베테랑 거래자도 주식 시장의 함정에서 자유롭지 못합니다. 그러나 투자 초보자는 거래와 관련된 규칙과 위험도 배워야 하며, 그 중 일부는 당일 거래를 중심으로 이루어집니다. 데이 트레이딩이 작동하는 방식, 패턴 데이 트레이더를 구성하는 요소 및 알아야 할 데이 트레이딩 위험을 포함한 개요가 있습니다.

TL;DR

• 데이 트레이딩은 하루 안에 주식을 사고 파는 것을 의미합니다.
• 많은 중개인이 당일 거래에 대한 자체 규칙을 가지고 있지만 패턴 데이 거래자 또는 마진 콜에 대한 광범위한 규칙이 있습니다.
• 데이 트레이딩 위험은 현실입니다. 데이 트레이더 중 극히 일부만이 돈을 벌고 있으며, 이들은 일반적으로 시장 변동을 관찰하는 데 풀타임으로 시간을 보내는 사람들입니다.
• 2월의 주요 폭락 이후 주식 시장은 특히 변동성이 커졌습니다. 이는 일일 거래의 위험을 더욱 악화시킬 뿐입니다.
• 할 수 있습니다 대체 투자 전략에 대해 자세히 알아보기 .

데이 트레이딩이란 무엇입니까?

데이 트레이딩은 같은 날 주식을 사고파는 행위입니다. 이것은 몇 시간, 몇 분 또는 몇 초 만에 거래를 의미합니다.

소수의 투자자가 데이 트레이딩을 기본 기술로 사용하며 거의 전일제로 사용합니다. 이것은 하루 종일 주식이 오르락내리락하는 것을 지속적으로 관찰하고, 약간이라도 안정되면 빠져나가는 것을 의미합니다. 성공적인 데이 트레이더는 이러한 빠르고 작은 승리의 대부분이 시간이 지남에 따라 합산된다고 주장합니다.

그러나 다른 데이 트레이더는 모바일 또는 주문형 거래 플랫폼에 액세스할 수 있는 일반 투자자입니다. 그들은 하루에 몇 번씩 휴대전화를 확인하고 특정 시간에 주식이 어떻게 되는지에 따라 매수 또는 매도할 수 있습니다.

과거에 우리는 투자자들이 어떻게, 누구에게, 무엇에 돈을 투자해야 하는지 더 잘 이해할 수 있는 팁을 공유했습니다. 여기에는 투자 전략 선택, 새로운 IPO에 대한 안내서 검토 및 분기별 수익 보고서 읽기가 포함됩니다. 그러나 데이 트레이더는 이것을 그다지 신경 쓰지 않습니다. 당일 거래를 하는 아마추어든 전문가이든 상관없이 빠른 변동에 관한 것입니다. 아닙니다. 장기 그림.

데이 트레이딩 규칙

플랫폼마다 데이 트레이딩에 대한 규칙이 다릅니다. 주식 시장 거래 플랫폼이 어떤 규칙을 가지고 있든 그것은 도덕적 잘못에 관한 것이 아닙니다. 이 투자 전략과 관련된 위험 증가에 관한 것입니다.

일반적으로 다음에 대한 규칙이 표시됩니다.

• 패턴 데이 트레이더: 패턴 데이 트레이더(PDT)는 일주일 안에 최소 4일의 거래를 완료하는 사람입니다. 이 거래는 마진 계정(일명 차입금)에서 이루어져야 하며 거래자의 총 활동의 6% 이상을 구성해야 합니다. 많은 중개인이 PDT에 대한 계정 제한을 설정합니다. 투자자의 마진 계정 잔고는 최소 $25,000 이상이어야 하며, 그렇지 않으면 추가 조사의 위험이 있습니다.
• 마진 콜: FINRA(Financial Industry Regulatory Authority)는 데이 트레이더가 25%의 유지 증거금 요건을 충족해야 한다고 말합니다. 즉, 반드시 구매 후에도 25% 지분율을 원천징수합니다. 최소 25%의 자기 자본을 유지하지 않는 경우(증거금 계정에서 기억하십시오), 귀하의 중개 회사는 귀하의 동의 없이 귀하의 증권을 판매하도록 선택할 수 있습니다.

보시다시피 데이 트레이딩에는 많은 세부 사항이 수반되며 그 이유는 그 이유는 너무 위험합니다. 이러한 뉘앙스는 매일 모든 주식의 변동을 지켜보는 데 시간을 더할 뿐입니다.

Public.com은 주식의 당일 거래를 허용하지 않지만 플랫폼은 당일 거래 또는 유가 증권의 당일 매매에 관여하는 계정의 활동을 제한합니다.

주식 시장의 데이 트레이딩 위험

주식 시장의 데이 트레이더에 대한 14년 간의 연구에서 데이 트레이더의 1%만이 실제로 지속적으로 돈을 벌었습니다. 많은 투자자들이 손실을 보기까지 했습니다.

당일 거래 위험에 대한 경고는 주식 시장 비즈니스의 도처에 있습니다. SEC조차도 "심각한 재정적 손실을 겪을 준비를 하십시오. ” 및 “데이 트레이딩은 극도로 스트레스 및 비싼 정규직." 그들은 또한 활성 데이 트레이더가 빌린 돈으로 거래를 수행한다고 언급합니다. .

그렇다면 빌린 돈을 거래하는 데 문제가 있습니까? 손실을 입는다면 자신의 돈만 잃는 것이 아닙니다. 또한 부채를 지게 되며, 이는 궁극적으로 잠재적으로 불미스러운 이자율을 통해 손실을 가중시킵니다.

2020년 2월, 주식 시장은 2008년 대공황 이후 일주일 만에 가장 큰 하락을 보였을지 모르지만 그 감정이 전체 그림을 그리지는 않습니다. 전 세계적인 COVID-19 대유행은 1929년 이후 일상적인 변동을 가장 활발하게 만들었습니다. 대공황은 1929년 9월에 발생하여 경제를 대공황으로 몰아넣었습니다.

오늘날 많은 주식이 팬데믹 이전 수준을 넘어섰습니다. 그러나 시장에는 여전히 많은 불확실성이 존재하여 데이 트레이딩을 더욱 위험한 모험으로 만들고 있습니다. 이 속도로 인해 재앙적으로 역사적인 나머지 해에 어떤 ​​일이 일어날지 누가 장담할 수 있겠습니까? 우리가 언급했듯이 데이 트레이딩은 긴 게임을 하는 것이 아닙니다. 그리고 변동이 심한 시장에서 , 이 방법을 사용하면 다른 투자 전략보다 훨씬 쉽게 돈을 잃을 수 있습니다.

이 모든 것에도 불구하고 2020년에는 개인 소매 상인의 수가 급증하고 있습니다. 일부 노련한 플랫폼에서는 신규 등록이 300% 증가하기도 합니다. 이는 사람들이 실수로 포트폴리오를 짓밟는 것을 방지하기 위해서만 공유일 거래 위험과 규칙을 더욱 중요하게 만듭니다.

데이 트레이딩 방식:다른 트레이딩 전략과 다른가요?

데이 트레이딩은 다른 투자 전략과 동일하지 않습니다. 초보자를 위한 몇 가지 일반적인 투자 전략과 비교해 보겠습니다.

• 데이 트레이딩 대 스윙 트레이딩: 데이 트레이딩은 같은 날에 이루어지며 패턴 데이 트레이더는 일주일에 여러 번 이 작업을 수행합니다. 스윙 트레이딩은 몇 주 또는 몇 달에 걸쳐 발생합니다. 그것은 장기 전략이 아니며 여전히 변동에 의존하지만 대안보다 회사 성과 또는 가치에 더 많이 투자합니다.
• 데이 트레이딩 대 장기 트레이딩: 장기 거래는 1년 이상에 걸쳐 발생합니다. 투자자들은 일반적으로 최대한의 분산을 위해 인덱스 펀드나 ETF에 돈을 넣고 궁극적으로 대학이나 은퇴와 같은 장기적인 목표를 위해 수익을 사용합니다.
• 데이 트레이딩 대 배당 투자: 배당 투자자는 배당금을 지급하는 회사의 주식에 의도적으로 돈을 투자합니다. 이 수익은 귀하가 얻을 수 있는 모든 자본 이득에 추가됩니다. 반대로, 데이 트레이딩은 하루 종일 상승하는 시장 변동의 결과로 작은 비율의 이익에 의존합니다.

이러한 투자 전략의 몇 가지 예를 보면 데이 트레이딩이 다른 게임이라는 것이 분명합니다. 이를 염두에 두고 위험과 규칙을 이해하는 것이 좋습니다.

요점

역사적으로 장기적으로 다양한 포트폴리오에 투자하는 것은 부를 성장시키는 확실한 방법임이 입증되었습니다. 스윙 트레이딩에도 장점이 있습니다. 특히 휴대전화에서 바로 액세스할 수 있는 수수료 없는 앱의 등장으로 더욱 그렇습니다. 그러나 데이 트레이딩은 훨씬 더 위험합니다. 종종 차입금 손실로 이어집니다. 팬데믹 시대에 강한 변동성은 이러한 위험을 더욱 악화시킬 뿐입니다. 투자자로서 데이 트레이딩의 작동 방식뿐만 아니라 데이 트레이딩(패턴 데이 트레이더가 되지 않는 방법 등)과 데이 트레이딩 위험을 둘러싼 규칙을 아는 것이 중요합니다.