상장지수펀드(Exchange Traded Fund) 또는 ETF는 투자자들에게 제공하는 용이함과 유연성 때문에 최근 투자자들 사이에서 많은 관심을 받고 있습니다. 뮤추얼 펀드와 같은 유가 증권 바구니이지만 증권 거래소에서 중개 회사를 통해 사고 팔 수 있습니다.

이번 포스팅에서는 상장지수펀드(Exchange Traded Fund)가 정확히 무엇이며 어떻게 투자하는지에 대해 알아보겠습니다. 하지만 ETF에 대한 논의를 시작하기 전에 뮤추얼 펀드가 관련이 있는 기본 사항을 살펴보겠습니다.

뮤추얼 펀드

뮤추얼 펀드는 뮤추얼 펀드 회사가 투자자로부터 자금을 모으고 그 대가로 단위를 할당하는 금융 상품입니다. 수집된 금액은 시장에서 거래되는 증권 포트폴리오에 투자됩니다. 뮤추얼 펀드 계획은 개인 재정을 효과적으로 계획하는 데 도움이 되는 저비용 투자 옵션입니다. SIP를 통해 월 500루피의 낮은 금액으로 뮤추얼 펀드에 투자할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드를 통해 다양한 자산 클래스, 산업 및 경제 전반에 걸쳐 저축을 투자할 수 있습니다.

뮤추얼 펀드 투자에서는 '능동' 투자자가 되거나 '수동' 투자 스타일을 선택할 수 있습니다. 기초 자산이 벤치마크를 능가하기 위해 자주 휘젓는 뮤추얼 펀드 계획을 활성 펀드라고 합니다. 패시브 관리 펀드는 벤치마크 지수의 포트폴리오를 복제하는 펀드입니다.

ETF는 수동적으로 관리되는 펀드의 최고의 대표자입니다. ETF 기본 사항에 대해 논의해 보겠습니다.

거래소 상장 펀드

ETF 또는 상장지수펀드(Exchange Traded Fund)는 주식, 상품 또는 기타 증권의 지수와 같은 특정 지수를 추적하는 다양한 뮤추얼 펀드입니다. ETF는 특정 성격의 자산 포트폴리오에 투자합니다. 예를 들어 금 ETF, 채권 ETF 또는 통화 ETF에 투자할 수 있습니다.

ETF는 증권 거래소에서 거래되므로 증권 거래소에 상장된 모든 상품과 마찬가지로 시장 시간 동안 사고 팔 수 있습니다. ETF가 일반적으로 거래되는 가격은 순자산가치(NAV)에 가깝습니다. ETF에 투자하려면 자신의 주식 거래 계정과 Demat 계정이 있어야 합니다.

두 가지 방법으로 ETF 투자로부터 수익을 얻을 수 있습니다. 첫째, 배당금 형태로 수익을 올릴 수 있습니다. 두 번째는 주식처럼 ETF 단위를 거래하고 자본 이득의 형태로 소득을 창출할 수 있다는 것입니다.

어떤 사람들은 ETF가 인덱스 펀드와 같은지 아닌지에 대해 마음속으로 의심을 품고 있습니다. 글쎄, 현실은 무엇입니까? 자세히 살펴보겠습니다.

ETF 대 인덱스 펀드

인덱스 펀드는 ETF와 같은 다양한 뮤추얼 펀드이기도 합니다. 인덱스 펀드의 포트폴리오는 구성 요소가 특정 주식 시장 지수의 구성 요소와 유사하게 보이도록 구성됩니다. 인덱스 펀드는 특정 벤치마크 지수의 성과를 복제하는 것을 목표로 합니다.

반면에 ETF는 특정 시장 지수에 속하는 유사한 증권으로 구성된 뮤추얼 펀드의 특별한 형태입니다. ETF는 증권 거래소에서 주식처럼 거래되는 유일한 유형의 뮤추얼 펀드입니다. 그 구성은 Sensex나 Nifty와 같은 인덱스와 유사합니다.

따라서 ETF와 인덱스 펀드는 ETF가 주식 시장에서 거래된다는 사실을 제외하고는 매우 유사해 보입니다.

이것이 두 투자 옵션의 유일한 차이점입니까? 대답은 큰 아니오입니다. 둘 사이의 몇 가지 주요 차이점을 더 살펴보겠습니다.

1. 인덱스 펀드는 하루 중 지정된 시간에만 투자할 수 있습니다. 하지만 ETF를 하루 종일 거래할 수 있다는 사실을 알게 되어 기쁩니다.
2. ETF의 가격은 거래 시간 내내 계속 변동합니다. 반면 인덱스 펀드의 가격은 거래일이 끝나는 시점에만 고정됩니다.
3. ETF 가격 책정의 기초는 시장에서 ETF의 수요와 공급입니다. 반면 인덱스 펀드의 가격은 NAV에 따라 다릅니다.
4. ETF에 투자하려면 중개 형태의 비용이 발생해야 합니다. 그러나 인덱스 펀드에 투자하는 경우 그러한 거래 수수료가 적용되지 않습니다.
5. ETF의 비용 비율은 인덱스 펀드의 비용 비율보다 상대적으로 낮습니다.
6. 인도 시장에서 ETF에 투자하려면 최소 투자금이 Rs.10,000입니다. 반면 인덱스 펀드는 최소 일시불로 5,000루피를 지불하면 투자할 수 있습니다. 또한 SIP(Systematic Investment Plan) 경로를 선택하면 최소 500루피로 인덱스 펀드에 투자할 수 있습니다. SIP를 통한 ETF 투자는 해당되지 않습니다.

ETF에 투자해야 하는 이유는 무엇입니까?

당신이 생각할 수 있는 다음 질문은 왜 ETF에 투자해야 합니까? 이에 찬성하는 몇 가지 이유를 말씀드릴 수 있습니다.

ETF에 투자하는 것은 확실히 편리합니다. ETF 단위를 사고 파는 것은 거래 플랫폼에서 사용할 수 있는 시장 가격을 보고 수행할 수 있습니다. ETF가 상장된 거래소는 관련 당국에 의해 잘 규제됩니다. 그 결과 ETF 거래의 투명성이 높아졌습니다.

또한, 비용 비율이 다른 뮤추얼 펀드보다 훨씬 낮기 때문에 ETF에 투자할 수 있습니다. 다시 말하지만, 어떤 주식에 투자해야 할지 모르겠다면 소규모 코퍼스 대신 섹터별 ETF에 투자할 수 있습니다.

<노스크립트>

(2019년 5월 2일까지 업데이트됨 | 출처:Moneycontrol)

인도에서 ETF에 투자하는 방법은 무엇입니까?

ETF에 투자하려면 다음 두 가지를 확인해야 합니다.

1. 당신은 주식 중개인/하위 중개인과 주식 거래 계좌를 반드시 개설해야 합니다.
2. 구매하려는 ETF 단위를 보유할 목적으로 귀하의 이름으로 된 Demat 계정도 있어야 합니다.

이제 위의 두 가지를 신청하려면 KYC(Know Your Customer) 규정 준수를 위한 다음 서류를 제출해야 합니다.

1. 신분증으로 여권, 운전 면허증 또는 PAN 카드 사본.
2. 여권 사본 또는 주소 증명을 위한 공과금 청구서.
3. 지난 6개월 동안의 은행 계좌 명세서 사본.

온라인 거래 플랫폼에 액세스한 후에는 모든 ETF 거래를 수행할 수 있습니다. 다음 두 가지 모드 중 하나를 통해 ETF에 투자할 수 있습니다.

1. 당신은 당신에게 제공된 온라인 거래 터미널을 통해 시장에서 주문을 할 수 있습니다. ETF 거래는 주식 시장에 상장된 주식에 대한 거래를 수행하는 것과 다르지 않습니다.
2. 두 번째 옵션은 중개인에게 전화로 전화를 걸어 거래 요구 사항을 알려주는 방식으로 주문하는 것입니다.

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종료 생각

주식 시장에 직접 참여할 의향이 있지만 어떤 증권을 고를지 모르겠다면 ETF 투자를 시작할 수 있습니다. 시장의 기존 투자자이고 다른 것을 시도하려는 경우 포트폴리오에 ETF를 포함할 수 있습니다.

인도에서는 사람들이 여전히 PPF, FD 및 NSC와 같은 전통적인 저축 계획에 투자하는 데 주로 관심이 있습니다. 주식 시장 투자는 아직 인도인들 사이에서 상당한 인기를 얻지 못하고 있습니다. 우리나라의 소득자 중 10%도 주식 거래 계좌를 갖고 있지 않습니다. 따라서 우리 경제에서 ETF에 참여하는 사람들의 수가 여전히 매우 적다는 것은 의심의 여지가 없습니다.

AMFI는 지난 몇 년 동안 우리나라에 투자하는 뮤추얼 펀드의 개념을 대중화하기 위해 열심히 노력해 왔습니다. 따라서 인도 뮤추얼 펀드 산업이 성장함에 따라 점점 더 많은 투자자들이 ETF에 대한 성향을 보일 것으로 예상됩니다.