주문형 투자 아이디어, 자동화된 포트폴리오, Morgan Stanley 재무 자문가가 제공하는 맞춤형 통찰력 등 다양한 리소스를 통해 재무 미래를 관리해 보세요.
핵심 포트폴리오
특징:
모건 스탠리 재무 자문
특징:
우리는 거의 모든 투자자를 위한 계좌 유형을 가지고 있습니다. 개인, 공동, 은퇴 및 관리형 포트폴리오 등 귀하에게 적합한 방식으로 투자하세요.
Core Portfolios는 Morgan Stanley의 전문가와 자동으로 목표를 궤도에 맞게 유지하는 고급 기술로 관리되는 투자 작업을 수행합니다.
귀하가 선호하는 위험 허용 범위에 맞는 다양한 포트폴리오를 구축하고 할당하도록 도와드리겠습니다.
우리는 귀하의 포트폴리오를 매일 모니터링하고 귀하가 선택한 투자 모델과의 연계를 유지하기 위해 필요에 따라 재조정합니다.
우리 팀은 전화나 온라인 리소스를 통해 귀하에게 필요한 모든 지원을 제공할 준비가 되어 있습니다.
시장의 등락 속에서도 귀하가 전략을 고수할 수 있도록 최선을 다해 도와드리겠습니다.
적격한 경우 세금 손실 추수를 통해 투자 손실을 세금 혜택으로 전환할 수 있습니다. 핵심 포트폴리오로 세금 손실 추징을 시작하는 방법은 다음과 같습니다.
모건 스탠리 재무 자문
준비가 되면 숙련된 Morgan Stanley 재무 자문가와 연결하여 귀하의 목표에 맞는 맞춤형 재무 계획을 세울 수 있습니다.3
Morgan Stanley는 민간 시장 기회, IPO 및 대체 투자에 대한 독점 액세스를 제공하는 복잡한 포트폴리오 구축 분야의 선두주자입니다.
귀하의 재정 고문은 Morgan Stanley의 모든 자원의 지원을 받아 삶의 모든 단계에서 귀하와 함께 발전하는 맞춤형 솔루션을 제공합니다.
Morgan Stanley는 Barron's로부터 5차례 최고의 자산 관리 플랫폼으로 선정되었으며, 수상 경력에 빛나는 위험 플랫폼은 자문가가 시장 변화를 예측하고 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다.4,5
귀하의 재정 고문은 전문가와 협력하여 세금, 부동산, 신탁 및 유동성 계획과 같은 복잡한 요구 사항을 해결할 수 있습니다.
몇 가지 질문에 답하시면 귀하의 요구 사항을 충족할 수 있는 특별한 장비를 갖춘 Morgan Stanley 재무 자문가를 연결해 드리겠습니다.
Forbes 2025 Forbes 최고의 자산 자문가5
사용하기 쉬운 도구, 수수료 없는 거래 및 필요할 때마다 도움을 받아 포트폴리오를 구축하세요.
500명 이상의 Morgan Stanley 주식 애널리스트가 제공하는 실시간 시장 뉴스와 전문가의 통찰력을 통해 투자 전략을 연마하세요.
은퇴 및 목표 계획부터 세금 통찰력에 이르기까지 귀하의 미래에 초점을 맞추는 데 필요한 모든 정보를 제공합니다.
귀하의 목표 달성에 도움이 되는 계획을 수립하기 위해 재무 상담사가 어떻게 귀하와 협력할 수 있는지 알아보십시오.
재정 계획은 순조롭게 진행되고, 불확실성에 적응하며, 더욱 자신감 있는 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.
시장을 통제할 수는 없지만 자동 투자는 위험을 줄이고 감정적인 재정적 의사결정을 방지하는 데 도움이 될 수 있습니다.
Morgan Stanley Financial Advisors가 실제 사람들이 돈에 관한 주요 질문을 해결하도록 돕는 수상 경력이 있는 이 팟캐스트를 들어보세요.
그렇습니다. 귀하의 투자 목표가 무엇이든, E*TRADE는 귀하가 이를 달성하는 데 도움이 되는 도구, 교육 및 지침을 갖추고 있습니다.
전담 Morgan Stanley 재무 자문가와 협력하여 올바른 조언 솔루션을 시작하는 데 도움을 받거나 최첨단 온라인 도구를 사용하여 포트폴리오를 분석, 다양화 및 관리하는 데 도움을 받으세요.
지식 라이브러리, 직접 및 녹화된 이벤트, 플랫폼 데모 등을 통해 투자 지식을 높이세요.
E*TRADE는 모든 단계에서 은퇴 계획을 세우는 데 도움이 되는 도구, 지식 및 전문 지원을 제공합니다. 우리의 간편한 온라인 도구는 귀하가 목표를 설정하고, 계정을 선택하고, 포트폴리오를 관리하는 데 도움이 됩니다. 또는 일대일 도움을 선호하시는 경우 Morgan Stanley 재무 자문가가 도움을 드릴 수 있습니다.
많은 자동 투자 솔루션과 달리 우리는:
연간 자문 수수료는 0.30%이며 자문 프로그램의 모든 고객에게 부과되는 직접 수수료입니다. 자문 수수료는 포트폴리오에 보유된 ETF 투자의 기본 관리 수수료 및 비용을 포함하지 않습니다. 수수료는 전월 기말 잔액을 기준으로 매달 선불로 청구됩니다. 예를 들어, 해당 월 기말 잔액이 $50,000인 계정의 경우 다음 달 초에 $12.50가 청구됩니다. 수수료는 계좌의 현금 포지션에서 자동으로 공제됩니다. 계좌에 현금이 없는 경우 수수료 금액을 충당하기 위해 증권이 청산됩니다.
신규 고객(외부 이적)
현금 입금이나 증권 이체를 통해 계좌에 자금을 조달할 수 있습니다. 등록 과정에서 현금 입금을 완료하거나 Move Money 페이지에서 다른 자금 조달 방법을 선택할 수 있습니다. 추가 혜택으로 모든 거래는 수수료 없이 처리되며 수익금은 추천 포트폴리오 자금으로 사용됩니다. 이로 인해 과세 대상이 될 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다.
기존 고객(내부 이체)
현금이나 기존 증권을 사용하여 계좌에 자금을 조달할 수 있습니다. Move Money 페이지의 회사 내 이체 도구를 사용하면 기존 계좌의 일부 또는 전체 가치를 새 핵심 포트폴리오 계좌로 쉽게 이체할 수 있습니다. 추가 혜택으로 모든 거래는 수수료 없이 처리되며 수익금은 추천 포트폴리오 자금으로 사용됩니다. 이로 인해 과세 대상이 될 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다.
질문에 대한 답변이 없나요? 866-484-3658번으로 전문가에게 문의하세요.
핵심 포트폴리오 계좌를 개설하면 $500를 계좌에 입금해야 합니다. 자금이 조달되면 모든 투자는 일반적으로 영업일 기준 3일 이내에 완료됩니다. 당사가 귀하를 대신하여 거래할 때 이를 알려주는 통합 확인서를 받게 됩니다.
귀하의 계좌는 매일 모니터링되며 반년마다, 그리고 중요한 입출금이 이루어질 때 재조정됩니다. 언제든지 온라인에서 귀하의 성과를 추적할 수 있을 뿐만 아니라 귀하의 포트폴리오에 영향을 미칠 수 있는 주요 시장 이벤트 및 동향에 대한 정보를 계속 제공해드립니다. 또한 질문이 있는 경우 언제든지 866-484-3658번으로 전화해 전담 전문가 팀으로부터 도움과 지원을 받을 수 있습니다.
마지막으로 매 분기마다 귀하의 보유 자산, 귀하의 계좌에서 이루어진 모든 거래, 귀하가 받는 배당금 및 기타 모든 계좌 활동에 대한 정보를 제공하는 온라인 중개 계좌 명세서를 제공할 것입니다. 마지막으로, 귀하의 계정 활동에 따라 귀하의 계정에서 공제된 자문 비용이 포함된 월별 명세서를 받으실 수도 있습니다.
시장이 변동하면 포트폴리오가 원래 목표 할당에서 벗어나기 쉽습니다. 그렇기 때문에 우리는 귀하의 핵심 포트폴리오 계정을 매일 모니터링하여 재조정이 필요한지 확인하고 귀하가 목표를 향해 더욱 긴밀하게 나아갈 수 있도록 돕습니다. 귀하의 투자 믹스가 목표 할당량에서 최소 10% 이상 벗어날 때마다 우리는 자동으로 투자를 매매하여 이를 다시 일정 수준으로 되돌립니다. 이는 우리가 포함하는 반기별 재조정에 더해 이루어집니다.
포트폴리오 재조정과 그것이 귀하에게 어떤 이점을 줄 수 있는지에 대해 자세히 알아보려면 교육 기사를 읽어보세요.
Morgan Stanley는 귀하의 요구 사항을 충족하는 데 도움이 되는 다양한 계좌 유형과 서비스를 제공합니다. 수수료는 계좌 유형이나 기타 요인에 따라 달라질 수 있으며 변경될 수 있습니다. 계좌 및 서비스 수수료에 관한 자세한 내용은 재정 상담가에게 문의하시기 바랍니다.
귀하의 Morgan Stanley 재정 고문은 귀하의 목표에 대해 이야기하고 귀하의 전체 재무 상황을 이해하도록 도와드릴 것입니다. 은퇴 기간 동안 그들은 귀하의 재정 상황을 검토하고 귀하의 필요 사항, 생활 사건, 변화하는 시장 상황에 따라 조정해 드릴 것입니다.
$500,000 이상을 투자하고 싶다면 Morgan Stanley Financial Advisor의 도움을 받을 수 있습니다. 이들은 귀하의 질문에 답변하기 위해 연중 내내 직접 대면, 비디오, 전화를 통해 정기적으로 만날 수 있습니다. 100,000달러 이상을 투자하고 싶다면 월요일부터 금요일, 오전 8시부터 오후 7시 30분(동부 표준시)까지 Morgan Stanley Virtual Advisors에 전화하실 수 있습니다.
귀하와 귀하의 Morgan Stanley 재정 고문은 귀하에게 적합한 관계를 구축할 수 있을 것입니다. 투자 안내만 원하는 고객의 경우 재무 고문은 투자를 통제하지 않지만 고객이 스스로 결정을 내릴 수 있도록 안내와 리소스를 제공합니다. 다른 고객들은 재무 자문가를 통해 자신을 대신하여 결정을 내리고 거래를 하게 됩니다. 두 경우 모두, 귀하의 질문에 답하고 재정적 목표 달성을 위해 안내해 줄 수 있는 신뢰할 수 있는 파트너가 있습니다.
Morgan Stanley Financial Advisors는 은퇴 과정에서 지출이 어떻게 변화하는 경향이 있는지, 그리고 라이프스타일 선택이 은퇴 준비에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 조사하는 데 많은 시간을 할애합니다. 그들은 지출이 은퇴 초기, 은퇴 중반, 마지막 해까지 상당히 다양할 수 있다는 것을 이해합니다. 재무 자문가는 귀하의 계획 수립을 도와줌으로써 지출 추세를 고려하고 귀하가 은퇴 기간 동안 원하는 라이프스타일을 유지할 가능성을 높일 수 있는 전략을 추천해 드릴 수 있습니다.