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주식 판매, 스터디 쇼에서 최고의 투자자를 이긴 아기들

수억 달러를 책임지는 경험 많은 포트폴리오 관리자와 이제 막 지적하는 법을 배운 아기 사이의 경쟁에서 누가 더 나은 포트폴리오를 운영할 것이라고 생각하십니까?

생각보다 치열한 경쟁입니다.

기관 투자자는 새로운 주식을 고르는 놀라운 재주를 보여주지만, 무작위로 목록을 가리키는 아기가 일반적으로 판매를 더 잘합니다. 결정. 3명의 경제학자와 전문 투자자가 실시한 최근 ​​연구에 따르면 그렇게 되어 있습니다.

웃긴 이미지지만 걱정스러운 질문을 던지기도 합니다. 최고의 사람이라도 습관적으로 주식 시장에 투자하지 못한다면 보통 사람은 어떻게 해야 할까요?

투자자와 유아

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프랙탈 사진/Shutterstock

빠르게 판매하고 느리게 구매하는 연구 , 부유한 개인과 연기금과 같은 기관 고객이 소유한 783개의 포트폴리오 내역을 분석했습니다.

이러한 포트폴리오를 담당하는 전문 투자자는 각각 평균 ​​약 5억 7,300만 달러를 감독하는 심각한 거물입니다.

엘리트 투자자들이 얼마나 잘 수행했는지 판단하기 위해 연구자들은 인수 및 판매 결과를 무작위로 선택한 대안의 결과와 비교했습니다.

전문가들은 인수와 관련하여 무작위 선택을 없앴습니다. 평균적으로 이러한 마스터 투자자의 주식 선택은 1.2% 포인트 초과 수익률을 기록합니다. 그 작은 마진이 매우 중요합니다. 수백만 달러가 온라인 상태이고 복리의 힘을 고려할 때

그들의 판매에 관해서는? 글쎄요, 지금 당장이라도 기분 좋은 아기가 BlackRock에서 전화를 받아야 한다고 가정해 보겠습니다.

완전히 무작위화된 선택을 선택했다면 고객의 포트폴리오가 1년 동안 0.8% 포인트 증가했을 것입니다.

인간의 본성은 천재성을 능가합니다.

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Danny/Shutterstock은 누구입니까

이유 우리 모두에게 영향을 미치는 단순한 심리학입니다.

연구 제목은 노벨상을 수상한 심리학자 Daniel Kanneman의 Thinking, Fast and Slow 책을 참조한 것입니다. . 이 책은 두뇌가 의도적으로 합리적으로 또는 자동으로 본능적으로 두 가지 방식 중 하나로 작동한다고 제안합니다.

투자자는 매수할 때 멈추고 집중하고 진정으로 전략적인 결정을 내릴 가능성이 훨씬 더 높습니다. 결국, 모든 영광이 있는 곳입니다. 나중에 급등할 무명 주식을 사는 것입니다. 그들은 또한 실제로 소유한 주식에 더 많은 관심을 기울이는 경향이 있습니다.

투자자들은 매도에 대해 같은 생각과 관심을 기울이지 않으며, 이는 부정적인 사건에 대한 본능적인 반응일 가능성이 더 큽니다. 그리고 한 번 주식이 팔리면 투자자들은 주의를 기울이지 않는 경향이 있으므로 실수를 하여 진정한 승자를 버렸다는 사실을 눈치채지 못할 것입니다.

"광범위한 인터뷰에 따르면 포트폴리오에 추가할 다음 훌륭한 아이디어를 찾는 데 주로 초점을 맞추고 판매를 구매를 위한 현금 조달 수단으로 보는 것으로 나타났습니다."라고 저자는 씁니다.

테이크아웃은 무엇인가요?

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폭시 버로우/Shutterstock

그렇다면 스포츠카를 몰고 매달 발리로 여행을 떠나는 고소득 에그헤드가 목표를 놓치고 있다면 일반 투자자에게 적합한 조치는 무엇입니까?

글쎄, 당신은 당신의 편견을 더 잘 인식하고 모든 판매 전에 일시 중지하고 수수료가 없는 투자 앱으로 거래 수수료를 없애려고 할 수 있습니다. 아니면 가능하면 매도를 피하는 것이 좋습니다.

오마하의 신탁인 워렌 버핏(Warren Buffett)은 그가 가장 좋아하는 보유 기간이 "영원히"라고 농담하면서 "매수 후 보유" 접근 방식의 열렬한 지지자입니다. 그는 약 30년 동안 Coca-Cola와 American Express의 주식을 보유하고 있습니다.

특정 요일이나 주에 상황이 아무리 끔찍하더라도, 고통받는 주식은 종종 손실을 만회하고 일부는 되돌리기 때문에 보유를 고려하십시오. S&P 500 지수는 전염병 대유행 이후 빠르게 반등하여 단 354거래일 만에 두 배의 성과를 보였습니다.

스스로 또는 로보어드바이저의 도움을 받아 다양한 포트폴리오를 구축함으로써 보다 수동적인 투자 접근 방식을 취할 수 있습니다. 하나의 인기 있는 앱을 사용하면 "예비 잔돈"만 사용하여 투자할 수 있습니다.

거기에서 단단히 잡고 장기 목표를 주시하십시오. 패시브 투자를 사용하면 주식이 어디로 향할지 예측할 필요가 없습니다. 적절한 판매 시기는 돈이 필요할 때입니다.


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