하이브리드 펀드는 다양한 포트폴리오를 얻기 위해 여러 자산 범주에 자본을 투자하는 투자 펀드를 말합니다. 여기에서 투자자는 단일 펀드를 통해 여러 자산에 투자할 수 있습니다. 일반적으로 이러한 펀드에는 주식형 펀드와 부채형 펀드가 결합되어 있습니다. 이 기금을 자산 배분 기금이라고도 합니다.
투자자의 위험 허용 범위에 따라 하이브리드 펀드는 위험 허용 범위가 낮은 투자자에 대해 보수적이거나 높은 위험 허용 범위를 가진 투자자에 대해 공격적으로 분류될 수 있습니다.
다른 하이브리드 펀드와 마찬가지로 보수 뮤추얼 펀드는 포트폴리오에 지분과 채무 증권이 결합되어 있어 위험이 더 낮습니다. 채무 증권의 비율은 일반적으로 75%에서 90% 사이인 반면 지분 증권은 펀드의 약 10%에서 25%를 구성합니다. 이 작은 비율의 지분 증권은 순수 부채 펀드에 비해 얻은 수익을 높이고 인플레이션을 능가하는 수익을 창출하는 데 중점을 둡니다. 펀드의 채무 증권 부분은 지속적인 수익 창출을 보장하고 펀드의 지분 증권 부분은 포트폴리오의 성장을 보장합니다.
포트폴리오 관리자는 규정에 따라 포트폴리오의 지분 증권에 대한 부채 비율을 지속적으로 재조정해야 합니다.
이 펀드는 주로 대형주 지분 증권과 우량 채무 증권에 투자하므로 자본 보존과 함께 정기적인 수입, 시세 상승을 보장합니다.
1. 위험 감수 및 반품
보수적 하이브리드 펀드는 펀드의 약 75~90%를 부채 펀드에, 10~25%를 지분 증권에 할당합니다. 이로 인해 보수적인 하이브리드 펀드는 순수 부채 펀드보다 위험에 더 취약합니다. 신용위험, 유동성위험, 이자율위험은 채권형펀드와 연관되어 있고 시장위험은 주식과 연관되어 있습니다. 또한 보수 펀드는 일반적으로 대형주에 투자하기 때문에 포트폴리오 배분이 비슷하지만 중소형주에 투자하는 하이브리드 펀드보다 낫습니다. 따라서 투자자는 수익이 채무 증권 및 주식의 품질에 비례하므로 보수적 하이브리드 펀드에 투자하기 전에 포트폴리오를 잘 분석해야 합니다.
2 . 투자 계획 및 재정 목표
투자 계획은 투자자의 재정적 목적을 염두에 두고 작성되어야 합니다. 보수적 하이브리드 펀드는 단기 또는 중기 투자에 이상적이지만 중기, 즉 3~4년 투자 기간에 투자할 때 더 나은 수익을 제공합니다. 따라서 자산이나 교육비, 심지어 결혼 비용까지 구입하는 것과 같이 3~4년 후에 재정적 목표를 달성해야 하는 투자자는 이 펀드에 투자하여 이상적으로 충족할 수 있습니다.
일반적으로 보수적인 투자자는 고품질 증권 포트폴리오가 있는 펀드에 투자하는 것을 선호합니다. 펀드의 주식 부분은 인플레이션을 이길 수 있는 방법을 제공합니다. 따라서 투자하기 전에 투자자의 재무 목표에 부합하는 투자 계획을 수립하는 것이 필수적입니다.
3 .비용 비율
비용 비율은 일반적으로 펀드 관리에 대한 서비스 수수료로 부과되는 펀드 총 자산의 백분율입니다. 따라서 적절한 보수적 하이브리드 펀드 비용 비율이 최소이고 생성된 수익의 상당 부분을 빼앗지 않는 방식으로 투자하도록 선택해야 합니다.
보수적인 하이브리드 펀드는 다중 자산 투자로 인해 투자자가 부채 펀드와 주식에 대한 투자를 맛볼 수 있도록 합니다.
주식에 투자할 계획이지만 전적으로 주식으로 구성된 포트폴리오의 위험에 반대하는 투자자는 보수적인 하이브리드 펀드에 투자할 수 있습니다. 이렇게 하면 전체 자본을 위태롭게 하지 않고 펀드 수익에 대한 손실(있는 경우)을 겪지 않아도 됩니다.
은행 고정 예금에 대한 대안을 찾는 투자자는 이러한 보수적인 뮤추얼 펀드를 선택할 수 있습니다. 이 펀드의 자기자본 구성요소는 인플레이션을 극복하는 데 도움이 되며 펀드는 은행 정기예금과 같은 꾸준한 수입을 계속해서 창출합니다. 펀드의 부채 구성 요소를 관리하는 동안 포트폴리오 관리자는 신용 및 이자율을 통제해야 합니다.
은퇴가 임박한 투자자들은 위험을 회피하며 시장이 붕괴되더라도 많은 손실을 겪지 않도록 보수적으로 투자하는 것을 선호합니다. 따라서 보수적인 뮤추얼 펀드는 성장과 함께 자본 보존에 초점을 맞추기 때문에 투자하기에 좋은 옵션입니다.
보수적 하이브리드 펀드는 채무 증권의 75~90%로 구성되어 있으므로 유사한 과세 규칙의 적용을 받습니다.
펀드를 3년 미만으로 보유하는 경우 해당 펀드는 단기 양도소득세에 따라 과세됩니다. 펀드가 속하는 세금 슬래브에 따라 과세됩니다.
펀드를 3년 이상 보유하면 장기 양도소득세가 적용됩니다. 20%, 투자자는 색인 생성의 이점을 누립니다.
다음은 최고의 보수적 하이브리드 펀드 중 일부입니다.
펀드 이름 위험 1년 수익 5년 수익 펀드 가치(라크)(루피) 비용 비율 카나라 로베코 보수적 하이브리드 펀드보통 높음17.55%+12.4 % p.a8.190.61%타타 퇴직 적금 보수 펀드중간 높음15.46%+11.01% pa7.911.05%BNP 파리바 보수보수 하이브리드 펀드61%61%70pa. .69%L&T 보수적 혼합 펀드중간 높음14.42%+9.35% pa7.591.61%SBI 부채 혼합 펀드중간 높음22.83%+11.9% pa8.090.58%관련된 위험 때문에 투자자는 펀드를 잘 조사하고 그에 따라 투자 계획을 세워야 합니다. 또한 투자자의 재정적 목표가 보수적 하이브리드 펀드의 잠재적 수익과 일치하는지 여부도 확인합니다. 지분 증권은 수익률이 보장되지 않기 때문에 펀드의 성과를 정기적으로 추적하고 필요할 때 포트폴리오를 재조정해야 합니다.