"모든 계란을 한 바구니에 담지 마십시오"라는 말을 들어 본 적이 있습니까? 이 문구는 투자 세계에서 널리 사용됩니다. 하지만 그것은 무엇을 의미합니까?

분산은 포트폴리오 내에서 다양한 투자를 혼합하는 투자의 전반적인 위험을 줄이기 위한 포트폴리오 위험 관리 전략입니다.

예를 들어 A씨는 평판이 좋은 우산 제조 회사를 소유한 사업가입니다. 이 회사는 매년 9월 분기에 매출이 크게 증가하고 다른 분기에는 크게 낮은 매출을 기록하고 있습니다. 이는 장마철에 수요가 높고 기타 수요가 극히 적기 때문입니다. 이로써 A씨는 부츠 제조를 시작하게 되었습니다. 그래서 여기서 그는 지속 가능하고 지속적인 성장을 위해 사업을 다각화했습니다. 다른 사업 부문으로의 확장은 과거에 매우 일반적이었고 다음은 성공적인 대기업의 몇 가지 예입니다.

• ITC- Indian Tobacco Company는 FMCG, 호텔, 판지 및 특수 종이, 포장, 농업 비즈니스 및 정보 기술 부문으로 사업을 다각화한 담배 제조 회사입니다.
• 신뢰 산업 – 섬유 회사로 시작하여 석유 및 석유 정제 회사, 에너지, 천연 자원, 통신 및 소매 부문으로 사업을 확장했습니다. 이를 교차 부문 다각화라고 하며 서로 다른 부문이 시너지 효과를 얻을 수도 있고 없을 수도 있습니다.
• 헐- Hindustan Unilever Limited는 내구재, 개인 위생용품, 세정제, 정수기 등을 취급하는 다국적 FMCG 회사입니다. 이는 특정 제품 내에서 다양한 브랜드를 제공하는 부문 내 다각화의 전형적인 사례입니다. 다양한 소비자 계층
• Aditya Birla 그룹 – 시멘트, 패션, 섬유, 금속, 자산 관리 등 전 세계에 다양한 자회사와 합작 투자를 두고 있는 인도의 다국적 대기업입니다.
• Tata Sons – Tata Group은 정보 기술, 자동차, 금속, 전력 및 에너지, 화학, 전자, 소비재 등의 분야에 진출한 100년 역사의 가족 중심 조직입니다. 또한, Tata 그룹의 회사는 전 세계에 존재하면서 지리적으로 다각화되었습니다.

이 회사들은 한 분야에서 여정을 시작한 다음 확장 및 다각화 전략의 일환으로 더 많은 영역으로 날개를 펼쳤습니다.

투자 포트폴리오에도 유사한 개념을 적용할 수 있습니까?

네, 단일 포트폴리오의 다양한 자산군은 자산군/주식의 잠재적 손실을 헤지하는 데 도움이 됩니다.

포트폴리오 다양화는 다음과 같은 방법으로 달성할 수 있습니다. –

1. 자산 다각화: 이는 주식, 채권 및 사채, ETF, 상품의 전략적 자산 배분을 통해 달성할 수 있습니다. 통화.
2. 부문 다각화: 은행/금융, 기술, 에너지, 자동차 및 자동차 보조, 통신, 금속 및 광업, 제약 등과 같은 다양한 유형의 부문에서 펀드를 다각화하는 것입니다. StockBasket은 다양한 부문의 전문가가 선별한 주식 바스켓 포트폴리오를 제공합니다. 전체 포트폴리오 위험을 최소화하고 투자자의 장기적 목표를 일치시키는 적절한 비율입니다.
3. 지리적 다양화: 외국 자산에 대한 노출을 통해 달성할 수 있습니다. 인도에서는 개인이 뮤추얼 펀드의 도움으로 미국 S&P 500에 투자할 수 있으므로 지리적으로 다양한 포트폴리오를 제공할 수 있습니다.

분산 투자의 세 가지 주요 이점은 위험 완화, 자본을 보존하고 단일 투자에 대한 의존도를 줄여 전체 수익을 개선한다는 것입니다.

다각화는 헤징 도구일 뿐이며 헤징에는 항상 비용이 따릅니다. 다각화는 수익성이 있는 특정 부문의 손실을 균등하게 하고 그 반대의 경우도 마찬가지입니다. 따라서 포트폴리오의 전체 수익은 분산되지 않은 포트폴리오와 비교할 때 감소합니다. 따라서 많은 개인 투자자는 자본, 시간, 연구 및 정보 액세스와 같은 자원의 제한으로 인해 잘 분산된 포트폴리오를 복제하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다.

뮤추얼 펀드 단위를 구매하면 투자를 분산할 수 있는 저렴한 방법을 제공합니다.

비즈니스 환경은 역동적이므로 포트폴리오의 전반적인 위험을 최소화하기 위해 지속적인 모니터링이 필요합니다. 분산투자는 포트폴리오의 전반적인 위험을 줄이는 훨씬 더 나은 도구입니다.