SEBI에 따르면 인덱스 펀드는 시장 지수를 추적하거나 복제하는 개방형 계획으로 정의됩니다. 명시된 지침에 따르면 추적 또는 복제되는 특정 지수에 대한 증권에 대한 최소 투자는 총 자산의 95%여야 합니다.
광범위한 시장 인덱스 펀드는 대규모 인덱스를 추적하는 데 도움이 되는 투자를 포함하는 일종의 뮤추얼 펀드이기도 합니다. 단독으로 작업하거나 이러한 자금을 제안하는 고문과 함께 작업하는 경우 자금의 작동 방식과 최종 성과를 알아보는 것이 좋습니다.
광범위한 시장 인덱스 펀드는 채권 및 주식과 같은 투자 바구니로, 이 펀드를 통해 투자자는 특정 판매에서 몇 가지 투자 유형을 구매할 수 있습니다. 이 펀드에서 펀드의 관리자는 펀드의 지침에 따라 투자한 돈을 지출합니다. 이러한 관리자는 펀드를 수동적으로 관리하는 데 도움이 되며 포트폴리오에서 더 큰 지수가 변경될 때만 변경을 수행합니다.
투자 시장에서 광범위한 시장 인덱스 펀드는 투자의 많은 부분에 투자합니다. 그들은 주로 Standard Poor's 500, Nasdaq Composite, Dow Jones Industrial Average 등과 같은 많은 지수 중 하나에 상장된 증권을 추적합니다.
시장 노출은 해당 부문에 투자된 금액을 설명하는 데 사용되는 용어입니다. 투자자가 광범위한 시장 노출을 가지고 있는 경우, 이는 그들이 많은 부문에 투자한다는 것을 의미합니다. 일반적으로 사람들은 다양한 펀드를 만들어 위험을 줄이는 데 사용되는 한 가지 방법으로 소수의 부문에 투자합니다.
투자자에게 가장 광범위한 시장 노출을 제공하는 펀드를 총 시장 인덱스 펀드라고 합니다. S&P 500 지수를 추적하는 데 도움이 되는 상장지수펀드(ETF) 또는 뮤추얼 펀드는 광범위하게 분산된 지수 펀드입니다. 뒤따르는 펀드는 광범위한 인덱스 펀드로 간주될 만큼 광범위하지 않습니다.
Broad Indexed Funds는 Russell 3000 또는 Wilshire 5000과 같은 더 큰 지수에 투자합니다. Russell 3000 또는 Wilshire 5000에는 증권 거래소에서 거래되는 대부분의 미국 주식이 포함됩니다. 이 광범위한 보유 그룹으로 인해 "총 시장"이 추가된 펀드 이름을 볼 수 있습니다.
그러한 예로 Vanguard Total Market Index Fund Admiral Shares가 있습니다.
다른 인덱스 펀드와 마찬가지로 광범위한 시장 인덱스 펀드는 추가된 항목이 거의 없다는 점에서 동일한 이점을 가지고 있습니다. 투자자를 위한 주요 이점은 다음과 같습니다.
낮은 비용: Broad Market Index Funds는 다른 대부분의 인덱스 펀드와 마찬가지로 비용 비율이 0.20% 미만입니다. 매 Rs에 대해 10,000 투자, 비용 비율은 Rs.20입니다. 이 저렴한 비용은 장기적으로 수익을 높이는 데 도움이 됩니다. 낮은 수수료는 시간이 지남에 따라 더 많은 돈을 복리화하는 것과 같습니다.
광범위한 다각화: 대부분의 인덱스 펀드는 많은 수의 증권에 투자합니다. 이러한 광범위한 시장 인덱스 펀드는 폭이 좁은 인덱스 펀드와 비교할 때 더 많은 증권에 투자한다는 것을 의미하는 더 큰 다양성을 제공합니다.
낮은 회전율: 인덱스 펀드의 비용과 비용이 낮은 주요 이유 중 하나는 보유 주식을 높은 비율로 판매 및 교체하지 않기 때문입니다. 이것을 "회전율"이라고 합니다. 비인덱스 펀드 또는 액티브 펀드는 회전율이 50%보다 높을 수 있지만 인덱스 펀드는 일반적으로 회전율이 5% 미만입니다.
세금 효율성: 투자자에게 전달되는 낮은 회전율 때문에 세금이 낮아집니다. 뮤추얼 펀드가 보유 주식을 구입 가격보다 높은 가격에 매각하는 경우 자본 이득이 발생합니다. 이 과정에서 자본 이득은 자본 이득 세금을 유발합니다. 또한 초기에 높은 이직률로 인해 발생한 이직률이 낮아 추가 세금이 발생하는 것을 방지할 수 있습니다.
다른 인덱스 펀드와 마찬가지로 광범위한 시장 인덱스 펀드에는 동일한 단점이 많이 있습니다.
보통 이익: 이러한 광역 시장 인덱스 펀드의 다양한 특성으로 인해 보다 좁고 섹터 중심적인 펀드와 비교할 때 중립적인 성과를 냅니다.
유연성 부족: 펀드 매니저가 펀드의 지침을 따르기 때문에 액티브 펀드에 비해 유연성이 떨어집니다.
지수를 이길 수 없음: 광범위한 시장 인덱스 펀드의 수익은 대부분 기본 인덱스를 따라갑니다.
광역 시장 지수 펀드는 투자자에게 광범위한 시장 노출을 제공하는 대형 지수를 추적하는 데 도움이 되는 투자를 포함하는 일종의 뮤추얼 펀드입니다. 금융 시장에 대한 다른 투자와 마찬가지로 이 펀드에도 장단점이 있습니다. 광범위한 시장 인덱스 펀드의 주요 장점은 투자자의 위험과 비용이 낮다는 것입니다.
뮤추얼 펀드 또는 기타 적극적으로 관리되는 펀드와 비교할 때 이러한 광범위한 시장 인덱스 펀드는 유연성이 떨어집니다.