에 발생합니다. 비체계적 위험은 회사 또는 특정 산업에 고유한 고유 위험입니다. 이러한 종목별 리스크는 다양한 기업과 산업에 투자함으로써 분산투자를 통해 대폭 감소하였습니다. 포트폴리오는 다각화되어 있으므로 이에 대한 면역이 있습니다.
5. 재정 목표를 칭찬하세요- 포트폴리오는 다양한 부문의 모든 주식으로 구성되어 있으므로 조기 퇴직, 아동 교육 등과 같은 재정 목표를 보완합니다. 주식별 접근 방식은 목표 기한에 도달할 때까지 주식이나 산업이 쓸모없게 될 수 있으므로 도움이 되지 않습니다. 예를 들어 연료 산업은 전기 자동차가 등장한 후 거의 20년 내에 죽을 수도 있습니다.

'오늘날 확실한 것은 불확실성뿐'이다. 비즈니스 환경은 역동적이고 시장 역학은 끊임없이 기어를 변경하므로 전체 포트폴리오 위험을 관리하기 위한 지속적인 모니터링과 조치가 필요합니다. 다양하고 장기적인 포트폴리오를 만드는 것이 단일 주식보다 이러한 비즈니스 환경에서 더 나은 도구임이 증명될 수 있습니다. StockBasket은 경험 많은 연구팀이 분석하고 선택한 주식 포트폴리오의 그러한 기회를 제공합니다. StockBasket은 전체 포트폴리오 위험을 최소화하고 투자자의 장기적인 열망 목표에 맞춰 쉽게 사용할 수 있는 포트폴리오를 제공합니다.