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싱가포르 은행 주식 - DBS, OCBC, UOB, 기다릴 가치가 있습니까?

우리 모두가 알다시피, 싱가포르 주식은 수년 동안 글로벌 시장을 하회했습니다. 싱가포르 시장 ETF인 STI ETF는 여전히 5년래 최고치를 밑돌고 있다. 사실, 지금까지 달성된 가장 높은 STI ETF는 2007년 $3.96였으며 STI ETF는 그 이후로 이 기록을 깨본 적이 없습니다.

STI ETF의 지난 5년 가격 차트

STI ETF의 약 46% 가중치는 DBS, OCBC 및 UOB의 3개 지역 은행에서 나오기 때문에 우리는 이 싱가포르 은행 주식이 투자 가치가 있고 장기적으로 보유할 가치가 있는지 조사할 것입니다.

이전에 이 은행 주식을 분석하는 데 사용하는 5가지 핵심 기준을 공유했습니다. 해당 기사는 여기에서 읽을 수 있습니다.

DBS, OCBC 및 UOB의 지난 5년 가격 차트

DBS vs OCBC vs UOB 지난 5년 수익률

다음은 2016년 8월부터 2021년 8월까지 지난 5년간의 수익률 표입니다.

<표> STI ETF DBS OCBC UOB 총 가격 상승 8.87% 99.93% 33.53% 41.93% 총 배당 이익 20.28% 34.53% 24.19% 25.72% 총 이익 29.14% 134.46% 57.72% 67.65% 연간 가격 상승 1.71% 14.86% 5.95% 7.25% 연간 배당금 이익 3.76% 6.11% 4.43% 4.68% 연간 총 이익 5.48% 20.97% 10.38% 11.94% NAV 성장률 4.45% 6.26% 5.18% 현재 NAV 기준 가격 1.45 1.05 1.11

4가지 주요 관찰 사항 : 어떤 싱가포르 은행 주식을 사야 할까요?

1 – SG Banks가 STI ETF를 능가했습니다.

이 5년 동안 세 은행 모두 STI ETF를 능가했습니다.

  1. DBS는 연간 20.97%의 수익을 올렸습니다.
  2. UOB 연간 11.94%
  3. OCBC 연간 10.38%

전체 싱가포르 지수보다 싱가포르 은행에 직접 투자하는 것이 더 나을 수도 있습니다.

2 – STI ETF의 수익률이 강화되었습니다. 배당 수익률로

STI ETF는 연간 수익률이 가장 낮지만 여전히 연간 5.48%를 생성합니다.

이는 주로 연간 3.76%의 배당 수익률 때문입니다. STI ETF는 평균적으로 이 5년 동안 큰 가격 변동을 경험하지 않았습니다.

3 – DBS가 가장 잘 수행했지만...

세 은행의 단기 움직임은 비슷할 수 있지만 장기적으로는 DBS가 변동성이 더 큰 은행입니다. 두 배의 가격 상승을 달성했습니다. 이 5년 동안.

주가의 움직임에 영향을 미치는 요인은 여러 가지가 있을 수 있지만 우리가 볼 수 있는 한 가지 핵심 요인은 DBS가 최고의 연간 배당 수익률을 가졌다는 것입니다. 2016년 8월 진입 가격 기준 6.11%입니다.

4 – OCBC는 현재 가장 저평가되어 있습니다.

가격은 지불하는 것이고 가치는 얻는 것입니다.

NAV 성장률 측면에서 OCBC는 연간 6.26%로 가장 높은 연간 NAV 성장률을 기록했습니다. OCBC의 NAV 성장률은 연간 가격 상승을 능가했습니다.

OCBC가 3개 은행 중 가장 낮은 NAV 대비 1.05배에 거래되고 있는 이유다. 이것은 또한 OCBC가 NAV에 대한 가격 기준으로 가장 저평가된 은행임을 시사합니다.

DBS, OCBC 및 UOB에 대한 NAV 차트 가격

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싱가포르 주식은 글로벌 시장에 뒤쳐져 있지만 세 개의 현지 은행은 지난 5년 동안 여전히 두 자릿수의 연간 수익을 창출할 수 있었습니다.

NAV와 가격을 비교한 결과, OCBC와 UOB는 여전히 역사적 평균 대비 할인된 가격으로 거래되고 있습니다. 적정 가치에 도달하는 데 시간이 걸릴 수 있지만 은행은 현재 가격을 기준으로 4% 이상의 배당 수익률을 제공하고 있습니다. 배당성향은 수익의 약 40~50%로 배당이 지속 가능하다는 것을 보여줍니다. 사실, 그들은 미래에 지불금을 늘릴 수도 있습니다.

앞으로 경제가 개방되고 MAS에서 배당금 상한선이 제거되고 부실 대출에 대한 더 낮은 한도액이 감소함에 따라 은행주는 계속해서 좋은 성과를 낼 것입니다.

면책 조항:저는 은행 중 하나를 제 주식 포트폴리오의 최고 보유 주식으로 보유하고 있습니다. 이 은행 주식은 지금까지 나에게 5자리 배당 이득과 5자리 자본 이득을 주었습니다. 더 많은 재정 업데이트를 받으려면 여기에서 내 Facebook 페이지를 좋아하세요.


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