주식 가치를 찾는 방법에는 여러 가지가 있지만 오늘은 4 최고의 재무 비율 주식의 가장 좋은 추정 가치를 찾는 데 사용할 수 있습니다. 이 4가지 재무 비율은 다음과 같습니다.

1. 예약 가격 대비 가격(P/B)
2. 주가수익(PER) 비율
3. 가격 대비 수익 성장(PEG) 비율
4. 배당 수익률

1. 예약 가격 대비 가격 :

• P/B 비율은 회사의 시가 총액 또는 시장 가치를 장부 가치와 비교합니다. . 이제 우리는 시가 총액 또는 시장 가치를 알고 있지만 장부 가치가 무엇인지 궁금할 것입니다. 따라서 기본적으로 회사가 보유한 총 자산이며 다음과 같이 생각할 수 있습니다.

장부가 =총 자산 – 총 부채

• 이는 회사의 대차대조표에서 항상 확인할 수 있습니다.
• 간단히 말하면 회사가 자산을 모두 매각/청산하고 부채를 모두 갚으면 남은 가치가 회사 가치라고 할 수 있습니다.
• 제강 회사의 장부가액은 기계, 장비, 토지, 매각 가능한 건물입니다.
• 여기에는 회사가 보유한 주식 및 채권도 포함됩니다.
• 산업 기업은 물리적 자산에 대해 장부가를 더 많이 사용하는 경향이 있습니다. 금융 회사의 경우 주식에 따라 변동될 수 있습니다.
• 더 나은 P/B는 무엇입니까? 1.0 미만의 값은 좋은 P/B 값으로 간주되며 이는 잠재적으로 저평가된 주식을 나타냅니다.
• 그러나 대부분의 가치 투자자는 P/B 값이 3.0 미만인 주식을 고려합니다.

2. 주가수익비율(PER):

• P/E는 기업의 주당순이익에 대한 기업 주가의 비율입니다.
• 이것은 가장 중요한 비율 중 하나이며 주식 평가를 찾기 전에 주의 깊게 살펴보아야 합니다.
• 좋은 실적 없이 주식 가치가 올라갈 수 있지만 P/E 비율만이 높은 위치를 유지할 수 있는지 여부를 결정하는 데 도움이 됩니다.
• 분모 부분에 수익이 있기 때문에 수익이 뒷받침되지 않으면 결국 주가가 하락합니다.
• 평신도의 언어로 P/E 비율은 비즈니스에 변화가 없을 경우 주식이 투자금을 회수하는 데 걸리는 시간으로 말할 수 있습니다.
• Rs에 거래되는 주식 주당 30개, 순익 Rs. 주당 3개의 P/E 비율은 10이며, 이는 때때로 이 특정 사업에서 아무 변화가 없다면 10년 안에 돈을 벌 수 있다는 의미로 여겨집니다.
• 높은 PER이 낮은 PER보다 나은가요? 무엇보다도 P/E는 항상 섹터에 대해 구체적으로 고려되어야 하며, 그 다음에는 해당 섹터에서 나오는 주식을 고려해야 합니다.
• 예:FMCG 주식의 PER만 비교해야 합니다. Tata Motors 또는 TCS와 같은 다른 부문 회사가 아닌 ITC 및 HUL과 같습니다.
• 높은 P/E에 대해 이야기하면 이는 주식의 가격이 수익에 비해 상대적으로 높고 과대평가된 주식이라고 할 수 있으며 반대로 낮은 P/E 비율은 현재 가격이 수익에 비해 낮다는 것을 의미합니다. 수입.
• 높은 P/E는 주가가 이익에 비해 높고 과대 평가될 수 있음을 의미할 수 있습니다.
• 반대로, 낮은 P/E는 현재 주가가 실적에 비해 낮다는 것을 나타내며 가치주 또는 저평가된 주식이라고 할 수 있습니다.

3. 가격 대비 수익 성장(PEG) 비율:

• 때때로 투자자가 P/E 성장 비율을 사용하는 경우 P/E 비율만으로는 충분하지 않다는 것을 알 수 있습니다.
• 이 비율은 회사 수익의 역사적 성장률을 파악하는 데 도움이 되며 따라서 이 주식으로 돈을 버는 데 걸리는 시간에 대한 추정치를 제공합니다.
• 공식은 P/E 비율을 수익의 Y-O-Y 성장률로 나눈 것입니다.
• 낮은 PEG 비율이 높은 비율보다 나은가요? 주식의 미래 예상 수익에서 더 나은 거래를 얻을 수 있으므로 더 낮은 가치는 항상 더 좋습니다.

4. 배당 수익률:

• 마지막으로 배당 수익률 또는 배당 수익률은 재무 비율에 불과합니다.
• 는 회사가 주가에 비해 매년 배당금으로 얼마를 지불하는지 보여줍니다.
• 배당 측면에서 추가 이익은 항상 투자자에게 호의적이며, 배당금은 주식 평가가 평가되지 않을 때 투자 성장에 도움이 됩니다.
• 배당금이 얼마나 강력한지 알고 있는 이 간단한 예를 생각해 보십시오. 투자자(X씨)가 2010년 4월 1일에 TCS의 1주에 투자하고 2020년 4월까지 보유하고 있다고 가정합니다.

1. 2010년 4월 1일 기준 주가:Rs.403.88/주
2. 구매한 주식 수:1개
3. 투자 금액:Rs. 403.88
4. 아니요. 2019년 보유 주식 수:2주(1:1 보너스 주식)[참고:보너스 주식 1:1은 2018년에도 모든 주주에게 발행되었습니다.]
5. 2020년 3월 27일 기준 TCS 가격:Rs. 1789.10
6. 보유 주식 수 – 2
7. 2020년 3월 27일 가격:Rs. 3578.2 (1789.10 * 2)
8. 자본 이득 – Rs. 3174.32 (3578.2 – 403.88)
9. 2020년 4월까지의 총 배당 소득:Rs. 496.5
10. 총 이익 – Rs. 3670.82 (루피 3174.32 + 루피 496.5)

• 배당 수익률은 매우 강력하여 귀하가 해당 주식에 지불한 전체 주가를 지불할 수 있다는 점을 이해하면 됩니다.
• 여기서 배당 소득이 2010년에 어떤 주식의 주가를 지불하고 Mr. X가 좋은 소득을 창출하는 데 도움이 되었는지 명확하게 알 수 있습니다.
• 배당 수익률은 주식 평가를 평가하기 전에 가장 중요한 요소 중 하나입니다.

요약: 이 4가지 비율은 개별적으로 취하면 효과적이지 않지만 투자자가 이러한 방법이나 가치 평가를 결합하면 주식 가치를 훨씬 더 잘 볼 수 있습니다.