한 번 인생에서 확실한 것은 두 가지뿐이라고 했습니다. 죽음과 세금. 세금을 "회피"할 창의적인 방법을 생각해 내기 위해 많은 밤을 보냈다고 해도 거짓말이 아닙니다. 아니면 과세 소득을 줄여야 할까요? 이것은 거래자들에게 상황이 어려워지는 곳입니다. 데이 트레이딩의 수익이 자유롭고 명확하다고 생각되면 다시 생각하십시오. 4월 30일에 캐나다 국세청(CRA)이 귀하의 이익에 세금을 부과할 수 있는 창의적인 방법을 많이 제공합니다.
그리고 더 문제는 공제에 대해 현명하지 않거나 정통한 회계사가 있다면 CRA가 귀하가 무엇을 하는지에 대해 다른 정의를 내릴 수 있다는 것입니다. 걱정해야합니까? 전적으로. 세무사 때문에 일일 거래를 완전히 피해야합니까? 절대적으로하지. 귀하의 우려를 해소하기 위해 캐나다 데이 트레이딩 세금을 이해하는 것의 중요성에 대해 블로그에 올리기로 결정했습니다.
가장 먼저, 세무원은 귀하가 아래의 기준을 전부가 아닌 일부 충족하는 경우 귀하를 거래자로 간주할 것입니다.
거래 세계 밖에서 정규직으로 일하더라도 여전히 데이 트레이더로 분류될 수 있습니다. 따라서 총 소득에 대해 세금을 납부하게 되므로 연말에 더 많은 세금을 낼 것으로 예상하십시오.
소득은 매우 간단한 개념이지만 세금 세계에서는 그리 많지 않다고 생각할 것입니다. CRA의 관점에서 소득은 여러 범주로 나뉩니다. 카테고리별로 각기 다른 세율, 공제 및 양식을 작성해야 하는 번거로움이 있습니다. 따라서 캐나다 데이 트레이더로서 세금을 이해하려면 다양한 소득 유형을 알아야 합니다.
글쎄, 이것은 급여, 급여, 보너스 및/또는 팁을 통해 번 돈입니다. 말 그대로 일을 하면서 벌어들이는 돈. 그리고 데이 트레이딩이 직업이고 실제로 돈을 벌고 있다면 이러한 수입은 근로 소득으로 간주될 가능성이 큽니다.
데이 트레이딩이 유일한 직업인 경우 모든 이익은 한계 세율(즉, 개인 소득세율)로 과세됩니다.
한계 소득세율과 평균 소득세율의 개념이 다소 혼란스러울 수 있으므로 각각을 명확하게 설명하기 위해 최선을 다하겠습니다. 한계 세율은 추가 소득 1달러에 대해 지불하는 세율입니다. 결합한 한계 세율에는 연방 및 지방 세율이 모두 포함됩니다.
캐나다에는 두 가지 세율이 있습니다. 하나는 거주하는 주에 따라 달라지고 다른 하나는 고정된 세율 또는 연방 세율입니다. 연방 시스템에서는 다음과 같은 세금이 부과됩니다.
이제 여기에는 지방 정부에 지불하는 세금이 포함되지 않습니다. 예를 들어 Nova Scotia에서는 다음과 같은 세금이 부과됩니다.
다시 말해, 가장 높은 세율 범위에 속하면 소득의 50%가 정부에 갑니다. 아야. 그러나 대부분의 데이 트레이더는 자영업자이기 때문에 과세 소득을 줄이기 위해 최대한 비용을 공제하려고 합니다. 잘 알고 규칙을 알고 있다면 더 낮은 세금 범위에 들어갈 수 있습니다.
이익을 주장하지 않는 것이 불법이라는 사실 외에도 그렇게 함으로써 한 가지 큰 이점이 있습니다. 돈을 잃으면 앞으로 벌어들일 모든 수입원이나 이익에 대해 손실을 공제해야 합니다.
이것은 손실로 인해 다른 직업을 가진 사람들에 대한 세금 청구서가 줄어들기 때문에 주머니에 더 많은 돈이 있다는 것을 의미합니다. 게다가 이러한 손실을 무기한 이월할 수 있습니다!
뮤추얼 펀드와 같은 장기 투자에서 얻은 수입을 데이 트레이딩으로 버는 돈과 별도로 유지하십시오. 실수를 하고 모든 이익을 함께 모으는 경우 CRA는 모든 투자 이익이 거래에서 비롯된 것으로 잘못 가정합니다. 더 높은 한계 세금 브래킷에 부딪힐 가능성이 높기 때문에 비용이 많이 드는 실수가 될 것입니다.
무료 의료, 교육 및 도로가 마음에 든다면 세금에 감사할 수 있습니다. 세금은 본질적으로 나쁜 것이 아니라 계획하지 않은 경우 수익에 치명적일 수 있습니다. 이것이 바로 데이 트레이딩을 시작하기 전에 결정한 트레이딩 전략의 세금 영향을 고려해야 하는 이유입니다.
궁금하시다면, 자본 이득은 싸게 사서 비싸게 팔아서 얻는 이익입니다. 그리고 이것은 주식을 당일 거래할 때도 다르지 않습니다. 당신은 싸게 사서 비싸게 팔고 그 차액을 주머니에 넣습니다. Bullish Bears에 가입하면 주식을 올바르게 입력하는 방법을 배우게 되므로 비싸게 사거나 싸지 않게 됩니다.
일일 거래자로서 귀하는 근로 소득에 대해 세금을 납부하고 싶지 않습니다. 자본 이득에 대한 세금을 납부하려고 합니다. 왜요? 자본 이득의 절반만 과세되기 때문입니다. 설명하기 위해 예를 들어보겠습니다.
GameStop에서 $1,000를 벌었고 소득으로 과세되는 경우 $1000의 전체 이익은 과세 대상이 됩니다. 고맙지 만 사양 할게. 단, 양도소득을 지급하는 경우에는 한계세율을 기준으로 세금만 내면 됩니다. 그리고 이 경우 $500에 대해서만 세금을 납부합니다. 좋은 소식은 자산을 지불한 금액보다 낮은 가격에 판매하는 경우 자본 손실의 형태로 손실의 일부를 상쇄할 수 있다는 것입니다.
그리고 이것은 거래에서 돈을 잃은 사람들에게 적용됩니다(나는 관련될 수 있습니다). 자본 이득과 마찬가지로 손실의 절반만 적용할 수 있습니다. 자본 손실을 통해 세금 부담을 줄일 수 있으며, 이는 우리 모두가 달성하기 위해 노력해야 하는 것입니다.
"30일 규칙"이라고도 하는 투자자, 배우자 또는 그들이 관리하는 회사가 자산 또는 유사한 자산을 매각한 후 30일 이내에 다시 구매하는 경우 세금 목적으로 자본 손실을 청구할 수 없습니다. 이 규칙은 매년 많은 거래자들에게 걸려 넘어져 상당한 세금을 부과합니다.
경고!!
큰 이윤을 남겼던 많은 트레이더는 손익을 추적하지 못했기 때문에 세금을 내면서 말살을 당합니다. 모든 거래의 가격 차이를 고려해야 합니다. 이런 일이 발생하지 않도록 하려면 거래를 추적하는 프로그램에 등록하거나 나만의 Excel 스프레드시트를 만드는 것이 좋습니다. 다음에 대한 세부 정보를 보관해야 합니다.
지금쯤이면 과세 대상 소득을 최대한 줄이는 것이 귀하에게 가장 유익하다는 확신이 들었기를 바랍니다. 다음은 당일 거래 소득에서 공제할 수 있는 몇 가지 사항입니다.
사무, 법률 및 회계 수수료
사무실 경비(컴퓨터, 책상, 의자, 펜, 종이, 인터넷)
투자 조언 및 위원회(도서, 잡지, 신문. 기본적으로 거래 전략을 구체화하는 데 도움이 되는 모든 것)
안전 금고 임대료 – 투자 관련 문서를 보관하면 임대료를 공제할 수 있습니다.
투자 이자 – 많은 데이 트레이더가 하는 것처럼 거래를 위해 돈을 빌리면 대출에 대한 이자를 공제할 수 있습니다.
데이 트레이딩이 일상 업무이고 근로 소득에 대해 과세되는 경우에만 비용을 공제할 수 있음을 기억하십시오. 양도소득세와 달리 소득세를 납부하면 위의 모든 항목을 청구할 수 있습니다. 방금 수익을 지불했을 때보다 세금으로 더 많이 지불해야 할 수도 있지만 더 많이 상각할 수 있습니다.
우리는 투자 조언을 제공하기 위해 여기에 있는 것이 아니지만 납세자로서 데이 트레이딩 세금이 미치는 영향을 이해하는 것이 중요합니다. 때로는 실제로 납부하는 세금 액수를 보는 것만으로도 소득세를 덜 내는 방법을 찾고자 하는 동기를 부여하기에 충분합니다. TikTok에서 꽤 많은 것을 배울 수 있지만 여기 Bullish Bears에서 거래, 투자 및 주식 시장에 대해 더 많이 배울 수 있습니다.