핵심 포트폴리오는 투자를 더 쉽게 만듭니다. 자동화된 기술과 결합된 우리의 전문가 팀은 일상적인 투자를 관리하여 귀하의 순조로운 진행을 유지합니다. 목표가 변경되면 전략을 조정하기가 쉽습니다. 또한 세금 손실 추징을 통해 잠재적으로 세금을 낮출 수도 있습니다.
관리형 포트폴리오가 귀하에게 적합하다고 결정하셨나요?
몇 가지 간단한 단계를 거쳐 귀하의 사이트를 여세요.
시작하기
귀하의 목표에 맞는 계획을 세우십시오. 당신이 머물고 싶은 곳을 알려주시면 나머지는 저희가 할게요. 귀하의 투자 전략은 사회적 책임 투자 등을 통해 맞춤화될 수 있습니다.
우리는 전문가 팀이 직접 선택하고 고객의 목표와 위험 허용 범위에 따라 최적의 수익을 제공하기 위해 노력하는 투자로 다양한 포트폴리오를 구축할 것입니다. 그러면 당사의 첨단 기술이 귀하의 포트폴리오를 모니터링하고 자동으로 업데이트하여 귀하의 목표를 계속 달성할 수 있습니다.
우리는 손을 대고 있으므로 손을 떼지 않아도 됩니다. 언제든지 온라인으로 또는 월간 보고서를 통해 진행 상황을 추적하세요. 그리고 귀하의 목표가 변경되면 귀하의 투자 전략을 쉽게 조정할 수 있습니다.
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최소 투자:$500
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최소 투자금액은 $
입니다.맞춤형 포트폴리오
귀하와 함께 성장할 수 있는 투자 전략을 도와드리겠습니다.
순조롭게 진행되도록 모니터링됩니다
우리는 매일 귀하의 투자를 추적하고 균형을 재조정하여 귀하의 목표 달성을 돕습니다.
필요할 때마다 도움을 받으세요
우리는 귀하에게 필요한 지원을 항상 제공할 준비가 되어 있습니다.
장기 투자 전략
귀하가 선호하는 위험 허용 범위에 맞는 다양한 포트폴리오를 통해 귀하의 목표를 달성할 수 있도록 도와드리겠습니다.
미국 주소가 있는 Morgan Stanley 중개 및 퇴직 계좌의 대부분 소매 E*TRADE는 핵심 포트폴리오에 등록할 수 있습니다. 해당 계정은 다음과 같습니다:
중개:
은퇴:
9월 IRA:
신탁 기관, 자선 단체, 기업, 기관 및 기업 계정에서는 이 프로그램을 이용할 수 없습니다.
각 자산 클래스(예:주식 또는 채권)에 대해 MSSB는 광범위한 자산 배분 전략과 결합하여 장기적(일반적으로 3년 이상)에 걸쳐 특정 위험 수준에 대해 높은 수준의 수익 잠재력을 제공하고자 하는 투자 자산을 선택합니다. 이를 위험 조정 수익 잠재력이라고 합니다.
각 투자 선택은 과거 성과, 비용, 추적 오류 및 유동성을 포함하되 이에 국한되지 않는 다양한 주요 데이터 포인트를 분석하여 이루어집니다. MSSB는 Morgan Stanley 글로벌 투자 관리자 분석 그룹의 작업을 활용하여 핵심 포트폴리오 계정에 보유된 ETF에 대한 의견을 제시합니다. 포트폴리오 보유량은 정기적으로 모니터링되며 필요에 따라 교체됩니다.
신규 고객(외부 이적)
현금 입금이나 증권 이체를 통해 계좌에 자금을 조달할 수 있습니다. 계좌에 자금을 조달하기 위해 이체된 증권은 일반적으로 수령 즉시 청산됩니다. 우리는 재량에 따라 특정 유형의 증권을 예금으로 받아들일 수 있습니다. 이로 인해 과세 대상이 될 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다.
기존 고객(내부 이체)
현금이나 기존 증권을 사용하여 계좌에 자금을 조달할 수 있습니다. 계좌에 자금을 조달하기 위해 이체된 증권은 일반적으로 수령 즉시 청산됩니다. 우리는 재량에 따라 특정 유형의 증권을 예금으로 받아들일 수 있습니다. Move Money 페이지의 회사 내 이체 도구를 사용하면 기존 계좌의 일부 또는 전체 가치를 새 핵심 포트폴리오 계좌로 쉽게 이체할 수 있습니다. 추가 혜택으로 모든 거래는 수수료 없이 처리되며 수익금은 추천 포트폴리오 자금으로 사용됩니다. 이로 인해 과세 대상이 될 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다.
1단계: 투자자 프로필 설문지 및 적합성 신청서 작성
귀하의 투자 목표, 기간, 위험 허용 범위에 대한 짧은 질문에 답변해 주시면 투자 추천에 도움이 됩니다.
2단계:포트폴리오 맞춤화
사회적 책임(SRI 및 ESG) 및 스마트 베타 ETF 투자와 같은 추가 투자 전략을 통해 포트폴리오를 더욱 개인화할 수 있습니다.
3단계:추천 포트폴리오 검토
그런 다음 귀하의 투자자 프로필 설문지 결과를 바탕으로 투자 전략을 추천하는 투자 제안을 제시해 드립니다. 귀하는 투자자 프로필 설문지를 다시 작성하여 당사의 권장 사항을 수락하거나 귀하의 계정에 대한 다른 투자 전략을 선택할 수 있습니다. 귀하는 귀하의 새로운 투자 목표와 위험 허용 범위가 귀하가 선택한 새 포트폴리오와 일치해야 함을 입증해야 합니다.
4단계:계획 실행
핵심 포트폴리오 계좌를 개설하고 자금을 조달하세요.
투자 관리 방법은 다음과 같습니다:
자세한 내용은 MS 핵심 포트폴리오 ADV 브로셔를 참조하세요.
MSSB는 현대 포트폴리오 이론(MPT)의 원칙에 기초한 엄격한 투자 전략을 따릅니다. MPT는 다양한 투자 포트폴리오를 구축하기 위해 널리 활용되는 프레임워크입니다. MPT의 기본 철학은 시간이 지남에 따라 자산 클래스가 표시하는 기대 수익률과 변동성을 기반으로 자산 클래스(예:미국 주식, 국제 주식, 채권) 조합과 포트폴리오를 대조하는 것입니다.
다양한 자산 클래스를 결합하면 클래스가 서로 다양한 수준의 상관 관계를 갖기 때문에 위험을 제한하고 투자 포트폴리오의 수익을 높이는 데 도움이 될 수 있습니다. MPT에서 만들어진 많은 가정은 미래를 대표하지 않을 수 있는 과거 데이터에 의존하며 잠재적으로 예상치 못한 결과를 초래할 수 있습니다. 모든 포트폴리오 보유 종목은 글로벌 투자 위원회(Global Investment Committee)의 다단계 실사를 바탕으로 E*TRADE Capital Management의 투자 전략팀이 선정합니다.
시장이 변동하면 포트폴리오가 원래 목표 할당에서 벗어나기 쉽습니다. 그렇기 때문에 우리는 귀하의 핵심 포트폴리오 계정을 매일 모니터링하여 재조정이 필요한지 확인합니다. 귀하의 포트폴리오에 대한 투자가 포트폴리오 목표 자산 배분의 가중 비율에서 일반적으로 5% 이상 크게 벗어날 때마다 당사 포트폴리오 관리 팀은 귀하가 선택한 투자 전략에 맞춰 적절한 위험 수준을 유지하기 위해 자동으로 귀하의 투자를 재조정합니다. 포트폴리오 재조정과 그것이 귀하에게 어떤 이점을 줄 수 있는지에 대해 자세히 알아보려면 교육 기사를 읽어보세요.
우리는 먼저 인출을 충족시키기 위해 계좌의 현금 잔액을 사용하려고 합니다. 그런 다음 고객에게 추가 현금이 필요한 경우 포트폴리오의 목표 자산 배분을 유지하기 위한 노력의 일환으로 포트폴리오 전반에 걸쳐 투자 상품을 전략적으로 판매합니다.
포트폴리오를 선택한 후에는 투자 선호도에 따라 전략을 추가로 맞춤화할 수 있습니다.
핵심 포트폴리오(스마트 베타):보다 적극적인 포트폴리오 전략을 원하십니까? 우리는 귀하의 자산 중 일부를 스마트 베타 ETF에 할당할 것입니다. 스마트 베타 ETF는 귀하의 전반적인 수익률을 높이는 데 도움이 될 수 있는 특정 특성을 지닌 주식을 선호하는 ETF의 일종입니다. 역사적으로 좋은 성과를 보인 주식의 요인이나 특정 특성을 활용하여 주식을 선택합니다. 이 전략은 액티브 투자와 인덱스 투자의 요소도 결합합니다.
이러한 전략은 벤치마크 지수를 능가하는 것을 추구하며 일반적으로 전통적인 시가총액 가중 벤치마크에 비해 수익률을 높이거나 위험을 최소화하는 것을 목표로 합니다. 스마트 베타 전략을 사용하는 ETF는 포트폴리오 회전율이 더 높을 수 있으며 이는 벤치마크에 비해 거래 비용이 더 높다는 것을 의미할 수 있습니다. 스마트 베타 전략을 활용한다고 해서 전통적인 시가총액 기준 벤치마크에 비해 저조한 성과를 보장하는 것은 아닙니다.
핵심 포트폴리오(사회적 책임):개인 가치에 맞춰 투자하고 싶으십니까? 환경, 사회, 거버넌스 관행으로 유명한 기업에 초점을 맞춘 ETF를 포함하도록 귀하의 포트폴리오를 조정할 것입니다. 사회적 책임 ETF는 SRI 기준을 투자 분석에 통합하는 것을 포함하여 특정 임무에 투자합니다. 환경, 사회 또는 거버넌스 표준을 준수하는 회사에 대한 심사; 또는 지역사회 영향 증권에 초점을 맞춘 채권 ETF.
SRI 전략은 특정 환경, 사회 또는 거버넌스 기준을 충족하지 못하는 특정 산업이나 기업에 대한 투자 노출을 제거하거나 제한할 수 있습니다. 결과적으로 해당 ETF는 SRI에 중점을 두지 않은 다른 펀드나 적절한 벤치마크보다 성과가 저조할 수 있습니다.
아니요. 핵심 포트폴리오는 계좌 관리를 위해 지속적인 도움과 전문적인 안내를 원하는 투자자를 위해 설계되었습니다. 핵심 포트폴리오는 임의 프로그램이며 MSSB만이 핵심 포트폴리오 계정에서 거래를 할 수 있다는 점을 명심하세요. 물론 투자자가 스스로 투자 및 거래를 하고 싶다면 언제든지 MSSB 자기 주도 중개 계좌를 개설할 수 있습니다.
핵심 포트폴리오는 장기적인 관점을 염두에 두고 관리됩니다. 빈번한 현금 인출은 포트폴리오 관리를 어렵게 만들고 목표에서 벗어나게 할 수 있습니다. 이 문제를 방지하기 위해 핵심 포트폴리오는 수표 작성, 직불카드, Bill Pay와 같은 기능을 제공하지 않습니다. 그러나 우리는 고객과 고객의 현금 사이에 서고 싶지 않습니다. 인출이 필요한 경우 계정 대시보드의 "Move Money" 탭에서 "Withdrawal"을 선택하고 지침을 따르십시오. 궁금한 점이 있으면 언제든지 고객 서비스(866-484-3658)에 문의하세요. 온라인에서 다른 계좌로 돈을 이체하고 그곳에서 인출할 수도 있습니다.
핵심 포트폴리오 계정에서 세금에 민감한 투자 전략을 사용할 수 있습니다.
세금에 민감한 투자 전략은 해당 포트폴리오와 관련된 이자 및 배당금에 대해 발생하는 세금을 줄이는 데 도움이 될 수 있는 지방채 ETF를 활용합니다. 모든 중개 계좌는 세금에 민감한 포트폴리오에 자동으로 등록됩니다. 핵심 포트폴리오에 등록하면 언제든지 이 기능을 업데이트할 수 있습니다. IRA 및 기타 세금 혜택을 받는 계좌 유형도 핵심 포트폴리오에 적합합니다.
세금 손실 추수는 잠재적으로 투자에 대해 지불해야 하는 현재 세금 금액을 최소화하는 데 도움이 될 수 있는 세금 효율적인 투자 전략입니다. 현행 미국 연방 세법에 따라 귀하는 해당 과세연도 동안 발생했거나 세금 손실 추수를 통해 이전 세금 신고에서 이월된 자본 손실로 자본 이득을 상쇄할 수 있습니다.
모든 활성 과세 대상 핵심 포트폴리오 계정은 세금 손실 추수에 등록할 수 있습니다. 일단 등록되면 핵심 포트폴리오는 세금 손실 추징 기회를 위해 등록된 계정을 모니터링합니다.
세금 손실 추수를 통해 잠재적으로 자본 이득에 대한 손실을 상각할 수 있습니다. 또한, 일반 소득의 최대 $3,000까지 손실을 상각할 수 있습니다. 특정 연도의 자본 이득 및/또는 소득에 사용되지 않은 손실은 다음 해로 이월될 수 있습니다.
그러나 세금 감면 추수는 항상 유익한 것은 아닙니다. 귀하의 미래 세금 등급이 현재 세금 등급보다 높을 것으로 예상되면 바람직하지 않은 납세 의무가 발생할 수 있습니다. 미래에 더 높은 세금 계층에 속할 것으로 예상되는 경우 세금 손실 추수에 등록하는 것이 합리적이지 않을 수 있습니다. 또한 단기 자본 이득 실현을 피하고 싶을 수 있으므로 기간이 짧은 계정에는 세금 손실 추징이 적합하지 않을 수 있습니다.
수확 요청이 특정 세금 결과를 달성한다는 보장은 없습니다. MSWM은 세금 손실 추징과 관련하여 어떠한 세금 조언도 제공하지 않습니다. 세금 손실 추징은 귀하 계정의 투자 성과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
Morgan Stanley는 법률, 세금 또는 회계 관련 조언을 제공하지 않습니다. 자세한 내용은 IRS 지침 및 세무 전문가에게 문의하시기 바랍니다.
포트폴리오 내 “할당” 탭을 방문하세요. 적합한 계정을 선택하세요. 페이지 상단 근처의 "세금 손실 추수"에서 "등록"을 선택하십시오.
등록을 취소하려면 동일한 위치에서 "등록 취소"를 선택하세요.
귀하가 세금 손실 추수에 등록하면 당사는 귀하의 핵심 포트폴리오 계정을 모니터링하여 세금 손실 추수 기회의 가능성을 찾습니다. 귀하가 손실을 추징하여 잠재적으로 세금을 낮출 수 있다고 판단되면 자동으로 세금 손실 추징을 수행해 드립니다. 귀하의 손실을 회수하는 데 드는 거래 비용은 없으며, 귀하가 목표 노출을 유지할 수 있도록 동일한 투자 자산 클래스에서 대체 증권을 구매해 드릴 것입니다.2
등록 시 및 각 세금 감면 거래가 실행될 때 알림을 보내드립니다.
포트폴리오 내 할당 탭을 방문하세요. 세금감면 추심에 등록된 계좌를 선택하세요. 최초 등록 이후 실현된 손실은 "세금 손실 투자" 항목에 보고됩니다.
